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玖富涉嫌违法事实说明(七) @北京12345@北京日报@中国政府网@环球时报@网易财经「华夏银行」「普法课堂」「老北京」「北京旅行」「玖富金融涉嫌大量合同诈骗」根据玖富普惠软件2020-10-19日的披露玖富公司的借贷余额已经达到390.03亿元,而非官网2020-07-31披露的319亿元。一方面:这个数字到停标的2020-11-30必定变得更加庞大!另一方面:短短2个半月间(截止2020-10-19),玖富公司在明知行业出清、无资金兑付流出、停止资金出借流出的情况下,持续发标超过70亿元,这相当于每天发标将近9000万!这在P2P行业清退的大环境下是十分可疑的(玖富历史最高每月发标16.7亿,远小于此段时间的每月28亿),如上文所示的出借记录,即便所有记录都是真实的,在长达7天的时间段内,总计出借金额不足20万元,按照这个速度,发标70亿元需要673年!在行业内清退的大背景下,真实出借人少之又少,因此这个时段的新增出借人,极有可能绝大部分是玖富在数据中掺入的假出借人。同样,借款人的数量也不支持两个半月新增70亿借贷。那么这390亿元是哪儿来的呢?极有可能是玖富截留了借款人还款,而再将本应兑付给出借人的资金非法占有,再次出借,形成的虚增借贷余额。而对于出借人来说,这部分就是虚构出来的纯假标,或者是玖富历年经营中积累下来的逾期死标。真实出借人的出借金额,和真实借款人的借贷金额是匹配的,那么掺入的假标如何处理呢?玖富通过篡改合同,强行匹配最长为6年前的逾期死标进入标的池子,顶包假标数额。证据如下:一位8月之后出借的受害人提供了一个2020-09-03签署的债转协议,协议中一个借款期限已到(既这个借款至少发生在24个月前),24期一期未还过的债权被转让给了受让人,也就是这位新进出借人。如果发生债转,所支付的对价应属于转让人。而玖富自从8月停止兑付,就没有转让人即出借人收到过回款,不管是通过债转,还是通过借款人还款。因此,如果这个债转是真实的,那么这笔新进出借人支付的对价就被玖富截留占有了。而老出借人转让出去的债权则被假标狸猫换太子调包后又塞了回来。按照玖富公司风险化解专班,房山金融办的说法,截止2020-07-31的319亿借贷余额已经被监控,但以上证据显示,不管是新发标的资金,还是借款人还款,都进入了玖富公司设立的资金池,被诈骗、窃取。
玖富涉嫌违法事实说明(12)! 11-28 08:39阅读 10609 诈骗及窃取保障计划资金、设立资金池玖富公司对外宣传当借款人逾期时,有两大保障措施:其一,太平、人保两大保险公司全额理赔;其二,担保公司保障计划。对于保险保障,真正有履约保证保险的标的,只占所有标的约5%。这种虚假宣传对出借人的预期造成了极大误导,并直接引发了后续的兑付风险。而且,根据出借人反馈,全额理赔的保单存在普遍过期现象。对于担保公司,根据出借人对合作最早的广东南枫融资担保集团有限公司进行实地走访,该公司自始至终从未履行过担保职责。南枫担保的角色是,为避免太平财险理赔繁琐,作为对参加太平财险履约保证保险的逾期标的进行赔付的通道,其和玖富、太平财险签署的三方合同也是《履约保证保险业务合作协议》。 南枫担保从未按照相关规定要求的自存管银行收到过资金,所有用于理赔的资金均来自玖富公司。也就是说,玖富公司设立资金池,截留了用于保障计划的资金。按照相关法规,玖富公司所属的网络借贷信息中介机构不得设立资金池、不得自融自保。由于表面上没有资金池,也无法为自己发行的标的担保增信,当有逾期标的需要赔付/代偿时,玖富公司为了合法合规使用这部分保障计划资金,需要经过南枫担保过一下手,以完成玖富公司业务形式上的合规。南枫自玖富收到资金以后,当出现参加履约保险的借款人逾期一定期限后,由太平财险发布指令,由南枫公司直接进行赔付,赔付的资金直接再汇给玖富。