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基金公司专户权威发布_基金公司(2024年11月精准访谈)

内容来源：威名网所属栏目：观点更新日期：2024-11-29

基金公司专户

【「2023年公募分仓佣金收入减少10.9%」】中证协统计并发布2023年证券公司证券研究报告业务经营情况。据报告，2023年证券公司公募基金公司（包括基金专户）客户佣金收入同比减少10.9%。其中，佣金收入排名前10的券商佣金收入总额占全行业的46.51%，行业集中度较2022年下降3个百分点。公募基金公司佣金市场占有率前十从大到小依序为中信、中信建投、广发、长江、招商、国泰君安、华泰、海通、申万宏源、东方。此外，保险公司和保险资管、QFII和RQFII以及私募等的佣金收入较2022年下降9.5%。

证券公司资管投资序列全解析！大家好！好久没更新了，祝大家新的一年万事胜意！今天我们来聊聊证券公司资管的投资序列。券商资管的盈利模式 𐟒𜊊首先，咱们得搞清楚券商资管的盈利模式。大部分券商资管的产品都是私募户，也叫专户。固收专户一般是收千2-3的管理费，再加上超额分成；权益类产品的管理费在1-2%之间。固收投研交序列 𐟓ˆ 券商资管的产品大部分都是固收类产品，所以固收团队是核心中的核心。职业发展路径一般是交易员或者信评员（3-5年）→投资助理→投资经理。能不能转投资还得看公司新产品多不多、有没有投资人员离职，所以有点不确定性。不过，券商资管账户多，转投资相对基金公司会更容易。近几年转债比较火，固收+产品也越来越多，转债研究员转投资的速度会比较快。入行门槛方面，大机构主要是985本科+名校硕士，中小机构会稍微低一点。股票投研序列 𐟓Š 券商资管的股票规模不如基金公司庞大，所以一个人得覆盖3-4个行业甚至更多。职业发展路径是研究员→投资经理助理→投资经理。入行门槛方面，做权益投资的天花板很高，理工科转行的人多，所以门槛非常高。在近期行情惨淡的情况下，中型资管权益团队也能招到清北本硕。 FOF投研 𐟏把FOF投研主要是买基金的，通过量化一些指标，选出优质的基金产品，在基金池中申购基金。因为相对偏量化，所以有数理、计算机背景的同学更为吃香。公募基金 𐟏把券商的资管公司可以拿到公募基金牌照，和基金公司进行同质化竞争。目前不超过20家券商拿到了公募基金牌照，但公募产品的规模都较小，最大的是东方红，现在公募基金规模2000亿。公募基金业务，我们下次再详细讲。 ABS资管计划 𐟏⊊券商资管可以作为管理人，发行企业的ABS产品。这业务和债券投行比较类似，主要是承揽、承做，拿到管理费（类似于承销费）作为报酬。机构推荐 𐟌Ÿ 最后给大家推荐几家资管公司：中信证券资管、中金资管、招商证券资管、华泰资管、国君资管、中信建投资管。希望这些信息对大家有所帮助！新的一年，大家一起加油！

