注册公司骗贷权威发布_金融贷款公司骗局揭秘(2024年12月精准访谈)
对于银行而言,每一起骗贷案都是一部血淋淋的教材。每位银行信贷从业者都应深入剖析这些案例,从中吸取教训,并据此完善内控机制。 在2018年至2023年间,缪某通过注册、收购和代为管理等方式取得了甲能源集团公司、乙商贸公司等数十家公司的经营控制权。从2021年1月至2023年2月,尽管上述企业实际上并无经营业务,但缪某指使郑某等人制作虚假贸易合同、伪造资金走账交易记录以及虚开增值税专用发票等手段,制造出这些公司与其他公司及关联公司之间存在大量商品贸易的假象,从而虚构公司的经营能力。基于这些虚假材料,缪某成功骗取了4家银行的无抵押经营性贷款共计9000万元,主要用于偿还债务、个人消费及公司运营开支。截至案件提起公诉时,仍有超过8000万元的本金未归还。 **案件分析:** 根据判决书披露的信息显示,犯罪分子主要采用了两个步骤来实施诈骗:首先是获取目标公司的控制权;其次是通过编造虚假的商业活动来夸大或捏造企业的财务状况和盈利能力。要有效识别此类欺诈行为,关键在于回归到贷款审查的核心——即对借款人偿债能力和资金用途的真实性进行严格核实。 推测四家涉事银行未能及时发现并阻止该骗局的原因可能是它们过分依赖于书面文件的形式审查而非实质内容验证。仅凭表面资料判断是否批准贷款而忽视了背后可能存在的风险点(如数据之间的逻辑关系、相关证据之间的一致性等)。 为了预防类似情况再次发生,建议金融机构采取以下措施加强风险管理: - **强化尽职调查**:不仅仅局限于客户提供的文件资料,还需要对企业的实际运营状况进行全面了解。 - **提高警惕性**:对于看似异常的交易模式或者明显不合理的数据变化要保持高度警觉。 - **运用技术手段辅助决策**:利用大数据分析、人工智能算法等现代信息技术帮助识别潜在风险。 - **定期开展内部审计与培训**:确保员工熟悉最新的法律法规要求及最佳实践指南,同时不断更新自身的专业知识体系。 通过上述方法,可以在一定程度上减少因信息不对称导致的金融欺诈事件发生概率,保护好广大储户的利益不受侵害。#萤火二创计划# #A股牛市来了吗#
「国创赛点亮上海交通大学」最高法院黑名单昭告天下,上海老赖戚仁海戴枷示众。 【上海法院公告~老赖戚仁海】 【上海普陀区法院公告~老赖戚仁海】 【建湖县法院黑名单~老赖戚仁海】 【萧山法院黑名单~老赖戚仁海】 「交通大学开除老赖教授戚仁海」「华东师大开除老赖博士戚仁海」「建湖县政府把教授戚仁海玩成丧家犬」 盐城建湖县政府为滿足速造政绩的生理飢渴,忽悠上海交通大学博士生导师戚仁海到建湖县创业富民,科技强县。开出优惠人材引进政策一大筐为诱饵,短短三年中,这个不愔世道险恶的交大老教授喝了迷魂汤,竟狗胆包天一头扎进建湖,着魔中邪般卖掉上海四套产权房,搏上身价性命,非法集资近2000万,骗贷800万,沿着建湖县指明的方向,为伪政绩倾家荡产。 好戏!大骗小骗官骗狗骗……人咬狗,狗咬人,烏烟瘴气,七孔流血…… 上海交大教授戚仁海(萧山宁围人)在交大农生院任性放纵下,盗用交大亿元投资《盐城中绿(葡萄庄园)公司》現代农业高科技項目园区的名义,包装成交大新科技成果转化项目大騙局,贿赂江苏官员(另) ,圈田构筑集资诈骗平台「中绿(葡萄庄园)公司」,违法虚假注册资金三千万元,集资诈骗2000万,由建湖县权信担保骗贷8OO万!