这笔资金在南枫经手期间产生的利息,作为南枫公司的利润。可见,玖富公司收取的保障费用,不管是用于购买履约保证保险,还是用于支付担保计划,所有的资金,自始至终都在玖富自己手中,也就是玖富设立的资金池中。当需要使用资金时,玖富公司通过担保公司经手,间接使用资金,形式上合规,实际上违法违规! 未完待续…… 相信党相信国家不会放过一个坏人和腐败分子! 发布于 河北 为你推荐更多精彩  人间正道0411 1小时前 《谎言:罪恶的遮羞布》——致玖富所有敢于亮剑的出借人 在人类的道德谱系中,最无耻的行为莫过于用谎言掩盖罪恶。谎言,本就是对真实的扭曲与亵渎,而当它被用作掩盖罪恶的工具时,更是将人性的丑陋与卑劣展现得淋漓尽致。当一个人选择用谎言来遮蔽自己的罪行时,他们不仅背叛了真相,更背叛了道德和良知。这种行为... 全文 11 2 7  人间正道0411 1小时前 玖富涉嫌违法事实说明(12)! 诈骗及窃取保障计划资金、设立资金池玖富公司对外宣传当借款人逾期时,有两大保障措施:其一,太平、人保两大保险公司全额理赔;其二,担保公司保障计划。对于保险保障,真正有履约保证保险的标的,只占所有标的约5%。这种虚假宣传对出借人的预期造成了极大... 全文 10 5 9  人间正道0411 1小时前 实名举报北京玖富集团,逾期未兑付我合法财产1443天! 微博的社会各界朋友们大家好: 我是一名普通的河北人,怀着满心的悲戚与绝望,在此实名举报北京玖富集团。四载春秋,仿若一场噩梦,玖富恶意逾期我家庭的血汗钱,至今未还。 ... 全文 11 4 20  人间正道0411 昨天 07:38 对区市场局玖富许可监管的意见书及履职信 关于贵区市场监督管理局对玖富普惠(以下称“玖富”)的行政许可发放监管工作中,未能依法履行职责的问题,笔者多次反映和提出诉求,但均没有给予依法处理,现公开意见如下: 第一、违反登记法定程序,发放工商经营许可。&nbs... 全文 31 6 50  人间正道0411 11-25 20:48 行政履职信的作用,玖富出借人一定要利用他维护自身权益! 行政履职信具有以下作用:- 监督行政机关履职:行政履职信可以促使行政机关依法履行职责,防止行政不作为或乱作为。当公民、法人或其他组织认为行政机关未履行法定职责时,可以通过发送履职信要求其依法履职。- 保障公民合法权益:如... 全文 54 10 52  人间正道0411 11-25 10:47 玖富请你停止谎言,我们知道真相! 法催是玖富找钱方式之一,和我们出借人没有任何关系。股东,高管们的资产都可以还我们钱的。如果玖富说最高院判定他只是中介,那么回怼回去,湖北法院已在判决书里明确最高院的只是一个判例而已,不是指导性判例!给玖富的时间不多了,放弃幻想,认清形势,还... 全文 43 11 58  人间正道0411 11-25 07:46 实名举报北京玖富集团,逾期未兑付我合法财产1440天! 微博的社会各界朋友们大家好: 我是一名普通的河北人,怀着满心的悲戚与绝望,在此实名举报北京玖富集团。四载春秋,仿若一场噩梦,玖富恶意逾期我家庭的血汗钱,至今未还。 ... 全文 40 9 59  人间正道0411 11-24 13:08 实名举报北京玖富集团,逾期未兑付我合法财产1439天! 微博的社会各界朋友们大家好: 我是一名普通的河北人,怀着满心的悲戚与绝望,在此实名举报北京玖富集团。四载春秋,仿若一场噩梦,玖富恶意逾期我家庭的血汗钱,至今未还。 ... 全文 36 11 70  人间正道0411 11-24 05:54 玖富涉嫌违法的事实说明(8)! 在玖富已经强推退出通道的今天,又有新的证据证明玖富设立资金池,截留出借人资金。有选择通道二完成推出的受害人/出借人提供的银行流水显示:清退的资金既不是来自存管账户华夏银行,也不是来自承载退出通道的西安国恒。所有的清退资金,均来自玖富普惠。既... 全文 38 9 55 玖富涉嫌违法事实说明(l2)
