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保险公司夕会权威发布_六种情况保险公司不赔(2024年12月精准访谈)

内容来源：威名网所属栏目：观点更新日期：2024-12-03

保险公司夕会

银行理财经理和贷款经理的真实日常嘿，朋友们！上次咱们聊了聊银行柜员和大堂经理的那些事儿，今天咱们来聊聊理财经理和贷款经理的日常。这两个岗位可是比厅堂自由多了，但也更累，压力也更大。为啥呢？因为高压力往往意味着高收入，真的是痛并快乐着。理财经理：贵宾客户的贴心管家 𐟒𜊊首先，理财经理得时刻警惕神秘人暗访，这可是银行的基本功。然后，你会分到一些支行存量客户和资产，你的任务就是在这些基础上完成一系列指标：贵宾客户提升：你得让贵宾客户数量和资产规模都往上走。存款和金融资产提升：存款和各种金融资产都要增加。基金、保险、贵金属销售：这些都得卖出去。定期客户活动：定期搞些客户活动，增加粘性。转介贷款：把客户转介给贷款经理。转介对公开户：对公客户也得拉进来。小指标：添加企微、养老金账户、信用卡等小指标也得搞定。录音电话：根据要求用专门的录音电话联系客户，分行会抽查语言是否合规。微信联系：需要上传截图确认真实性。各种培训：参加各种培训，包括但不限于新基金、重疾险、增额终身寿、定额终身寿、年金险等等。劳动竞赛：最出名的就是一季度开门红和四季度冬储春收。每天晨会要说今日计划，夕会总结及明日计划。做得好了要分享经验，做得差了要落后点评。周末培训：你以为周末就轻松了？抱歉，周末分行还给你准备了技能培训，美其名曰提升能力，其实你懂的。考核指标：每个指标完不成轻则通报批评，重则罚款伺候。贷款经理：信贷、抵押和按揭的背后 𐟏把贷款经理主要做信贷、抵押和按揭。看起来简单，但如果你是刚入行的大学生，一年足矣让你从小鲜肉变成中年大叔。贷款的水深到会游泳的都得呛口水。举个例子，部分贷款要求个人流水，如果流水不达标但贷款要做，你得想办法；再有部分需要交易对手，如果没有，这个贷款又非要做，也得你想办法。各类上不了台面的问题有很多。综合营销：一个贷款客户要同时营销企业开户、员工代发、信用卡、商铺收款，实在不行来个ETC，还要转介绍给理财经理联合营销客户有没有其他资金转过来做综合资产配置。总之，只要客户能来，我们的销售肯定是无死角的。中介公司沟通：定期去中介公司沟通感情，因为很多单都是他们给到你。如果你是老油条有固定合作还好，如果是新人，除非有师傅带着，否则自己去摸索真的要痛苦一段时间。商铺收款码推广：对接支行商铺收款码推广，扫楼等。考核指标：完不成任务也要罚款。总结 𐟓 篇幅有限，下期再聊对公客户经理和分行部室。如果你有补充或者经历分享，欢迎留言！银行的工作虽然累，但收入也还不错，关键是看你能不能扛住压力。加油吧，朋友们！

𐟘’年轻人对银行的新态度𐟘’ 𐟤”为什么现在年轻人对银行似乎失去了兴趣？𐟤” 1️⃣ 柜员工作面临诸多挑战。客户常常有无理的投诉，尤其是在断卡行动下，取钱难、用卡难让矛盾激化。𐟘“ 柜员处于制度的最末端，必须遵守各种规定，但客户的误解和不尊重却让他们倍感压力。 2️⃣ 存贷利差缩小，客户经理的业务回报越来越低。𐟒𘠩š着综合营销的比重增大，工作负担也日益加重。经济下行期间，优质客户成为抢手货，而劣质客户又不敢接手，业务发展陷入困境。𐟘㊊3️⃣ 理财条线主要推荐债基、保险和贵金属。𐟓ˆ 然而，贵金属存在波动风险，债基和保险的收益也相对较低。由于只考核新增业务，时间越长，难度越大。𐟘𕊊4️⃣ 无尽的加班、开会几乎成了常态。𐟘“ 从晨会到夕会，再到午会，每个人都疲惫不堪。但这样的方式真的能解决问题吗？或许只是转移了焦点而已。对于没有贷款的年轻人来说，银行或许不再是他们的首选。𐟙„ 𐟤” 银行该如何改变这种现状，重新吸引年轻人的目光呢？这或许是一个值得深思的问题。𐟤”