先后骗取江苏建湖上冈各级政府,农业发展高科技項目扶持资金及奖励,据核,涉案公私款項近四千万元。戚仁海事发,成为交大校史上百年丑闻,成为建湖县政府荣幸诳进的博士级骗子!盐城建湖县伪造政绩,诳骗黃莉新省长为中绿诈骗公司站台。 交大殿堂产出戚仁海这类博士骗子是盐城建湖政府和上海交大"联姻"产出的畸形怪胎。 戚仁海品行低劣,为情妇黄向東购买金沙雅苑,用赃款造别墅.买公寓.开名車,奢淫而瘋颠。事发后毫不留情拋弃病危父母妻女逃亡,堕落为畜生。 戚仁海诈骗来的赃款,部份转移到蕭山宁围镇妹妹戚桂芬处放高利贷,几经高手挪移,已下落不明 骗子戚仁海潜逃時身份是上海交通大学研究生导师, 上海交大农村与区域发展战略研究中心主任,上海交大浦江镇绿谷低碳农业实践基地主任,交大都市农业(南方)重点实验室专家,交大建湖县現代农业研究中心主任,交大建湖种苗繁育中心主任,交大建湖县博士后工作站主任。 戚仁海博士潜逃時兼任盐城《中绿公司》诈骗总裁。上海种业成事林业规划设计公司总经理(戚仁海公司经营中都有偷税漏税,虚开发票,虛设伪帐,私刻公章,贪污转移公司款项等违法行为)骗子戚仁海作为上海交大在职教授和研究生导师,交大放任其长期在校外流窜各地用交大名义招謠撞骗,同時担任四家企业法定代表人…… 上海交大与建湖政府犹如一纯净娇好的女子,究竟是骗子戚仁海诱奸玷污了上海交大?还是上海交大笑纳了戚仁海的嫖资?究竟是骗子戚仁海勾引了盐城建湖政府?还是建湖县政府忽悠了交大博士,把戚仁海变成丧家之犬 「 交大骗子戚仁海」潜逃斐济前获《江苏333博士集聚计划》优秀人材称号和建湖县政府《十佳科技创新人材》标兵称号。建湖上冈官员赞美骗子戚仁海 是政府引进的富民强镇领头羊。盐城农民那知政府为他们引进只披着交大羊皮的狼 「上海电视台」曝光封杀戚仁海,已钉死在最高法院黑名单,巳禁飞禁高禁出境!限止其逃窜,限止其诈骗空間。但沒有"老赖入刑",便沒有司法公平正义! 老赖戚仁海盐城建湖《中绿(葡萄庄园)公司》股权也巳司法冻结。至此,博士一丝不挂啦! 短短三年,人变兽,博士变骗子,总经理变丧家犬!短短三年,搞伪政绩搞掉四千万,比吸毒品更凶险十分!比艾滋病毒更可怕万分! 悲哉,博士! 死矣,老赖! 最高法院黑名单~老赖戚仁海。 法院强制执行令(2015)普执481号。 英雄执行法官:徐昀,邱建忠,武昊,张哲彦。 02122273232 【百萬悬赏执行热线】 13816368334
如何避免被贷款中介骗?这些你必须知道! 在贷款行业,信息差让许多私人企业主深受其害。今天,我们来总结一些可能被骗的情况,以及如何防止被骗,如何找到正规的中介机构。 首先,黑户办理信用贷款的都是骗局,无论是什么香港澳门特殊口子,都不要相信。要求你网银U盾刷流水、注册营业执照到拿钱的,都是违法行为,千万不要上当。如果中介要求你找朋友监督还款,并且对朋友有资质要求的,那都是A贷,害人害己。 白户买房贷款的,属于融房,会涉及骗取贷款罪,已经有很多人被抓。查询多需要等半年,负债高需要降负债,信用卡使用率不要超过7成,网贷不要超过2笔。在办理贷款的过程中,查询不要过多,要盯着自己的手机,避免被查花。近半年不要超过12次,3个月不要超过6次。 不要相信陌生人的电话,一定要上门考察。考察时,先看营业执照的注册时间,查一下公司的信息。