「推妻入海骗保男子有19岁在校情人」「妻子坠海身亡后不久他在酒店招嫖」@新华社「李行亮下期要跟麦琳求婚」「玖富金融涉嫌大量合同诈骗」「svip体验卡免费领」黑的它白不了,玖富在怎么狡辩和误导,也改不了涉嫌违法犯罪的事实! 玖富数科科技集团有限责任公司违法犯罪的说明 玖富数科科技集团有限责任公司包括其 100%控股的北京玖富普 惠信息技术服务有限公司(以下简称玖富公司),2014 年-2020 年 11 月期间,通过玖富公司运营的悟空理财、玖富普惠、玖富钱包等 app, 利用 app 开屏广告、网络综艺、热门网剧的广告插入和代言人首席体 验官胡军的明星效应,宣扬高管团队的实力,承诺两大国有保险公司 的 100%保本保息,故意隐瞒其未按照监管要求在注册地金融局备案 登记之事实,虚假宣传其符合银监会监管要求备案批准的合规的互联 网金融平台,在明知未取得网络借贷信息中介相关资质情况下,利用 众申请人因生活工作环境对金融专业知识的限制,从而对金融认识的 严重不足等实际情况,玖富普惠信息科技有限公司以出借收益委托理 财签定合同协议,通过各种虚假广告宣传、明星站台、承诺保本保息 等手段导致众申请人陷入认识错误,基于认识错误出借资金。 玖富普惠信息科技有限公司通过第三方支付公司间接或被申请 人名下账户直接取得众申请人资金,利用非法占有的资金向社会不定 向人员使用数字科技等诈骗手段形成一真一假两份借款合同,实施合 同诈骗,套取众申请人资金。以虚构篡改出借合同协议、期限错配、 期限拆分故意将债权匹配混乱,借款人中企业为玖富普惠信息科技有 限公司、玖富数科科技集团责任公司关联公司或已注销或核实未曾借 款等大量假标、死标等方式,又隐瞒事实,编造种种理由,拒绝返还 约 34 万申请人约 390 亿资金,达到非法侵占转移公民财产之目的, 且数额特别巨大,且在已明知无法返还众申请人资金的情况下,一直发新标,受害人数及被骗资金不停增加,社会危害性极强,极具扰乱 社会金融秩序,完全符合《中华人民共和国刑法》第一百九十二条关 于集资诈骗罪和第二百二十四条合同诈骗罪的犯罪构成。 玖富普惠信息科技有限公司通过专款专用形式收取借款人保障 计划专款,用做贷款无法偿还时的本息保障,此专款金额按玖富总出 借金额比例测算达到 300 亿以上,玖富普惠信息科技有限公司仅使用 专款赔付 60 余亿元,其它近 300 亿保障计划专款被挪用、侵占。玖 富普惠信息科技有限公司的行为完全符合《中华人民共和国刑法》第 二百七十二条规定的挪用资金罪和《中华人民共和国刑法》第二百七 十一条规定的非法侵占罪的犯罪构成。 玖富普惠信息科技有限公司在银行助贷业务中,以收取高额保险 费为名掩盖其高利贷本质,并把保险费以借款合同形式变为借款人借 款合同,在未真实发放贷款的情况下,再以此向出借人骗取资金。此行为严重扰乱了金融秩序,诈骗金额及其巨大,完全符合《中华人民共和国刑法》第一百七十五条高利贷转贷罪和第二百二十四条合同诈骗罪的犯罪构成。 未完待续…… 坏人终究会被清算!
「胡军代言翻车疑似涉及390亿元」「玖富金融涉嫌大量合同诈骗」玖富之罪,终有清算 在繁华的北京,玖富公司的所作所为如同一颗毒瘤,深深刺痛了 34 万家庭的心。390 亿的诈骗金额,背后是无数家庭的血与泪,是信任被肆意践踏的沉重代价。 玖富公司,本应在合法合规的轨道上前行,为经济发展贡献力量, ...
「男子为骗保把妻子推下轮船坠海身亡」这样丧尽天良的行为令人发指,同样也一定会得到法律的严惩[怒]同样,在2020年7月北京玖富在明知道国家对行业进行清退无法按期兑付出借人的前提下,向社会公众发放大额优惠卷吸收公众存款!此外,北京玖富还违背了自己在2020年发布的三年还本付息公告,拒不还钱,截止目前已有四年!北京玖富出借人被迫全面依法发声!「胡军代言翻车疑似涉及390亿元」「头条新闻工作室超话」「凤凰新闻」@新华社@央视新闻@北京头条
「麦琳 不是好妻子但是好老公」法催?千万别选,这是玖富陷阱!
