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期货公司信用风险新上映_为什么期货尽量别做空(2024年11月抢先看)

内容来源：威名网所属栏目：导读更新日期：2024-11-28

期货公司信用风险

中国期货业协会发布《期货风险管理公司大宗商品风险管理业务管理规则》，新规将于2025年1月1日实施，旨在提升服务实体经济能力及业务合规性。规则细分为贸易类与资金类业务，强调内部管理制度、专业团队及信息技术支持。要求签订明确合同、实物交收、加强对冲交易管理。制定客户与仓库信用风险防范措施，明确财务处理要求。新规将提升行业风险管理水平，促进实体经济健康发展。（ITBEAR）期货风险管理大宗商品业务#新规实施#

28只非标产品违约风险 #信托# #瑔石信托网# #信托者# 10月份已过半，本期（9月18日-10月16日）市场披露28只非标产品违约风险，环比上月同期要少11只。私募基金在10月的违约风险产品减少，目前市场已披露2只私募基金违约风险，1只为已违约，1只为风险提示。而已违约产品较多的仍为信托计划，最高违约金额超231亿元。另外，10月有6只定融已违约，目前仅1只已偿还，其余5只均为已违约。其中有2家融资方为城投公司。 2.35亿！信托理财本息全额赎回 10月19日，上市公司百大集团股份有限公司发布关于收回委托理财本金及收益的公告。公告称，自2024年8月31日至2024年10月18日，百大集团累计赎回理财产品23,512.53万元，收回上述理财产品本金 23,512.53 万元，并收到相应收益1,146.37万元。上述理财产品受托方：杭州银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、中粮信托有限责任公司、上海爱建信托有限责任公司、中国银行股份有限公司、澳门国际银行股份有限公司、中信期货有限公司、渤海国际信托股份有限公司。将“信托”引入物业管理常州钟楼区探索老旧小区长效治理机制在常州钟楼区，一项名为“阳光信托”物业治理模式正在给这些老问题带来新出路。通过创新财务、完善监督、重构信任，当地打造责任共担、风险共治、服务共抓的“共同体”，形成多元共治新格局，探索老旧小区长效治理机制。一些基金、保险公司据悉因野村操纵债市一事而暂停与该公司交易随着野村控股操纵债券市场丑闻的后遗症不断发酵，知情人士透露，日本一些大型金融机构已停止与该公司交易。知情人士称，至少10家公司因该违规事件而暂停与野村的一些业务活动，其中包括大型寿险公司、信托银行和资产管理公司。知情人士表示，后续如有进展，例如野村详细说明如何防止类似情况重演，这些公司可能会恢复与野村的证券或债券交易。

𐟏橇‘融大厂全揭秘𐟔 𐟓ˆ券商/投行：中信证券、海通证券、国泰君安等，他们在经纪、自营、资产管理等领域影响深远。 𐟓š会计事务所：德勤、安永、普华永道、毕马威，被誉为“四大”，在审计、税务咨询领域领先全球。 𐟒𜥒訯⥅쥏𘯼š麦肯锡、贝恩、波士顿咨询集团等，提供顶级管理咨询，助力企业决策。 𐟏橓𖨡Œ：中国银行、工商银行、建设银行等，稳坐金融行业头把交椅。 𐟒𘐅/VC：高瓴资本、红杉资本等，专注于私募股权和风险投资，洞察行业动态。 𐟎聾쥋Ÿ基金：易方达基金、华夏基金等，管理庞大资产，提供多样化投资选择。 𐟛᯸信托公司：中信信托、华润信托，守护财富，提供专业金融服务。 𐟓–资管公司：泰康资管、中国太保资管，管理保险资金，打造稳健投资组合。 𐟛᯸保险公司：中国人寿、中国平安，提供全方位保险保障，守护美好生活。 𐟓ˆ期货公司：永安期货、中信期货，商品与金融期货交易，把握市场脉动。 𐟓Š信用评级机构：东方金诚、中诚信国际等，对企业债券进行信用评级，揭示风险真相。