能在一个地方办公5~8年的,大概率是靠谱的。人员搭配合理,人数30人以内更优。 居间合同是保护中介方的,所以所有的口头承诺都应该在最后的备注里面写清楚,比如中途无任何增加的费用、什么时候放款、额度多少、利息多少、没有达到要求应该怎么处理、谁写的字谁按手印。仔细阅读并保管好合同。 全国机械服务费不统一,从0.5到15个点都有。一般抵押类1~3个点,信用类3~8个点,总体不会超过15个点。在操作之前一定要咨询对比,切记上来就扫码点击查询,多也等于征信坏了。 银行贷款是不收费的,我们是贷款中介,几乎没有成本,都是我们自己的劳动所得。助贷中介没有任何权利可以操控,银行和金融机构只是链接银行、金融机构与个人和企业的桥梁纽带,仅此而已。
金凰珠宝80吨假黄金骗局始末 2020年,金凰珠宝用80吨“金包铜”假黄金骗取了200亿元融资的案件终于有了结果。湖北省武汉市中级人民法院在2024年5月28日对此案进行了一审宣判。 根据武汉市中级人民法院的判决,武汉金凰珠宝股份有限公司、武汉金凰实业集团有限公司、合肥渤银投资咨询有限公司及贾志宏等18名被告人因合同诈骗、骗取贷款、违法发放贷款、非国家工作人员受贿、对非国家工作人员行贿、职务侵占、假冒注册商标等罪名被依法判决。其中,贾志宏因数罪并罚,被判处无期徒刑,并处没收个人全部财产,剥夺政治权利终身。 这个案件的复杂程度和诈骗手法堪称顶级。涉及的人物和环节众多,目前的判决只是冰山一角。 举个例子,当年武汉金凰未到期的160亿元融资对应的质押黄金标的是83.03吨,分别存放在不同银行的保险柜中。83.03吨的黄金是什么概念呢?2019年中国官方的黄金储备是1958吨,而中国黄金的年消费量是1000吨,生产量是380吨。2019年,中国黄金产量最大的公司—紫金矿业生产黄金约40吨,而武汉金凰融资所质押的全部黄金,是紫金矿业年生产量的2倍。 在湖北金融圈内,有一个流传多年的故事:大约十几年前,贾志宏将一批黄金质押给了某小贷公司。小贷公司老总信藏传佛教,有一次去西藏礼佛,临时打开保险箱拿了两根金条作为佛礼。回来刚下飞机,就接到了西藏来电,质问其“你怎么能拿两块铜块欺骗佛祖?!”小贷公司老总脸色大变,赶紧回到武汉,把“黄金”退给了贾志宏,把钱追了回来。 这个故事虽然有些夸张,但也从侧面反映了当时金融圈的复杂和混乱。希望这次的判决能给大家敲响警钟,投资需谨慎,不要被表面的光鲜亮丽所迷惑。
設榃借贷诈骗:别再上当!芦近看到不少人被贷款诈骗,真是让人心惊。今天就来跟大家聊聊这个话题,希望能帮到大家。 什么是贷款诈骗? 简单来说,贷款诈骗不是普通的贷款,而是骗子冒充银行、合法借贷公司或者大耳窿(高利贷),骗取你的钱财。很多人以为自己在向银行或合法借贷公司借钱,结果掉进了骗子的陷阱。 为什么会被骗? 很多人平时不会缺钱,对手机短信里的借贷信息不予理会。但一旦急需用钱,就容易一时头脑发热,不知道问谁,很容易被骗子钻空子。有些受害者甚至是因为家人突然陷入官司,需要保释出来,需要一大笔钱,结果被骗子骗得更惨。 如何防范? 首先,不要轻信任何来源不明的贷款信息。无论是在网上注册、搜索合法借贷公司,还是在Facebook广告上看到的借贷信息,都要谨慎对待。其次,不要急于用钱,可以多问问亲戚朋友、银行等正规渠道。最后,如果遇到可疑情况,及时报警,不要拖延。 希望大家都能提高警惕,避免被骗!