王硕你们3年半干了什么?你写的这篇稿在各个部门念了3年半,你利用公权力可以让我们收不到回款,这就是你们的光荣政绩?23年12月7日,3年已过,老百姓已无力反抗,难怪金荣局可以明目张胆的讲3年已过“已完成”!下作顶流!严查你们这些幕后「全国最大养老诈骗案」「厚积薄发在房山」「电影孤注一掷上线」@环球时报@胡歌@胡锡进@新浪新闻@新华社@中国之声@潇湘晨报@现代快报@北京大学@超话社区@凤凰网@凤凰卫视@香港卫视@澎湃新闻@人民日报@人民网@成都商报@东方财富网@法治日报@今日头条@深圳商报@司马南@搜狐财经@头条新闻@贾玲@林墨@秋瓷炫@薛之谦@孙颖莎@肖战 「教资」「陈丽君 浪姐」「宗庆后逝世」「我们的年三十」「尼格买提」「贾玲大波浪」「浦东机场」「甘肃地震巳致135人死亡」「巴以冲突升级」「中山二院」「快手」「肖战」「蔡徐坤」「王源」「王俊凯」「张艺兴」「鹿晗」@美国驻华大使馆@全禅红@中国男足「北京玖富假良退骗党和政府」
玖富数科科技集团有限责任公司包括其 100%控股的北京玖富普惠信息技术服务有限公司(以下简称玖富公司),2014 年-2020 年 11月期间,通过玖富公司运营的悟空理财、玖富普惠、玖富钱包等 app,利用 app 开屏广告、网络综艺、热门网剧的广告插入和代言人首席体验官胡军的明星效应,宣扬高管团队的实力,承诺两大国有保险公司 的 100%保本保息,故意隐瞒其未按照监管要求在注册地金融局备案登记之事实,虚假宣传其符合银监会监管要求备案批准的合规的互联网金融平台,在明知未取得网络借贷信息中介相关资质情况下,利用众申请人因生活工作环境对金融专业知识的限制,从而对金融认识的严重不足等实际情况,玖富普惠信息科技有限公司以出借收益委托理财签定合同协议,通过各种虚假广告宣传、明星站台、承诺保本保息等手段导致众申请人陷入认识错误,基于认识错误出借资金。 玖富普惠信息科技有限公司通过第三方支付公司间接或被申请人名下账户直接取得众申请人资金,利用非法占有的资金向社会不定 向人员使用数字科技等诈骗手段形成一真一假两份借款合同,实施合同诈骗,套取众申请人资金。以虚构篡改出借合同协议、期限错配、期限拆分故意将债权匹配混乱,借款人中企业为玖富普惠信息科技有限公司、玖富数科科技集团责任公司关联公司或已注销或核实未曾借款等大量假标、死标等方式,又隐瞒事实,编造种种理由,拒绝返还 约 34 万申请人约 390 亿资金,达到非法侵占转移公民财产之目的,且数额特别巨大,且在已明知无法返还众申请人资金的情况下,一直发新标,受害人数及被骗资金不停增加,社会危害性极强,极具扰乱社会金融秩序,完全符合《中华人民共和国刑法》第一百九十二条关于集资诈骗罪和第二百二十四条合同诈骗罪的犯罪构成。 玖富普惠信息科技有限公司通过专款专用形式收取借款人保障计划专款,用做贷款无法偿还时的本息保障,此专款金额按玖富总出 借金额比例测算达到 300 亿以上,玖富普惠信息科技有限公司仅使用专款赔付 60 余亿元,其它近 300 亿保障计划专款被挪用、侵占。玖富普惠信息科技有限公司的行为完全符合《中华人民共和国刑法》第二百七十二条规定的挪用资金罪和《中华人民共和国刑法》第二百七十一条规定的非法侵占罪的犯罪构成。 玖富普惠信息科技有限公司在银行助贷业务中,以收取高额保险费为名掩盖其高利贷本质,并把保险费以借款合同形式变为借款人借款合同,在未真实发放贷款的情况下,再以此向出借人骗取资金。此行为严重扰乱了金融秩序,诈骗金额及其巨大,完全符合《中华人民共和国刑法》第一百七十五条高利贷转贷罪和第二百二十四条合同诈骗罪的犯罪构成。
