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基金公司资管权威发布_基金公司资管的优势和劣势(2024年12月精准访谈)

内容来源：威名网所属栏目：观点更新日期：2024-12-03

基金公司资管

【太突然！接连宣布：关闭！终止】继财通基金上周末宣布关闭旗下App后，12月2日上午，#长江资管宣布关闭网上交易平台# 。此前已有中科沃土基金、金信基金等基金公司选择关闭网上直销交易平台或关停公司App运营。一直以来，公募基金的直销平台没能找准优势定位，提升客户体验。在银行渠道、券商渠道、第三方独立基金销售公司竞争逐渐加码的背景下，放弃线上直销平台，开始成为中小基金公司降本增效的选择。(中国基金报）

【债券基金遭赎回，10月公募规模踩“刹车”】中基协披露最新数据显示，截至2024年10月底，我国境内公募基金管理机构共163家，其中基金管理公司148家，取得公募资格的资产管理机构15家。上述机构管理的公募基金资产净值合计31.51万亿元，较9月...

如何选择适合自己的理财平台？𐟤” 说到理财，大家首先想到的肯定是银行。银行确实是理财界的“老大”，网点遍布全国，服务也很方便。银行的理财产品种类繁多，从现金管理到基金，应有尽有。很多人都是从银行开始接触理财的，虽然有些人可能会遇到亏损，但总体来说，银行理财还是相对稳健的选择。银行理财：初学者的起点我自己也买过不少银行的理财产品，刚开始都是从银行起步的。虽然有一次亏了3万多，但也赚了不少。基金方面，几年下来也就赚了5万多，算上通胀其实还是有点亏的。也许是我之前的眼光不太好。保险资管：未来的保障除了银行，保险公司的资管产品也是一个不错的选择。像人寿、平安这些大公司，提供的保险产品不仅是对未来的保障，还能提供一定的收益。虽然国内的理财保险利润一般，但现在很多海外保险也崛起了，安全系数相当高。我买过一次养老+大病保险，但交了两个月就退了，感觉没碰到好的产品。证券公司：股票和基金的摇篮证券公司也是很多人接触理财的重要途径。像中信、广发、招商、国信这些公司，普通人接触的基本就是股票和基金。我第一次炒股就是通过证券公司，小投了几千，赚了一周的午饭钱，然后就没然后了。炒股真的不适合我。第三方财富公司：选择多样第三方财富公司也是个不错的选择，像恒天、诺亚、宜信这些公司，实力都很不错。我在大唐投过，大唐就像个超市，啥都有。不过相对银行来说，第三方财富公司的起点有点高。大唐有十条产品线，从1元起步的公募到千万起步的家族信托都有，但大部分产品更偏向类固收、信托、私募类的，更适合有投资经验的客户。信托公司：背靠大树信托公司也是不错的选择，像平安、中信、中融这些公司，全国前三。虽然很少有人专门去信托公司买信托，但很多公司都有自己的银行平台。信托公司背靠国企、央企、银行、地方政府，都是正规公司。其他平台：方便快捷还有一些平台，比如支X宝、零钱通、京东，这些平台都有基金和私募产品，方便快捷。我有投过一些，感觉还不错。 P2P和小贷：谨慎选择 P2P和小贷公司就不推荐了，多看看新闻就知道了。总结投资理财就是多方选择比对，各有优势和劣势。产品也不一样，投资有风险，入市需谨慎啊。希望大家都能找到适合自己的理财平台，赚到属于自己的那份收益！𐟒𜰟’𘀀

最近，又一批中证A500指数增强基金获得了批准，这次包括了兴业基金、西部利得基金、中泰资管、融通基金、鹏扬基金等好几家公募基金公司的产品。之前，华商基金、国金基金、国泰君安资管他们家的中证A500指数增强基金已经开始卖了。另外，广发基金、富国基金、银河基金、贝莱德基金、博道基金、长信基金这些公司报上去的中证A500指数增强基金也通过了审批，不过还在等着正式发行。

截至 2024 年 10 月底，我国境内公募基金管理机构共163家，其中基金管理公司 148 家，取得公募资格的资产管理机构15 家。以上机构管理的公募基金资产净值合计31.51万亿元。细节数据方面，10月份混合基金份额环比9月份减少了1100亿份，主要是主动基金的赎回；股票基金份额环比增加了1000亿，主要是被动基金份额增加。也就是说10月份，市场继续进行主动基金到被动基金的搬家活动。

11月28日，中基协数据披露，截至2024年10月底，我国境内公募基金管理机构共163家，其中基金管理公司148家，取得公募资格的资产管理机构15家。上述机构管理的公募基金资产净值合计31.51万亿元，较9月底的32.07万亿缩水5600亿元规模。