《凡人歌》结局:夫妻共度难关,终获成功 最近终于追完了一部剧——《凡人歌》,真是久违的追剧体验。这部剧的剧情特别贴近现实,男女主角的经历也让我感同身受。特别是那伟和沈琳这对夫妻,他们的故事真是让人又哭又笑。 那伟和沈琳的甜蜜与坎坷 前20集里,那伟和沈琳的生活真是顺风顺水。那伟在北京的一家医美公司做副总,靠着老板的资源混得风生水起,还贷款买了800万的房子和50万的宝马车。沈琳毕业后做到了人资总监,月工资2万+,还生了二胎。两人过着让人羡慕的生活。 然而,好景不长。老板王睿智突然躲到寺庙修行,那伟因为忠诚用自己身份证给老板的小三注册公司,结果被追债80万还被辞退。沈琳因为老公被辞、被骗,不得不出去找工作。40岁的她找不到合适的工作,最后通过前公司手下的员工找到了一份6000元一月的人资专员。 生活的转变 后来,那伟和沈琳从北京搬到了40公里外的燕京,把北京的房子租出去,在燕京租了一套2300的房子。沈琳用推车卖拿手卤货,那伟调整好状态后,和老婆一起干,主要负责打下手和配送。 结局:苦尽甘来 结局的时候,那伟的宝马车开了半年,35万折旧卖给了沈琳的堂哥。开工作室垫资的24万,朋友老婆替他还了。老板王出山后还想拉那伟一起二次创业,但谎言被拆穿,那伟强行要回了被骗的80万。有了流动资金,他们盘了门店,生意越来越好。最后开了多家分店,雇了人,一年后搬回了北京住,这样有更多的时间可以照顾到家里,陪伴孩子。 夫妻间的鼓励与支持 ❤️ 最让我欣慰的是那伟和沈琳夫妻从高光时刻到遇到困难,始终不离不弃,互相鼓励,共渡难关。夫妻同心,其利断金。这才是现实生活中我们应有的价值观与正能量。 总之,《凡人歌》这部剧让我看到了生活的真实与美好。希望每个人都能像那伟和沈琳一样,无论遇到什么困难,都能携手共度难关,最终获得成功。
我被电信诈骗了!ኲ024年9月9日,我像往常一样打开手机短信,突然看到一条以【平安消费金融】开头的短信,说我有笔借款申请成功了。因为平时我用平安银行的信用卡,所以出于好奇,我点进了链接,按照步骤填写了资料。奇怪的是,输入银行卡号时,不能直接粘贴,我只能一个一个数字地输入。核对了一遍信息后,我觉得没问题就提交了。结果几乎是秒过! 然后我点击立即提现,却显示因为银行卡号输入错误,资金被冻结了。客服说这种情况只能联系业务员解决,于是让我下载了一个软件,并注册好后把我的个人二维码发给他,他让业务员加我。我照做了,确实有个头像是我手持身份证正面照的人来加我。 对方一上来就很严肃地说:“你怎么会把银行卡号输错呢?银行卡不是你本人的吗?贷款可不是随便开玩笑的!”接着他说要和“国家金融监督管理总局”商量,让我把身份证正反面照片、手持身份证正面照发给他核实。我也乖乖地发了。 没多久,他告诉我结果出来了,只要我转6000块给他,证明我不是在骗贷就能解冻,到时候这6000会和我的贷款金额一起发放给我。他还发了一份“国家金融监督管理总局”的文件,上面不仅盖了公章,还有公主号的二维码和国务院的小程序码。 一开始我有点不信,但对方巧舌如簧,再次引导我的思维跟着他走。为了让我相信他,还把自己的身份证发给我。我就和朋友借了点钱给他转了。因为我是个月光族,每个月到发工资前几天都没什么多余的钱,所以拿不出6000,只能和朋友借。朋友也很爽快地借给我了。 接着他让我把银行卡余额截个图发给他,我也照做了。然后他发了一个收款二维码给我,说付5000就行了,不用付6000。这个时候竟然冒出了他人还挺好的想法,付过去以后他让我看看账户余额是不是有35000了。因为我选的贷款金额是30000,我看了一下,确实有了。 然后他让我等一下,说他去二楼财务部让财务修改一下电子合同。故意模棱两可地说提现的时效只有5-10分钟,不能超时。然后就过了十多分钟都没回复,打电话也没接。我怕超时就点了立即提现,结果显示资金二次冻结。他几乎是立马就给我打了电话,把所有责任都推到我身上……䀀