宝能集团姚振华之五近日，因73.76亿元的金融借款未能偿还，上海银行将宝能系旗下相关公司及其实控人姚振华告上法庭。目前，该案已收到广东省高级人民法院的《受理案件通知书》。而此前在2023年10月份，上海银行就曾因25.8亿元借款未能偿还，将宝能系旗下5家公司及实控人姚振华告上过法庭。加上本次未偿还金额，两次合计达99.56亿元。尽管，上海银行在公告中强调，已充分计提了减值准备，预计不会对本期利润或期后利润产生影响，但还是从侧面反映上海银行的内控问题。此外，值得注意的是，在9月25日，一封《是谁把易方达香港带入火坑的？》的举报邮件在网络流传，该举报信指控，上海银行及易方达香港为了隐藏上海银行投资于这两支公募基金的重大亏损，联手利用严重误导性的专户月度报表进行重大违规的操作安排。截止2024年10月11日收盘，上海银行报收于7.65元/股，较短期高点下挫11.66%，PE为4.8倍，市值为1086.81亿元，在17家城商行位列五，排在南京银行之后。上海银行公告称，公司深圳分行以金融借款合同纠纷为由，对深圳深业物流集团股份有限公司（下称“深业物流”）、宝能地产股份有限公司（下称“宝能地产”）、 BaonengLandmark Richer Limited （宝能置地润泰有限公司）（下称“宝能置地”）、深圳市宝能投资集团有限公司（下称“宝能投资”）提起诉讼。另外，同样以金融借款合同纠纷为由，对深业物流、宝能地产、宝能控股（中国）有限公司（下称“宝能控股”）、姚振华及宝能投资提起诉讼。

上市公司闲置资金“调仓”：存款降温、券商收益凭证受追捧来源：第一财经上市公司的资金配置开始出现调仓迹象。 10月22日，金瑞矿业（600714.SH）公告称，拟合计使用不超过人民币3亿元的闲置自有资金进行委托理财，投资流动性好、安全性高的低风险类短期理财产品、银行结构性存款与大额存单。第一财经记者注意到，10月至今，不少上市公司公告称拟用闲置资金购买理财产品。与上个月相比，上市公司购买存款产品的比例有所下降，购买券商收益凭证等产品的比例略有上升。公司闲置资金"调仓"的一个背景是存款利率持续下行。10月18日，就有多家银行官宣存款降息，定存挂牌利率再次下调25个基点。上市公司存款热情有所回落数据显示，10月至今共有262家上市公司发布委托理财公告（包含预案、实施中，不包含实施完成），合计认购或拟认购金额为771.56亿元。其中，海大集团公告称，拟使用自有资金最高余额不超过100亿元进行委托理财，凯莱英、美畅股份的委托理财预案金额也超过30亿元。上市公司购买的理财产品类型主要包括存款、定期存款、结构性存款、通知存款、银行理财产品、证券公司理财、投资公司理财、信托、逆回购、基金专户等10种。其中，上市公司仍最热衷购买存款产品。10月上市公司购买或拟购买存款类产品的金额高达371.87亿元，占所有理财产品的比例为48.19%，较9月略有下降。9月上市公司共购买或拟购买存款产品的金额约为624.21亿元，占所有理财产品的比例为53%。 10月购买或拟购买存款产品金额较多的为振华科技（000733.SZ）。振华科技10月11日公告，该公司近期分别向中国建设银行、中国工商银行购买结构性存款产品10亿元、8亿元，预期产品年化收益率为0.95%～2.7%、0.95%～2.29%。也有公司存款到期后选择赎回"减仓"。例如，10月22日，派克新材公告称在5月9日、5月31日使用闲置募集资金人民币4.79亿元、1.5亿元购买了中国银行、中国农业银行的可转让大额存单产品。目前已到期赎回，本金、收益均已归还至募集资金账户。事实上，2024年7月起，国内商业银行掀起了多轮存款"降息潮"。10月18日，工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行再次官宣"降息"，定存挂牌利率下调25个基点，整存整取1年期、2年期、3年期、5年期挂牌利率分别降至1.1%（邮储银行为1.13%）、1.2%、1.5%、1.55％。有业内人士分析认为，存款利率不断下降是近期上市公司的理财配置调整的重要原因之一。券商收益凭证成新风向？存款比例下滑的同时，上市公司对券商收益凭证等产品的认购金额有所上升。业内一般认为，券商收益凭证是指证券公司发行，以私募方式向合格投资者发售的投资工具，约定本金和收益的偿付与特定标的相关联的有价证券。收益凭证通常与特定标的相关联，包括指数、期货、利率、汇率、金融衍生品及基础商品等。按照底层资产的投向不同，券商收益凭证还包括固定收益凭证以及非本金保障型浮动收益凭证两类。数据显示，10月至今共有44家上市公司购买券商收益凭证，合计购入金额约为24.45亿元，占上市公司购买理财产品比例为3.1%，上个月同期比例则为2.8%。其中，格尔软件（603232.SH）、三维化学（002469.SZ）近期均大手笔购买券商收益凭证，金额动辄高达上亿元。 10月16日，格尔软件公告称，拟将1亿元人民币用于购买国融证券的一款本金保障型收益凭证产品，产品期限为365天，预计年化收益率为2.9%。拉长时间线看，格尔软件已多次购买收益凭证产品。该公司在2023年10月10日也使用募集资金1亿元认购了国融证券的"国融证券安享收益凭证23102号"产品。与之类似的还有三维化学。根据公告，该公司近期向中国银河证券购入1亿元的收益凭证产品，预期收益率在2.00%～2.46%。除券商收益凭证外，券商信托产品也受到上市公司青睐。随着上市公司信托理财非标转标，手握上市公司客户资源并具备投研优势的券商机构的角色正在凸显。证券公司主要以签约机构、受托方或投资顾问的角色出现在上市公司信托理财过程中。据统计，10月至今的9笔交易中，有4笔交易的协议签署方为券商，3笔交易的协议签署方为信托公司，有2笔交易的协议签署方为银行。比如，中兰环保（300854.SZ）近期发布公告称，公司使用2000万元闲置资金购买了中信证券作为投资顾问的外贸信托-粤湾信享1M1号集合资金信托计划；伟隆股份（002871.SZ）近期也公告称，在2024年9月25日至12月16日购买2000万元的外贸信托-财富金享3M1号集合资金信托计划，受托方也为中信证券。值得注意的是，近期股市行情波动下，也开始有上市公司选择投资股市。 10月19日，中兴商业（000715.SZ）公告称，拟增加7000万元人民币的证券投资额度，在额度范围内资金可以滚动使用。国中水务（600187.SH）10月8日公告称，拟使用不超过5000万元的闲置自有资金进行证券投资。除国中水务外，10月9日晚间，特味浓（874119.NQ）、蓝鼎餐饮（872175.NQ）等多家公司也官宣增加证券投资额度。