「玖富金融涉嫌大量合同诈骗」「玖富」「房山##房山」我是北京玖富数科科技有限公司(以下简称北京玖富)数万出借人中的一员,从2020年7月份起,玖富公司毫无征兆的“暴雷”,至今不给回款,值得一提的是,该公司2020年底对社会发布的清退公告(经政府同意下)明确表示会给出借人按照“先本后息分批回款退出通道遵循先初始本金后预期收益,分批回款的原则,以3年为期限,以本金为基准,每月清分,分批回款。”该公司更是在公告中郑重承诺“不甩锅,不推责,负责到底,认真履行主体责任,即便一分不剩也会尽全力联合多机构帮助出借人完成退出工作,建立定期沟通机制,公开披露执行进度。”目前三年期限已过,出借人百分之99%的款分文未收到。北京市地方金融监督管理局处理北京玖富数科科技集团P2P清退工作不力,我只能敬求尊敬的市领导及局长出面,帮我讨回血汗钱!玖富公司的违法事实:1.对社会公众发布清退公告承诺三年退本息,2020年12月7日发布《多元退出通道》公告,承诺三年还本付息,三年过去了,却又公然违约:现三年期满仍不还钱、不公布报表和老赖名单。欺上瞒下,愚弄百姓,造成社会不稳定。2.关键数据造假诈骗(逾期率、保障计划余额等)造假;3.匹配死标假标,私改合同;4.违规发标,在国家2020年7月明确P2P清退的大政策下,该公司违规发标至2020年11月,这几个月敛财70亿,违法又拖下成千上万的无辜百姓。5.有钱不还,陕西省渭南市中级人民法院民事判决书(2023)陕05民终2821号中,玖富公司明确自己“自业务2020年终止到目前(2023年底)已经累计催收回款了约20亿逾期资金”。有钱就是分文不还。综上,我只能求助,敬请市长亲自督导北京市地方金融监督管理局压实玖富公司还我们血汗钱!救命钱!诉求:1、请玖富数科科技集团立马归还我们的本息加罚息!2、对玖富数科科技集团进行立案调查!3、对北京市地方金融监督管理局相关工作人员严查有无违法违纪问题。地址:通州区---玉桥街道---运河东大街57号
玖富之罪,终有清算 在繁华的北京,玖富公司的所作所为如同一颗毒瘤,深深刺痛了 34 万家庭的心。390 亿的诈骗金额,背后是无数家庭的血与泪,是信任被肆意践踏的沉重代价。 玖富公司,本应在合法合规的轨道上前行,为经济发展贡献力量,然而,他们却选择了一条充满罪恶的道路。利用监管漏洞,勾结中国金融认证中心(CFCA),冒用出借人签名,在电子文件中实施合同诈骗。这不仅构成了侵权,更给出借人带来了难以估量的财产损失。他们的行为,违背了商业道德的底线,破坏了市场的公平与公正。 不仅如此,玖富还勾结保险公司,以“费用分期”之名发放高利贷。这种行为,无疑是在榨取民众的血汗钱,将贪婪的双手伸向了那些无辜的人们。之后,又挪用“保障计划专款”,进一步加剧了出借人的困境。他们的所作所为,如同黑暗中的恶魔,吞噬着人们的希望和未来。 同时,玖富勾结华夏银行北京市分行,私设资产池,通过第三方支付或其他形式,将出借人的资金玩弄于股掌之间。在 2019 至 2021 年期间,更是胆大妄为地采用洗钱手段,转移出借资金至境外。他们成立“晨溪资本”、“玖富证券”(后更名为“以太财富”),收购香港“狮瀚环球”、元宇证券公司,试图逃避法律的制裁。然而,天网恢恢,疏而不漏,他们的罪恶行径终究会被揭露。 玖富公司严重侵害公民个人信息的行为,更是令人发指。在假爆雷的三年多时间里,他们随意将出借人的信息转给所谓第三方及水军,对出借人进行电话、微信、短信骚扰,以诱骗出借人。这种对公民隐私权的侵犯,是对法律的公然挑战,也是对人性的亵渎。 但是,我们要相信,善恶有报,天道轮回。玖富公司的恶行不会永远逍遥法外,他们现在蹦跶得欢,未来必遭清算。正义或许会迟到,但永远不会缺席。他们所做的坏事,终究会迎来最坏的报应。他们不会有好下场,因为法律的利剑终将落下,为受害者讨回公道。 34 万家庭的痛苦不会被忽视,社会的良知不会被泯灭。我们期待着那一天的到来,当玖富公司为他们的罪行付出沉重的代价,当受害者得到应有的赔偿和安慰。让我们共同坚守正义,相信法律的力量,等待着玖富公司的最终审判。「胡军代言翻车疑似涉及390亿元」「玖富金融涉嫌大量合同诈骗」「华夏银行」@人民网@新华社@北京市人民检察院@北京市地方金融监督管理局。@环球时报@胡歌@胡锡进@新浪新闻@新华社@中国之声@潇湘晨报@现代快报@北京大学@超话社区@凤凰网@澎湃新闻@人民日报@人民网@成都商报 @东方财富网@法治日报@今日头条@深圳商 报@司马南@搜狐财经@头条新闻
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