如何查询自己名下的公司注册情况? 你有没有遇到过这种情况:身份证被别人用来注册了多家公司?这种情况可是很危险的,因为一旦这些公司出现问题,比如被贷款、虚开发票或者涉及诈骗,你可能会受到牵连。 那么,怎么查询自己有没有被注册了公司呢?其实很简单,跟着我一步一步来: 打开微信,搜索“电子营业执照”小程序。记住,要找有“政府”字样的那个。 点进去后,会看到一个“温馨提示”,点击“我再看看”。 下拉到“管理我的执照”,选择“其他应用”。 找到最后一个选项“投资任职情况查询”。 点击“投资任职情况查询须知”,选择“我知道了”。 接下来,进行实名认证,输入你的名字和身份证信息。 实名信息验证授权,点击授权(前提是你的微信已经实名认证过)。 进行实名制的人脸识别。 完成这些步骤后,你就能看到自己名下所有的投资和任职公司列表,包括你的持股比例。 如果你想更详细地查看,可以拉到最下面“预览并下载报告”,点击“预览报告”,需要的话保存下来。 如果你发现自己被冒用注册了公司,该怎么办呢? 首先,去公司注册地的公安部门报案,拿到“回执单”。 拿到“回执单”后,去公司注册地的市场监督局申请撤销公司。 哪些情况登记机关会撤销冒名登记? 登记机关调查认定冒名登记基本事实清楚,认为冒名登记成立的。 公司和相关人员无法取得联系或不配合调查,且公示期内无利害关系人提出异议,登记机关认为冒名登记成立的。 人民法院生效判决或裁定已认定冒名登记事实的。 如果撤销不了,可以申请注销公司。 最后,登陆电子营业执照的电子税务局找回账户密码,查看你的发票开了多少,开给了谁,发票能不能作废(这块建议请教懂会计的人)。 记住,遇到这种情况不要随便在网上找人处理,很可能会被骗钱,特别是律师,找他们还不如找懂会计的朋友咨询一下。 我是爱生活、爱自己、爱学习的乖老师,希望这些信息对你有帮助!
女子称其莫名背上3.96亿元贷款,涉事银行回应 近日,有一名女子在网上发视频求助称,称自己在完全不知情的情况下,银行征信信息上显示自己竟有3.96亿元的贷款。 该女子表示,自己在人民银行查询征信时,发现自己莫名为上海理业供应链管理有限公司,在上海华瑞银行股份有限公司贷款人民币3.96亿元作了担保。 12日晚,红星新闻记者从上海华瑞银行处获悉,此次事件系因同名客户“李素芬”的征信信息报送过程中,因信贷人员操作失误造成征信误报,该情况与主业务借款人上海理业供应链管理有限公司完全无关,已于10月9日及时完成信息纠正。 图源:视频截图 在2024年3月至8月7日,银行为该公司分十笔共已实际发放人民币3.19亿元的资金。 该女子称,该公司、银行非法使用本人的身份信息,运用违规违法手段,虚假骗贷,涉嫌巨额诈骗,自己已向警方报警。 另据红星新闻,涉事银行上海华瑞银行表示,此次事件系因同名客户“李素芬”的征信信息报送过程中,因信贷人员操作失误造成征信误报。 “对于此次事件给李素芬女士带来的困扰与不便,我们深感抱歉,并第一时间诚挚地向李女士表达了我们的歉意。目前,我们正积极与李女士沟通,以协商提供合理的补偿方案,力求尽快解决此事。同时,我行将以此次事件为鉴,进一步加强员工操作技能的培训,完善系统建设,提升风险防范意识,确保为客户提供更加专业、高效、满意的服务。” 至于为何会操作失误造成征信误报?当事人李素芬身份信息是否被泄露?关于这一问题,华瑞银行工作人员称,暂时不了解报送过程具体情况,但不存在信息泄露。 图源:视频截图 公开资料显示,上海理业供应链管理有限公司,成立于2015年,位于上海市,是一家以从事商务服务业为主的企业,法定代表人李建平。该公司企业注册资本25000万人民币,实缴资本25000万人民币。 上海华瑞银行股份有限公司,简称“上海华瑞银行”,是由美邦服饰与上海均瑶(集团)有限公司一起作为主发起人筹备设立的民营银行。上海华瑞银行股份有限公司为中国第二家民营银行,核准注册资本为30亿元人民币,总部位于中国(上海)自由贸易试验区基隆路。