今日财经或涉及资本市场的主要内容有：1、深交所：将围绕重点领域、重点行业、重点区域持续打造“创享荟”品牌，建设具有深市特色的服务高质量发展新高地，搭建科技成果与金融资本对接平台，引领资源向科技创新领域聚集，促进加快形成新质生产力；2、海关总署：前三季度，进口3.35万亿元，同比增长8.83%；3、工信部：我国拟2035年全面建成新材料大数据中心体系；4、教育部：2024年学生资助补助经费预算下达；5、国家医保局：已有27个省份及新疆生产建设兵团将辅助生殖纳入医保；6、国家能源局：近期，对2024年电力领域综合监管和日常监管发现的七起分布式光伏并网接入等典型问题进行通报；7、国家发改委等：大力实施可再生能源替代行动 2030年全国可再生能源消费量达到15亿吨标煤以上；8、中证协：2023年证券公司公募基金公司（包括基金专户）客户佣金收入同比减少10.9%；9、世界黄金协会：三季度黄金需求创历史新高，金饰消费总量同比降12%。

【证监会对中信建投采取监管谈话措施】10月18日，证监会发布关于对中信建投证券股份有限公司、刘乃生采取监管谈话措施的决定。经查，证监会发现中信建投证券股份有限公司（以下简称中信建投）在部分项目中尽职调查不充分；未有效督促发行人做好募集资金专户管理；内核未充分关注项目风险；对外披露招股说明书实质修改后内控未再次审批等，违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第六条的规定。刘乃生作为分管投行业务高管，对上述问题负有责任。详情：

