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公司转账监管权威发布_无缘无故收到陌生公司转账(2024年11月精准访谈)

内容来源：威名网所属栏目：观点更新日期：2024-11-26

公司转账监管

账户交易异常？小心被盯！个人账户的交易流水突然增多，可能比你想象的要严重得多。一旦这些交易被监管机构注意到，可能会带来一系列麻烦。 𐟔 这些交易会被认为是大额交易：单笔或当日累计存取现金超过5万元。使用个人银行卡境内转账，金额超过50万元。通过个人银行卡境外转账，金额超过20万元。公司对公司转账，金额超过200万元。 𐟔 这些情况可能被视为可疑交易：同一笔资金在同一天内完成转入和转出。同一笔资金在相邻两日内完成转入和转出。频繁通过多个不同账户向同一账户转账。频繁通过同一账户向多个不同账户转账。资金以整数形式大额转入和转出，缺乏明细的交易记录支持。 𐟒ᠥ悦žœ你有更多信息或经验，欢迎分享！

小微企业资金管理：7个税务风险规避技巧对于小微企业来说，资金管理至关重要，而税务监管也越来越严格。以下是一些实用的建议，帮助你规避税务风险，确保资金管理得当： 𐟒𜠥…쥯𙧧转账：合法的公对私转账主要通过发工资和报销实现。例如，公司可以将差旅费或备用金通过公户转入员工个人账户，出差回来后实报实销、多退少补。符合条件的“差旅费津贴、误餐补贴”不属于工资薪金收入，不征个人所得税。 𐟚력‡少内部随意转账：避免A公司通过B公司转账给A公司，或者由B公司直接代收代付，这样无形之中把几家公司变成了关联公司。最优解是哪个公司借就由哪个公司还，一年内平账，不要跨年度。 𐟒𜠥…짧分明：法人或股东的私人账户与公司账户，不要频繁转账。正常报销就凭票据，走流程报销。其他的同理，哪个账户借就由哪个账户还，一年内平账，不要跨年度。 𐟓 完善借款合同：内部公私账户之间的资金流转，最好履行借款合同，完善证据链条。最好能在12月31日之前归还到位。 𐟚력‡少取现：现在网络支付便捷，正常情况下支付现金的场景非常少，对于现金的监管是重中之重。 𐟏⠦ˆ立个体户：另外成立一个个体户，经营者与股东、法人等高管不相关，业务与公司关联。个体户对公司开票（一个季度30万元，增值税是免税），公司给个体户经营者个人银行卡转账。 𐟓œ 往来结算：有发票的尽可能公对公转账，没有发票就私对私转账。通过这些措施，你可以更好地管理资金，规避税务风险，确保企业的健康发展。

小杨哥与辛巴大闸蟹风波时间线详解 𐟦€ 事件起因：小杨哥最初带货蟹太太大闸蟹，随后辛巴也带货同款产品。由于辛巴的价格更低，小杨哥举报并联系品牌方下架辛巴的直播链接，导致辛巴在直播中发飙。 𐟔堨𞛩€‰回应：辛巴开始公开指责小杨哥，爆料小杨哥销售“茅台假酒、梅菜扣肉糟头肉、三无吹风机”等问题。辛巴还通知旗下所有主播禁止售卖大闸蟹。 𐟒堨𞛥𗴧ˆ†雷：辛巴在直播中提到“沫沫事件”，并公开发声表示向小杨哥公司转账一亿元，要替小杨哥支付售后赔付等费用。 𐟐 三只羊回应：卢文庆反击辛巴的指责，表示其为了流量没有底线。卢文庆还发布声明称公司没有接到相关产品质量问题的任何处罚通知。 𐟓œ 监管局文件：监管局文件再次被炒热，指出网红只是销售者、广告商，因没有明确证据表明资金流向三只羊，所以三只羊公司不需要承担产品质量问题相关责任。 𐟔 相关事件：蟹太太因抽样监测缺斤短两严重，在2024年6月被阳澄湖大闸蟹行业协会除名。其在网上所售卖的大闸蟹沦为非阳蟹。蟹太太随后发声称其阳澄湖大闸蟹只供线下部分门店，特供价格极高。 𐟒砦œ€终结果：9月6日晚上，三只羊直播团队落泪，事件最终平息。