𐟓ˆ金融学习指南：从基础到进阶的必学知识 𐟓š 基础阶段：理解经济学原理经济学是金融的基石，建议先学习宏观经济学和微观经济学。这些内容能帮助你理解市场如何运作、供需关系、货币政策等核心概念。推荐书籍：《经济学原理》《宏观经济学》/《微观经济学》 𐟓ˆ 金融市场入门：了解金融体系运作学习金融市场的基本构成，包括股票市场、债券市场、外汇市场、衍生品市场等，理解各类金融工具的运作方式。推荐书籍：《货币金融学》《金融学》 𐟓Š 核心知识：公司金融与投资学公司金融：学习公司如何筹集和使用资金，涵盖资本结构、企业融资、项目评估等。投资学：了解证券投资、投资组合管理等核心知识，理解如何在不同资产类别中分配投资，最大化回报并控制风险。推荐书籍：《公司理财》《投资学》《证券分析》 𐟔’ 进阶知识：风险管理与衍生品风险管理：学习如何识别、评估和管理金融风险，特别是信用风险、市场风险和操作风险。衍生品：期权、期货、掉期等金融衍生品的运作及其在风险管理中的应用。推荐书籍：《期权、期货及其他衍生产品》《金融风险管理》 𐟓Š 高级阶段：财务报表分析与估值财务报表分析：学习如何阅读企业的财务报表，包括资产负债表、利润表和现金流量表，理解企业的财务健康状况。估值方法：深入理解企业估值，包括相对估值、现金流贴现（DCF）等方法，分析公司股票、债券等的真实价值。推荐书籍：《财务报表分析》《估值：难点、解决方法与案例》 𐟌 拓展领域：国际金融与金融科技国际金融：学习国际货币体系、汇率制度、跨国公司金融等内容，理解全球金融市场的联动。金融科技：了解区块链、人工智能、大数据等技术在金融领域的应用，紧跟金融科技的发展。推荐书籍：《国际金融学》《金融科技：理论与应用》 𐟓𒠥“阶段：跟踪市场与获取行业资讯实战经验：每天关注金融市场新闻，阅读行业报告，提升对市场变化的敏感度。资讯来源：金融信息平台：Wind、彭博、华尔街日报投研报告平台：慧博、萝卜投研 𐟓 专业证书：提升竞争力如果你打算在金融领域更进一步，可以通过专业证书来提升竞争力。根据职业方向选择适合的认证，比如：CFA（特许金融分析师）。

金融专业必读经典教材，哪本最让你头疼？ 𐟓š 这些书籍可以说是经济金融专业的经典之作，下面逐一介绍： 𐟓— 投资学精要 - 博迪的经典教材，国内外本科金融学专业的必修书。内容涵盖投资学理论、固定收益、权益定价以及衍生品。难度适中，适合初学者。 𐟓— FRM handbook - 考FRM的参考书，特别是二级的信用风险部分。直接阅读handbook比其他辅导资料更有效。 𐟓— 微观经济学现代观点 - 范里安的经典著作。如果准备考经济学类研究生，这本书是很好的复习资料。 𐟓• CFA一级教材 - 财务报表与分析。难度不大，适合随时查阅回顾知识点。 𐟓• 期权、期货和其他衍生品 - 这本书是金融学专业研究生的必读之作。内容由浅入深，适合针对性精读。 𐟓• 公司理财精要 - 也是国内外本科金融学专业的必修书。与投资学精要内容有所重合，但侧重于公司财报、公司治理和项目融资方案。这些书籍是我经常查阅的经典之作，每次阅读都有新的体验和收获。

普通人如何实现财务自由？投资策略详解想要实现财务自由，投资是一个重要的途径。那么，如何进行投资呢？首先，我们需要了解不同风险等级的投资产品。 𐟐㎩™駭‰级一：现金类这类投资产品类似于货币基金，风险最低，年化收益在2-4%之间。 𐟐㎩™駭‰级二：保本型基金这类基金类似于债券基金，年化收益在4-8%之间。虽然债券有违约风险，但国债相对安全，收益也较低。 𐟐㎩™駭‰级三：混合基金这类基金股票和债券各占一半，年化收益在8-12%之间。主要投资于大公司股票，如格力、茅台等。 𐟐㎩™駭‰级四：大公司股票（蓝筹股）这类股票年化收益在12%以上，主要投资于大公司，如格力、茅台等。关键词是“蓝筹”和“价值”。 𐟐㎩™駭‰级五：中小板、创业板成长股这类股票年化收益可能有一两倍，但风险较高，适合20-30岁的年轻人。关键词是“小盘”。 𐟐㎩™駭‰级六：风险投资、期权期货这类投资产品收益可能上百倍，但风险极高，投100次可能成功1次。 𐟐Š•资配置建议风险厌恶的人可以将60%的资金投资于一二等级，40%的资金投资于三四等级，配置比例为6:4或7:3。风险偏好的人可以将50%的资金投资于一二等级，35%的资金投资于三四等级，15%的资金投资于五六等级。 𐟐€‰择基金的技巧选择基金时，除了看晨星评级外，还要考虑基金经理的专业能力和基金的历史表现。不要只看销售推荐，因为导购推荐的不一定是最好的。 𐟐Š•资时间投资是一个长期的过程，如果你的钱是用于结婚、买房、养孩子等用途，建议将资金全部放入货币基金。如果你刚毕业，收入稳定且没有负担，可以尝试高风险投资，但也要按配置思路来操作。通过以上策略，普通人也能轻松实现财务自由，达到年化8%-12%的投资收益。