因为自己接触过,所以现在简单给大家捋一下所谓的“背债”到底是怎么一回事。 首先说一下所谓的“背债”是什么,按照个人看法,其实就是;利用征信去贷款,去包装,获得银行支持,进行贷款下发,简单来说就是把人包装好去“骗”。 再说一下“背债人”,目前情况下,操作方也好中介也好大家心照不宣的把所谓的“客户”分为四类,简单说一下各分类能做的以及对应的后果是什么。 1.“纯白”意思是没有信用记录征信打出来是空白一张,可以做直背、债务转让、地皮变更、高档别墅、烂尾楼等等,操作时间15—30天,到手400—800个,这个的后果就是——黑户!限高!限制消费! 2.“小白小花”信用记录不多,四五条那样,没有逾期、贷款申请不超过6,这种的做的一般是房信车+企业,分长短期,长期6—12个月,到手400—800个,短期30—45天,到手150—300个,这个后果和以上没区别,一样是——黑户、限高、限制消费。 3.“大花”这种的是轻微逾期过,没有连续三月累计六个月(连3累6),这种就是做信用卡申请,代办一张信用卡,额度50—100不等,操作方收取完高额手续费后剩下的额度随用随取,自己支配。后果是——以贷养贷,本来就还不上加上高额的手续费,纯和鬼借钱,到还款后没钱还,黑户! 4.“黑户”前提是没限制高消费,这个之前没有业务,是和其他操作方聊天时候得知的,基本都是外汇产品,做完得出国五年以上,具体我就不知道了,黑户基本(连3累6)就是了。 另外提一下,现在给黑户办贷款的都是骗子,银行以及其他单位机构都不会给多次逾期的客户放款,基本都是骗去以刷流水为由XQ(懂得都懂)。这个后果我不知道,但最起码出国五年人生地不熟的噶外面都没人知道,要是被骗去XQ那就一分拿不到去蹲大牢! 现在说一下目前各种方式都是什么情况 1.直背:这种业务基本对外不公开,地域性强,通俗讲:企业、健身房等有欠帐、烂账,需要干净的“白户”去承接,把债务转移。 2.房信车企:助贷(骗贷)操作方包装客户,通过资质去贷款,通过车(房或者信贷)融资,准备前期费用,然后购买正常经营的公司营业执照,包装企业资质,以达到贷款准入标准,套取大额贷款。 3.外汇跑分:这种纯违法,注册国外企业及公户,利用这个帮助国外资金进行转移,敢干这个基本是不可能在国内待的。 背债人目前最出名的——谢亮亮,大家在各类短视频软件上都可以看到他的情况,来说说“背债人”在操作完之后的生活。 路人甲:在操作完之后,在操作方那里拿到现金(几个行李箱装)坐着操作方给安排的车回了家,把钱以各种方式转移给了他人,反正就是自己一毛钱没有,在潇洒一年(操作方代还)以后因为还不上钱被执行,目前飞机高铁大额消费是不可能的,天天在家靠着在别人名下的房子车子以及存在他人处的存款吃利息混吃等死。 路人乙:拿到钱以后大手大脚放肆消费,赌也好干嘛也好,搞了很多不良嗜好,目前到手的钱已经挥霍完一半了,等着被执行,惶惶不可终日。 路人丙:拿到钱以后去经营去投资,利用一年不用还钱的时间去挣钱,在第二年慢慢的可以还的上了,但是要还到手两倍的债务,苦苦经营老板相当于给别人打工,等着还款结束那一天。 常人暴富之后很难控制得住自己的消费欲望,下意识地去挥霍,这也导致了背债人在短期的潇洒之后很难有持续性的辉煌期。 再来说一下目前做这些的人都是什么人: 1.操作方:(不敢讲,见谅) 2.一手中介:通常与操作方直接对接,操作方给中介款项的七成到八成,而后一首中介自己抽成,一般客户能拿到七成左右。 3.二手及多手中介:最底层人员,成分复杂,有自己没资质找别人赚差价的,自己做完拉别人下水拿钱还钱的等等,特点是心黑,没底线,甚至有卷钱跑路的情况发生。 4.骗子:卡一拿,跑分!最后客户去吃国家饭。 最后的最后,劝大家一句,这个不是走投无路千万不要沾惹,这个无论再怎么说,核心还是骗,它是违法的!如果有兄弟真的有什么问题或者正打算做不知道靠不靠谱可以问我,看到了会回,不要被骗。有已经做了的,保管好你自己的钱,这是你最后的资本了。#职业背债人# #背债人#
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