𐟙Œ【要求公司工资给现金违法吗】𐟓⊰Ÿ“Ⱏ“Ⱏ“⥮子们，今天来给大家分享一个关于公司发放工资的小知识！𐟒𜰟’𐊦ˆ‘国法律并没有强制要求公司必须以现金形式发放工资哦！𐟤” 但是，从财务管理和监管的角度来看，银行转账发放工资更加方便记录和监管，也有利于保障劳动者权益和税收管理呢！𐟑 如果公司有条件通过银行转账发放工资，却应员工要求以现金发放，可能会增加财务管理的风险和成本哦！𐟘𑊤𘍨🇯𜌥ꨦ公司按时、足额地以现金形式支付了工资，并且依法履行了代扣代缴个人所得税等义务，就不构成违法啦！𐟓„𐟤‘ 需要注意的是，如果公司以现金发放工资是为了逃避监管或其他违法目的，那可就涉嫌违法了哦！𐟚밟˜𐊦‰€以，宝子们在找工作或者工作中遇到工资发放问题时，一定要了解清楚公司的相关政策和规定，保护好自己的合法权益哦！𐟒갟’𜀀

𐟚€轻松全额退保秘籍！只需四步搞定𐟎‰ 𐟎‰想要全额退保？不是梦！只需四步，轻松搞定！𐟎‰ 𐟔第一步：确认保单符合全额退保条件 𐟔不是所有保单都能全额退保，但以下情况可以申请： 𐟎业务员送礼、垫付保费 𐟖‹️业务员代签字 𐟒줸š务员误导销售 𐟓ž保险公司未进行回访或未告知风险 𐟓œ业务员隐瞒合同重要内容 𐟔Ž第二步：收集违规销售证据 𐟎禔𖩛†业务员违规销售的证据，如录音、录像、转账证明、礼品等。 𐟖‹️如果保单是代签字，提供笔迹对比证明。 𐟓ž如果保险公司回访异常，要求提供双录文件。 𐟓짬줸‰步：向监管局实名举报 𐟓饰†举报信和证据材料邮寄到当地监管局，等待审核。一旦受理，保险公司将面临处罚。 𐟒짬쥛›步：协商全额退费 𐟏†监管局确认资料无误后，会将处罚通知单告知保险公司。此时，保险公司会主动联系协商退保。坚守底线，不要听信保险公司和业务员的诉苦，坚持全额退保。 𐟎‰家人们，虽然近年来全额退保的门槛提高，但只要掌握方法和技巧，全额退保依然可以轻松实现！𐟎‰

𐟙Œ【公司发现金工资违法吗】𐟓⊰Ÿ‘‹大家好！今天来聊一聊公司发工资的那些事儿𐟘ƒ~ 𐟓Œ公司以现金形式发放工资本身并不违法，但需符合一定条件哦𐟤—： 1️⃣ 公司要按照劳动合同约定的工资支付方式和周期足额支付工资𐟒𕯼› 2️⃣ 现金发放工资时，要保证工资数额的准确计算和记录，同时依法代扣代缴个人所得税𐟧𞯼› 3️⃣ 不能通过现金发放工资来规避税务监管、逃避社保缴纳义务或其他违法行为𐟚민Œ否则就是违法违规啦𐟘𑯼 𐟙‹‍♂️从管理角度看，现金发放工资也不利于工资发放的留痕和统计，可能会导致劳动纠纷时证据不足的问题𐟤”。 𐟒𐦉€以，建议公司尽量采用银行转账等便于记录和管理的方式发放工资哦𐟓𑾀