商业银行和投资银行的区别，你真的了解吗？很多人对商业银行和投资银行的概念有些模糊，今天我们就来详细解析一下这两者之间的主要区别。什么是投资银行？𐟤‘ 投资银行的业务范围更广，更专业化和复杂化。它的主要服务包括：资本市场服务：帮助公司发行股票和债券，以筹集资金。这包括承销新发行的证券，并在资本市场上销售。并购咨询：提供并购、分拆和重组等复杂交易的战略咨询服务。销售与交易：在股票、债券、外汇和衍生品市场进行交易，为客户提供市场流动性，并通过自营交易获取利润。资产管理：提供资产管理服务，帮助客户管理和优化投资组合。风险管理和衍生品：设计和提供各种风险管理解决方案，通过期权、期货和掉期等衍生品帮助客户对冲风险。总的来说，投资银行主要服务于大公司和政府机构，专注于资本市场和复杂的金融交易。什么是商业银行？𐟏把商业银行是我们日常生活中最常见的银行类型，主要提供以下服务：存款和贷款：商业银行接受客户的存款，并将这些资金用于发放个人和企业贷款。这是其主要的资金来源和盈利模式。日常银行业务：商业银行提供支票账户、储蓄账户、信用卡和借记卡等基本银行服务。支付和结算：处理支付和结算业务，如电子转账、支票处理和自动提款机（ATM）服务。理财和保险产品：商业银行也提供各种理财产品和保险服务，以满足客户的财务需求。商业银行主要服务于个人和中小企业，提供日常银行服务和贷款业务。总结𐟓Š 商业银行和投资银行在服务对象和业务范围上有很大的区别。商业银行主要服务于个人和中小企业，提供日常银行服务和贷款业务；而投资银行则专注于资本市场和复杂的金融交易，主要服务于大公司和政府机构。希望这篇文章能帮助你更好地理解两者的区别！如果你有任何问题，欢迎在评论区留言讨论哦~

金融行业的四大必考证书，你知道吗？嘿，大家好！今天我要和大家聊聊金融行业的四大王牌考试，绝对是干货满满，带你走向人生巅峰！准备好了吗？Let's go！ FRM：金融风险管理师的必考之路 𐟏把认可程度：★★★★★ 考试难度：★★★★ FRM，也就是金融风险管理师，是针对金融风险管理领域的一种资格认证。这个证书是由美国的“全球风险协会”GARP组织的，含金量非常高。FRM考试分为两级，你可以选择一次性考完，也可以分开报考。一级考试科目包括：风险管理基础、数量分析、金融市场与金融产品、估值与风险建模。二级考试科目则涵盖：市场风险管理与测量、信用风险管理与测量、操作及综合风险管理、投资风险管理、金融市场前沿话题。前景如何？国内金融控股企业、证券公司、投资银行、商业银行、资产管理公司、期货商、保险公司以及各大企业集团的财会与稽核部门，都在加强金融风险控制。所以，对金融风险管理专业人才的需求也在急剧增加。 CFA：全球金融第一考的挑战 𐟌 认可程度：★★★★★ 考试难度：★★★★★ CFA，全称特许金融分析师，被誉为“全球金融第一考”。这个证书的考试范围涵盖了金融投资行业的各个核心领域理论与实践知识。考试全程英文，分为三个级别，每级考试时间为6小时。每年6月和12月在全球近百个国家同步进行考试。考试科目包括：职业标准和操守、财务报表分析、量化分析、经济学、固定收益投资分析、股权分析、投资组合管理、企业金融、衍生工具、其他投资分析等等。前景如何？CFA的内容体系非常完善，在券商、基金以及银行的部分业务岗位中，对CFA的认可度非常高。不过，CFA考试周期长，三级全过至少需要2-3年，而且二级和三级的通过率较低。所以，有意向的小伙伴们，建议早做规划哦！总结 𐟓 这两大证书在金融行业中的认可度和含金量都非常高，无论是FRM还是CFA，都需要你付出不少努力和时间。但只要你坚持，最终的结果一定会让你觉得一切都是值得的！加油吧，未来的金融大咖们！希望这篇文章能帮到你们，祝大家考试顺利，早日成为金融行业的佼佼者！