AMC收购不良资产扩围信托、理财公司寻到好帮手近日，国家金融监督管理总局发布《金融资产管理公司不良资产业务管理办法》。《办法》不仅扩大了金融资产管理公司（AMC）可收购的金融不良资产范围，细化了管理流程，还强调了风险防控与合规经营的重要性。另外，《办法》有助于银行开展风险处置，盘活存量资产，夯实经营基础，也有望促进信托公司、理财公司等非银金融机构与AMC深化合作。 #信托# #信托者# #瑔石信托网# 1、AMC可收购的金融不良资产范围拓展，一定程度上扫清了与化债相关的不良资产清收的制度障碍，有利于化债政策落地，助力房地产、城投化债化险高效推进，进而助力银行修复自身信用，为银行股估值提升增添动力。 2、《办法》明确了AMC可收购资产范围包括信托计划、银行理财产品、公募基金、保险资管产品、证券公司私募资管产品、基金专户资管产品等持有的价值发生明显贬损的对公债权类资产或对应份额。对此，多家理财公司人士表示，由于此前并未发生底层资产“踩雷”，所以尚未与AMC建立合作。今后若底层资产出现问题，与AMC合作以实现资产迅速变现将成为重要选择。 3、AMC通过收购“踩雷”资产，不仅能满足理财公司迫切的流动性需求，还能有效规避公允性问题。此外，AMC收购资管产品持有的“踩雷”资产还能解决机构当前面临的减值资产估值标准不一的问题。

柯文哲“八大金库”曝光据台湾中天新闻网11月27日报道，民众党主席柯文哲卷入京华城弊案，遭羁押已经超两个月。根据媒体报道，检廉人员比对相关现金流后，查出柯文哲有8大金库密账，其中还有一个代号为“A”的账户，估计本案所涉及的不法金额已破亿元新台币（1元新台币约合0.22元人民币）。据报道，检廉人员从柯文哲300笔可疑政治献金中，整理出8大金库密账，分别是选举政治献金专户、党部政治献金、木可公司、众望基金会、新故乡智库协会、零用金、代号“A”及U盘现金账册的密账，其中木可公司的账册已经被灭证，U盘现金账册则被部分还原。报道称，这8大金库密账，以选举政治献金专户金额最高，约为1.3亿元，最少的是零用金8万元，其他金库余额约在400万至800万元不等。柯文哲侵占金额逾5030万元，再加上从威京集团主席沈庆京处所收到贿款逾4000万元，估计不法所得已达上亿元。来源：参考消息

买房收房费用详解，避免被坑！买房是一件大事，收房时需要了解的费用也不少。今天我们来详细解析一下收房时需要缴纳的费用，避免被中介或者开发商坑钱。 𐟏⠤𚤧𛙥›𝥮𖧚„费用契税：契税是交给国家的税费项目之一。首套面积90㎡以下，按房价的1%征收；90㎡以上按1.5%征收。二套面积90㎡以下按1%征收，90㎡以上按2%征收。契税一般是在办理房产证时缴纳，只有税务机关有权收取，物业公司无权收取。契税可以由开发商代交，也可以自己缴纳。房屋维修基金：房屋维修基金是用于房屋公用设施和本体维修的资金。商品房（包括经济适用房和集资建房）的维修资金标准如下：多层住宅（7层以下，不配备电梯的），60元/㎡；多层住宅（配备电梯的），90元/㎡；小高层、高层住宅（7层以上，含7层），145元/㎡。拆迁安置房屋的维修资金标准为：多层住宅（7层以下不配备电梯的），60元/㎡；多层住宅（配备电梯的），90元/㎡；小高层、高层住宅（7层以上，含7层），90元/㎡。业主应当在房屋交房前交纳房屋维修基金。首期房屋专项维修资金可以直接存入房屋专项维修资金专户，也可以委托开发商代交。开发商代交的，应当在30日内将资金存入专户。 𐟏栤𚤧𛙥𜀥‘商的费用房屋抵押登记费：办理按揭贷款时，由产籍中心收取抵押登记费，80元/套。期房购房流程中有两处产生抵押权登记费用：一处是在签订商品房预售合同后，办理按揭时与贷款银行共同申请办理预购商品房抵押权预告登记，产生80元/件（非住宅为550元/件）的抵押权预告登记费；另一处是在商品房竣工交付后，购房者需要与贷款银行共同申请办理房屋抵押权登记，再次产生80元/件（非住宅为550元/件）的登记费用。 𐟏⠤𚤧𛙧‰餸š公司的费用证照印花税：每本5元。工本费：每本10元。了解这些费用，可以避免在收房时被坑。希望这篇文章对你有所帮助！