𐟙Œ【劳务公司现金发放工资违法吗】𐟓⊰Ÿ“Ⱏ“Ⱏ“⥮𖤺𚤻쯼Œ今天来聊一聊劳务公司现金发放工资的那些事儿！𐟒𐰟’𜊩斥…ˆ，一般来说，劳务公司现金发放工资是不违法的𐟤”。但需要满足以下条件哦： 1️⃣ 依法履行代扣代缴个人所得税等相关义务𐟘Ž； 2️⃣ 发放的工资数额与劳动合同或约定相符𐟤； 3️⃣ 现金发放过程要有规范的记录和凭证，证明工资的实际发放情况𐟓„。不过，如果劳务公司通过现金发放工资来规避税收、逃避监管或者违反其他相关法律法规，那可就是违法行为啦𐟚민还有哦，如果劳动者与劳务公司约定通过银行转账等非现金方式支付工资，而劳务公司擅自改为现金发放，这可能构成违约呢𐟘㣀‚ 所以说，判断劳务公司现金发放工资是否违法，要综合具体情况和相关法律规定来确定哦𐟓š！大家在遇到这种情况时，一定要仔细查看劳动合同和相关规定，保护好自己的合法权益𐟒꯼

𐟙Œ【公司用发工资发现金吗违法吗】𐟓⊰Ÿ“Ⱏ“Ⱏ“⥮子们，今天来聊一聊公司发放工资的那些事儿！𐟤” 𐟒𜩦–先，我国法律并没有规定公司不能以现金形式发放工资哦！所以，如果你所在的公司是通过现金发放工资的，别担心，这是合法的啦！𐟎‰ 但是，现金发放工资也有一些不便之处呢。比如说，管理起来可能有点麻烦，而且证据留存也不是很容易。万一发生劳动纠纷，员工要举证可就有点头疼了𐟘㣀‚ 𐟙Œ从法律角度看，只要公司按时、足额地以货币形式支付员工劳动报酬，不管是通过银行转账还是现金，都是合法的啦！所以，公司选择现金发放工资也是可以理解的嘛！𐟤— 𐟓‹不过呢，现在税务等管理部门通常更希望企业通过银行转账的方式发放工资，这样便于监管企业的财务状况。所以，虽然现金发放工资不违法，但公司还是尽量采用规范、便于管理和监督的方式发放工资比较好哦！𐟒ꀀ

【因对海南海药2020年财报审计程序执行不到位大华会计所及两名签字会计师收监管函】9月30日，深交所向大华会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称大华所）、刘学传、刘旭燕下发了监管函，《每日经济新闻》记者注意到，监管函与该所承担的海南海药（000566.SZ，股价4.32元，市值56.05亿元）财报审计项目有关。监管函提出，根据中国证监会海南监管局（以下简称海南证监局）出具的《关于对大华会计师事务所（特殊普通合伙）及刘学传、刘旭燕采取出具警示函措施的决定》（〔2024〕28号）载明的事实，在海南海药2020年度财务报表审计项目执业中存在以下问题：“针对2020年1月21日海南海药子公司重庆天一医药有限公司向重庆金赛医药有限公司转款4750万元事项，你们未保持应有的职业怀疑，在未获取到相关合同的情况下未采取进一步审计程序，审计程序执行不到位。”根据上述纪律处分决定，刘悉承被给予公开谴责及公开认定三年不适合担任上市公司董事、监事、高级管理人员的处分；重庆赛诺、重庆金赛被给予公开谴责的处分；上市公司海南海药被给予通报批评的处分。此外，多名海南海药时任董监高也被给予公开谴责或通报批评处分。（每日经济新闻）

𐟙Œ【公司私人号发工资违法吗】𐟓⊰Ÿ‘‰公司用私人账号发工资，合法吗？𐟤” 𐟓⥮子们，今天来和大家聊一聊公司用私人账号发工资的问题！𐟤늰Ÿ’𜩦–先，从劳动法角度来看，这种行为可能存在一定的风险。𐟧因为公司应该以法定的账户进行工资支付，以确保工资支付的凭证和记录的完整性。如果公司用私人账号发工资，可能会影响劳动者在劳动纠纷中的举证。𐟘㊰Ÿ“„其次，从税务角度来看，这种操作也不符合规范。𐟤”公司应该按照国家税收法规的要求，通过正常的税务申报和缴纳程序来处理员工的工资。如果公司通过私人账号发工资，可能会存在逃避税收监管的嫌疑。𐟘𑊰Ÿ™„但是，是否绝对违法还需要综合考虑其他因素。比如说，公司的财务制度、双方的约定以及公司是否存在主观的违法故意等。𐟤” 𐟒ᥦ‚果宝子们遇到这种情况，建议大家留存好相关的转账记录等证据，以备不时之需。𐟓

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