𐟒𜰟“ž 银行柜员转零售的挑战 𐟘려𘊥‘诼Œ我从银行柜台正式转岗为零售客户经理，原以为只是简单地向客户推销产品，没想到现实与理想差距甚大。 𐟎𙴦œ뤸š绩冲刺，我的指标比平常三个月还要多，包括理财、保险、基金等不同产品。大A股跌破3000点，美联储预计明年下半年才开始降息，经济形势严峻，银行利率大幅下降，导致产品难卖。 𐟘– 我分到的客户群体以小户为主，大户寥寥无几。要找到认可我的客户，先得熟悉他们，再逐步推销产品。但电话营销反人性，多数人接都不接，让我倍感挫败。 𐟘“ 每天晚上加班打电话、开夕会，7、8点才能回家。原本不喜欢加班的我，现在却不得不留下。这周每天早上都感觉活不过今天，好不容易熬到周末，却觉得是最大的幸福。 𐟘䠧Ž𐥜襛ž想起来，柜台的日子虽无压力，但一眼看到头。现在却感觉每天都在挣扎。想做好零售，但现实是卖不出产品。周末休息两天，调整心态，下周再战！

银行柜员一年：从萌新到熟练工的心路历程去年，我踏入了银行的大门，成为了一名银行柜员。今天，我想和大家分享一下这一年的工作感受。 𐟕— 工作时间安排每天早上8点上班，如果遇到接款车可能会更早。中午11点半到1点半是吃饭时间，一般40分钟左右。下午5点办理完最后一笔业务后，开始盘账。5点半开夕会，总结一天的工作，复盘业务。6点下班（如果需要学习新政策、产品或考试，下班时间可能会延后到七八点）。 𐟒𜠥𗥤𝜥†…容与挑战柜台工作确实很辛苦，心理压力也很大。经常会遇到一些不讲理或胡搅蛮缠的客户，但你不能发脾气。好在有保安大叔帮忙处理。 𐟓š 培训与学习银行的培训会议很多，早上有任务列会，下班有总结会，还有消防培训、保险培训、证券培训等。 𐟑颀𐟏력𘈥‚…的重要性新人刚入职时会有老师傅带，运气好的话遇到有耐心的师傅，工作开展会顺利很多。我刚入职时的师傅就不太管我，很多东西都是自己摸索出来的。 𐟤” 客户沟通看到客户要主动询问“你好，要办理什么业务”，多说一句话不多，但少说一句就有可能被记名扣分。 𐟔 犯错与解决问题犯错是银行人的必经之路，出错了要保持冷静，控制情绪，想办法解决问题。 𐟓‹ 业务办理流程办业务一定要一笔一清，收客户资料、核实办理、归档凭证，一定要按照流程来，慢点没关系，千万别因为别人的催促而搞乱自己的节奏。 𐟌Ÿ 银行工作的优缺点银行工作稳定、体面，福利也好。只要你不主动辞职，不犯大错误，也不会有失业的烦恼。所以，建议大家可以考虑银行的秋招，笔试面试都很好过。 𐟓š 笔试备考银行笔试主要考EPI、英语和综合知识。EPI题量较大，备考时可以跟着老师学做题方法和思维逻辑。英语部分可以多看一些和银行经济有关的词汇。综合知识平时多刷题多练习。 𐟓 面试准备面试问题都是常规题，回答时思路要清晰，语言流畅。面试基本上都不会再往下筛人了。总的来说，银行柜员的工作虽然辛苦，但稳定且有发展空间。希望我的分享能对大家有所帮助！

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