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私人信贷公司权威发布_宁愿逾期也不要以贷养贷(2024年11月精准访谈)

内容来源：威名网所属栏目：观点更新日期：2024-11-29

私人信贷公司

贝莱德据悉已达成收购私人信贷公司HPS的交易

贝莱德据悉接近达成协议收购私人信贷公司HPS 交易额接近120亿美元

【贝莱德据称达成收购私人信贷集团HPS的协议交易价值接近120亿美元】贝莱德已达成协议，将收购私人信贷集团 HPS Investment Partners。两位知情人士称，最终交易价值将接近120亿美元，这比HPS首次公开募股后的100亿美元估值高出不少。知情人士称，双方已就交易大纲达成一致，计划在美国感恩节假期后公布一般条款。据HPS网站介绍，该公司是一家全球投资公司，管理债务、流动信贷和房地产等资产。截至2024年6月，其管理的总资产约为1170亿美元。

贝莱德扩张，瞄准初创贷款贝莱德，全球最大的基金管理公司之一，正在加速扩展其450亿美元的私人信贷业务。这家公司在影子银行领域继续扩张，最近还收购了总部位于伦敦的Kreos Capital，并雇佣了其45名员工。Kreos Capital是欧洲最大的初创企业和科技公司贷款机构之一。贝莱德的欧洲、中东和非洲区域私人信贷业务负责人Stephan Caron在接受英国《金融时报》采访时表示，虽然他没有透露这笔交易的具体价值，但此举将使贝莱德能够进入风险债务领域，为初创企业提供贷款而不是持有股权。随着西方主要央行进入加息周期，科技公司估值下跌，初创企业越来越多地求助于信贷机构，以延长其现金生命线，同时避免稀释股东或接受估值的大幅降低。贝莱德的这一举措是向私人信贷全面转向的一部分，私人信贷市场已快速发展成为一个价值1.4万亿美元的市场。全球金融危机后，监管机构实施了更严格的资本要求，使得银行更难从事投机性贷款，许多大型投资者正在进一步扩展这一资产类别，因为利率上升使浮动利率贷款更具吸引力。传统资产管理公司如富达国际（Fidelity International）和德意志银行（Deutsche Bank）的DWS也表示，他们正在寻求发展贷款业务。此外，包括美国投资管理公司Nuveen和PGIM在内的公司最近也达成了大笔交易。 Caron表示：“许多客户都在寻求增加对私人债务的配置，风险债务显然是私人债务领域不断增长的组成部分。”根据GP Bullhound今年3月发布的一份报告，与2021年相比，去年向欧洲科技公司发行的债券翻了一番，达到305亿欧元。根据Dealroom的数据，2022年债务约占欧洲科技行业筹集的所有风险投资的30%，而过去六年约为16%。在过去十年里，由于投资者涌向资产类别以寻求高收益，贝莱德一直在稳步建立其所谓的另类业务，包括基础设施、私人信贷和私募股权等。然而，这些业务仍仅占其管理总资产的10万亿美元的很小一部分，并且在该行业中仍远小于市场领导者如黑石。贝莱德于2018年收购了美国信贷公司Tennenbaum Capital Partners，以推动其在美国的贷款业务增长。去年它还考虑过对投资巨头凯雷集团的竞购。

美联储降息或刺激2万亿美元撤出货币基金，泼天富贵将流向何处？「比特币数字币超话」阿波罗全球管理公司（Apollo Global Management）的首席经济学家托斯滕-斯洛克（Torsten Slok）认为，随着美联储不断压低利率，投资者将现金转移到高收益资产的动力增强，货币市场基金的资金持续涌入势头可能会出现逆转。斯洛克周二在给客户的一份说明中写道：“现在美联储正在降息，货币市场账户中新增的2万亿美元将流向何处？”他引用了自2022年3月美联储开始加息以来流入货币市场基金的资金。他表示，美联储的加息在2022年3月至2024年9月期间向货币市场账户注入了2万亿美元。斯洛克说，现在美联储已经开始降息，这些资金很可能会从这些账户中转出，进入收益率更高的资产。不过，这种轮动并不一定有利于股票，反而会导致资金流入信贷市场。他说：“最有可能出现的情况是，这些资金将离开货币市场账户，流向高收益资产，如信贷，包括投资级私人信贷。” 今年早些时候，斯洛克就曾警告过类似的资金外流，即使在投资者不断涌入之后，他仍然坚持自己的观点。斯洛克在早些时候的一份报告中说，信贷市场似乎已为大选后进一步的资金流入做好了准备。他说：“我们预计信贷基本面将保持强劲。这种情况加上较高的总收益率和陡峭的收益率曲线，应能继续吸引资金流入信贷领域，从而支撑估值。” 然而，即使美联储在过去两次会议上降低利率，资金仍持续流入货币市场基金，这可能反映出这类基金在减少对投资者的派息方面往往比银行慢。上周，货币市场基金的资产规模首次膨胀至7万亿美元，打破了外界的猜测，即一旦美联储开始将利率从20多年来的高位下调，投资者就会撤出现金。截至11月18日，跟踪100家最大基金的Crane 100货币基金指数的七日收益率为4.46%，略低于联邦基金利率的下限。斯洛克的预测可能会让股票多头失望，因为他们希望货币市场基金的资金流出会推动股市的新一轮反弹。与此同时，高盛最近表示，由于美联储的宽松政策和强劲的经济支撑着一个有利于风险的晚周期环境，投资者仍应青睐股票而非债券。分析师们在上个月的一份报告中说：“在晚周期背景下，股票可以在盈利增长和估值扩张的驱动下带来有吸引力的回报，而信贷总回报通常会受到信贷息差收窄和收益率上升的制约。”