我们为您提供南方基金机构销售岗位面试题库，包含39道面试题目及参考回答，涉及金融知识、销售策略、客户服务、团队协作等方面。 1️⃣ 请先做个简单的自我介绍？ 𐟗㯸 2️⃣ 能否谈下你应聘这个岗位的优势？ 𐟌Ÿ 3️⃣ 你的职业规划是什么？ 𐟓ˆ 4️⃣ 谈谈你对公募基金和专户产品的理解。 𐟓Š 5️⃣ 你如何看待当前的金融市场环境对基金销售的影响？ 𐟓‰ 6️⃣ 描述一次你成功说服他人或达成目标的经历。 𐟗㯸 7️⃣ 遇到客户对公司金融产品持怀疑态度时，你会如何应对？ 𐟤 8️⃣ 如何评估客户的需求，为他们提供合适的资产配置解决方案？ 𐟓Š 9️⃣ 讲述一个你策划并实施宣传活动的例子。 𐟓ˆ 𐟔Ÿ 在团队合作中，你通常扮演什么角色？请举例说明。 𐟑励️⃣1️⃣ 面对紧急情况下的客户投诉，你将如何处理？ 𐟚花️⃣2️⃣ 描述一次你在时间压力下完成项目或任务的经验。 ⏳ 1️⃣3️⃣ 如何利用社交媒体和其他平台提升公司品牌和形象？ 𐟓𑊱️⃣4️⃣ 对于市场解读，你认为哪些因素是最重要的？ 𐟔 1️⃣5️⃣ 如何建立和维护与机构客户的长期关系？ 𐟔— 1️⃣6️⃣ 谈谈你对南方基金的了解。 𐟏⊱️⃣7️⃣ 在向客户介绍金融产品时，你会重点强调哪些方面？ 𐟓Š 1️⃣8️⃣ 如何处理客户对投资回报的期望与实际可能不符的情况？ ⚖️ 1️⃣9️⃣ 你认为在销售过程中，信任的建立有多重要？你会如何建立这种信任？ 𐟤 2️⃣0️⃣ 描述一次你如何在团队中解决冲突的经历。 𐟤 2️⃣1️⃣ 面对行业变化和挑战，你如何保持自己的专业知识和技能处于最新状态？ 𐟓š 2️⃣2️⃣ 谈谈你对客户服务的理解，并给出你认为能提升客户满意度的措施。 𐟤 2️⃣3️⃣ 如何确保自己在忙碌的工作中仍能高效管理时间和任务？ ⏳ 2️⃣4️⃣ 描述一次你如何通过创新思维解决问题的经历。 𐟒ኲ️⃣5️⃣ 在进行市场分析时，你会使用哪些工具和方法？ 𐟓Š #南方基金#⠣机构销售#⠂ #机构销售实习#⠂ #机构销售面试#⠂ ⠣南方基金面试#⠂ #南方基金校招#⠂ #南方基金招聘#⠂ #南方基金秋招#⠂ #职场密码#⠂ #面试题库#⠂ #面试答案#⠂ #2025秋招季#⠂ #面试笔试抄作业#⠂ #1年1度购物狂欢#

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