说一个最新的消息，之前我曾经建议大家去购买证券公司的收益凭证，不知道还记得否？因为这个产品是由证券公司的信用作为担保的，也是目前为止唯一能够真正实现保本保息的金融产品。当然这个产品的利率不是很高，但是稳定性和收益性还是非常不错的。现在最新的消息是，10月25日，中国证券业协会制定发布《证券公司收益凭证发行管理办法》，自发布之日起实施。收益凭证是证券公司在柜台或机构间私募产品报价与服务系统向符合条件的投资者非公开发行的债务融资工具。因为这是一种非公开发行的产品，所以按照最新的规定，只有符合条件的专业投资者才能购买。所谓专业投资者，如果是机构，净资产不低于2000万元，其中金融资产不低于1000万元。如果是个人，金融资产不低于500万元，或者最近三年年均收入不低于50万元。同时要求有较长时间的投资经验：具有两年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经验，或者具有两年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历。除了专业投资者以外的，都是普通投资者。绝大多数的中小投资者都是普通投资者，也就是说，从现在开始，绝大多数的中小投资者已经不能再继续购买收益凭证了。为什么要把收益凭证限定为专业投资者而不让普通投资者去买了呢？很简单，这个产品规定就是保本保息的，而且是用证券公司自身信用作为担保的。一般大型的证券公司当然是没问题的，但是很多小型的证券公司就不好说了。如果万一经营出现问题，收益凭证如何兑付？由于是规定保本保息，而且还没有抵押，这就和相关法律出现冲突了。从侧面来说，以前之所以没限制，是因为中小证券公司不会有什么问题。那现在是不是担心可能有问题呢？毕竟海通都差点没顶住，最后还是国泰君安收购来解决这个大麻烦的。

银行管理市场利率风险的6大工具银行和其他金融机构在管理市场利率风险时，通常会使用多种工具和方法。以下是一些主要的金融风险管理工具，帮助银行识别、衡量和控制市场利率风险： 𐟔𙠨፧”Ÿ工具期货合约：期货是标准化的合约，买卖双方约定在未来某一日期按预定价格买卖某种金融资产。期货合约广泛用于对冲商品价格、利率、外汇和股指等市场风险。期权合约：期权赋予买方在未来某一日期以预定价格买入或卖出某种资产的权利，而非义务。期权可用于保护投资者免受不利市场变动的影响，如股价下跌或利率上升。互换合约：互换是两方交换未来现金流的合约，常见的包括利率互换和货币互换。它们主要用于管理利率风险和汇率风险。远期合约：远期合约是非标准化的合约，允许双方在未来某一日期以约定价格交易资产。远期合约主要用于对冲汇率和利率波动风险。 𐟔𙠤🝩™銤🡧”褿险：保护企业免受买方违约带来的财务损失。债务担保：通过第三方提供担保，降低借款人的信用风险。资产保险：保护企业和个人免受财产损失，如自然灾害或事故引起的损失。 𐟔𙠩㎩™驙额管理信用限额：限制与特定客户或行业的信用风险敞口，防止过度集中风险。市场风险限额：限制投资组合或交易头寸的市场风险敞口，避免过度暴露于市场波动中。流动性限额：设定最低流动性资产水平，确保能够应对短期资金需求。 𐟔𙠩㎩™駮᧐†模型 Value-at-Risk(VaR)模型：估计在特定置信水平和时间范围内，投资组合可能的最大损失。信用评分模型：评估借款人违约的概率，帮助机构管理信用风险。压力测试：模拟极端市场条件下金融机构或投资组合的表现，以评估其风险承受能力。 𐟔𙠨𕄤𚧨ˆ𘥌– 资产证券化是一种将特定资产（如贷款、应收账款等）转化为可交易证券的金融创新工具。通过资产证券化，金融机构可以将信用风险分散给不同的投资者，从而减轻其风险负担。 𐟔𙠨𕄦œ쥅…足率管理根据巴塞尔协议的要求，金融机构必须保持一定的资本充足率，以应对可能的金融风险。这种方法要求金融机构根据其风险资产的规模和性质，保持足够的资本，以吸收潜在的损失。这些工具和方法可以帮助银行更好地管理市场利率风险，确保其金融业务的稳健运营。

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