美联储降息驱动资金转向：货币市场、信贷和股票的博弈阿波罗全球管理公司的首席经济学家托斯滕ⷦ–領›克表示，随着美联储降低利率，投资者将现金转向高收益资产的意愿增加，这可能会使货币市场基金的持续资金流入趋势出现逆转。斯洛克在周二的客户说明中提到，美联储降息后，货币市场账户中新增的2万亿美元资金将面临重新分配的局面。斯洛克回顾了自2022年3月美联储开始加息以来，货币市场基金吸引了2万亿美元的资金。他预测，随着美联储开始降息，这些资金可能会从货币市场账户撤出，转向更高收益率的资产。他特别指出，这一轮资金流动可能更倾向于信贷市场，而非股票市场。他认为，这些资金更可能流向高收益资产，如信贷产品，包括投资级私人信贷。斯洛克今年早些时候也曾提出类似的观点，认为信贷市场已经为更多资金流入做好准备。他强调，信贷市场的基本面依然稳健，再加上较高的总收益率和陡峭的收益率曲线，将持续吸引资金流入，支撑信贷资产的估值。尽管如此，即使美联储最近两次会议降低了利率，资金仍然继续流入货币市场基金。这一现象可能与货币市场基金在调整派息速度上通常慢于银行有关。截至11月18日，Crane 100货币基金指数的七日收益率为4.46%，略低于联邦基金利率的下限。同时，这类基金的资产总规模首次突破7万亿美元，打破了此前认为美联储降息会导致资金外流的预期。斯洛克的预测可能会令希望货币市场资金流入股市的多头感到失望。然而，高盛近期发布的报告则认为，美联储的宽松政策和强劲的经济环境为风险资产提供了有利条件。他们建议投资者继续青睐股票，因为在晚周期背景下，股票的盈利增长和估值扩张可能带来更高的回报，而信贷的总回报可能受到信贷息差收窄和收益率上升的限制。

【香港按揭经纪公司“FG Holdings”递表纳斯达克】 2024年11月18日，香港的按揭贷款经纪公司FG Holdings Limited（以下简称“FG Holdings”）向美国证券交易委员会(SEC)递交招股说明书，拟股票代码为“FGO”申请在美国纳斯达克IPO上市。其早前于2023年12月28日在SEC秘密递表。 FG Holdings，拟以每股4美元到5美元发行200万股A类股，募资或达800-1000万美元之间。 FG Holdings提供私人信贷按揭贷款经纪服务和银行按揭贷款经纪服务。FG Holdings也是首批推动香港按揭贷款经纪公司的公司之一。「境外上市」「美国上市」

【Stonebriar Commercial Finance任命Nicholas Sandler为首席执行官】Stonebriar Commercial Finance是首屈一指的基于资产的私人信贷解决方案供应商，拥有及服务的资产达73亿美元。该公司宣布，联合创始人兼总裁（自2021年6月以来）Nicholas Sandler已就任首席执行官一职。网页链接

「比特币BTC超话」据英国金融时报报道，香港计划免除私募股权基金、对冲基金和超级富豪的投资工具对加密货币、私人信贷投资和其他资产的收益征税，以寻求成为顶级离岸金融中心。据悉在一份长达20页的建议书中，香港特区政府表示，税收是资产管理公司在决定将业务设在何处时的“关键考虑因素之一”，香港特区政府希望为其创造一个“有利环境”。根据该提案，免税投资的范围有望扩大，私人信贷、海外房地产和碳信用额度或将包括在内。报道称，香港目前正在就这些计划进行为期六周的磋商。德勤中国副主席、专门从事家族办公室业务的国际税务合伙人叶伟文表示，如果香港新的免税提案得以实施，将为家族办公室和投资者提供“确定性”。他说：“这是提升香港作为金融和加密交易中心地位的重要一步。”「比特币站上9.6万美元」阿陈-明灯的微博视频

【FT：香港计划为对冲基金和超级富豪家办减免加密货币税收】据 FT，中国香港计划免除私募股权基金、对冲基金和超级富豪的投资工具对加密货币、私人信贷投资和其他资产收益的纳税。本周，香港政府在一份长达 20 页的提案中表示，税收是资产管理公司在决定业务所在地时“主要考虑因素之一”，香港政府希望为他们创造“有利环境”。FT：香港计划为对冲基金和超级富豪家办减免加...

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