券商研究所：卖方与买方的博弈场券商研究所到底是个啥玩意儿？很多人对此一头雾水。其实，搞清楚买方和卖方的概念就明白了。简单来说，买方和卖方的区别就在于你是服务提供方还是服务接受方。买方还是卖方？𐟤” 投行是卖方还是买方？答案是卖方。因为投行主要是为客户提供融资和上市服务的，拟上市公司就是他们的服务对象，也就是买方。而券商研究所则是为客户提供投资报告和投资建议的，当然也是卖方。那买方是谁呢？一般是公募基金、私募基金公司。此外，券商研究所的服务对象还包括券商本身的自营、资管以及保险资管等。卖方研究员 vs 买方研究员𐟧‘‍𐟒𜊥悦žœ你在券商研究所做研究员，你就是卖方研究员；如果你在基金公司做研究员，你就是买方研究员。券商研究所和券商的其他部门，如投行部、资产管理部、固定收益部等，最大的区别在于，其他部门能为券商创造利润，而研究所本身并不能创造利润，它是券商的成本中心。研究所的重要性𐟏⊥𐽧悦�𜌥ˆ𘥕†研究所仍然是券商的核心部门之一。为什么？因为研究所是券商的门面，是品牌的象征。虽然它不直接产生利润，但它的强弱会直接影响券商的经纪业务、投行业务、直投子公司等业务的发展。经纪业务的秘密𐟤‘ 以经纪业务为例，基金公司在交易所没有交易席位，只有券商有。基金公司是二级市场交易的主体，资金量庞大，所以他们必须在券商租借交易席位才能进行交易。经纪业务部门当然希望基金公司在自家开仓做交易，因为他们的核心收入来源就是投资者的交易手续费。散户投资者尚要争取，何况是机构投资者！研究支持的力量𐟒ꊩ‚㤹ˆ，机构客户为什么要选择在你这里交易呢？这和交易的便捷程度、系统稳定性、交易手续费的高低都有关系，但更关键的是你是否能够提供有效的研究支持，能否推荐有投资价值的股票，最终帮他们赚到钱。所以，尽管研究所本身不创造利润，但它能为券商的经纪业务、投行业务乃至自营和资管业务提供有力支持，地位自然不一般！

新加坡基金管理公司注册指南：RFMC篇在新加坡开展基金管理业务，设立基金公司主要有两种资质：注册基金管理公司（RFMC）和持牌基金管理公司（LFMC）。今天我们先来聊聊RFMC。什么是RFMC？根据金融监管局（FSA）的规定，以资金管理活动为主要经营活动的公司被称为基金管理公司（FMCs）。在新加坡，从事资产管理活动或持有CMS基金管理牌照的公司，或者向MAS注册为RFMC的公司，都属于FMCs。简单来说，RFMC就是注册基金管理公司，而LFMC则是持牌基金管理公司。 RFMC的限制 RFMC只能向不超过30名合格投资者提供基金管理服务，其中不超过15名可以为基金或类似基金结构的有限合伙制，且管理资产总额不能超过2.5亿新币。此外，MAS要求RFMC和LFMC不能以规避客户类型限制的手段去招徕零售投资者。注册RFMC的要求投资者要求：不超过30名合格投资者，管理下的资产不超过2.5亿新元。资本要求：至少25万新元。董事或代表要求：至少有2名董事，且至少有5年或以上的金融服务行业经验，其中1人为执行长；至少有2名新加坡本地居民代表；至少有2名相关的专业人士，新加坡居民，全职，且至少有5年或以上相关工作经验。风险管理架构：必须符合《风险管理实务指引》所订的原则，至少涵盖以下方面：管理、独立和胜任风险管理职能；识别和度量与客户资产相关的风险；及时监测和报告管理风险；记录风险管理政策、程序和报告。合规安排：理想情况下应在内部拥有独立的合规职能，或能获得海外分支机构的合规支持；可依赖外部服务提供商来提供合规性支持。审计要求：要求进行适度的内部审计以及年度独立审计。专业责任保险：不强制但强烈鼓励，应向所有客户披露此类安排或缺乏此类安排。希望这篇指南能帮到你，更多详细信息请关注后续文章！𐟓š

家族办公室与私募股权基金的区别详解 𐟔𙨿‘年来，亚洲家族办公室在投资市场上逐渐增多，很多人容易将家族办公室与资产管理公司混淆。今天我们来详细了解一下家族办公室与资产管理公司的区别。 𐟔𙥈†类私募股权基金主要分为两种类型：一种是通过私募集资方式，投资于成熟企业的股权，称为私募基金（Private Equity）；另一种是投资于初创企业的风险投资资金（Venture Capital）。亚洲家族办公室参与私募投资的方式有两种：一种是作为私募股权基金的有限合伙人（LP）参与投资，这种情况下家族办公室与私募股权基金是完全一致的，没有比较的必要。另一种是家族办公室自己参与直接投资，与私募股权基金分一杯羹。 𐟔𙨵„金来源家族办公室的资金完全来自家族财富，没有其他资金介入。而私募股权基金的资金来源广泛，主要包括机构投资者、保险资金等。需要注意的是，私募股权基金中有家族办公室的投资伙伴的情况并不常见。 𐟔𙦊•资目标由于资金来源不同，家族办公室和私募股权基金的投资目标也有所差异。家族办公室的投资目标是传承家族财富和价值，以及一些“非金融财务”事宜，如家族的名誉与价值、家族企业和被投企业的所有利益相关者的长期利益，以及对社会的影响。而私募股权基金的投资目标则是追逐最大投资回报率。 𐟔𙂵y to Sell 与 Buy to Hold 由于私募股权基金的投资人多是机构投资者等，这些机构投资者需要对其众多的投资者负责，回报率为先，因此投资对象的选择和决策难免带有短期性。私募股权基金的投资决策通常是“买入就是为了卖出”（Buy to Sell），持有年期一般只有五年到十年。家族办公室除了考虑到财富的传承外，在进行投资选择时还会考虑更多因素，包括寻找有经营潜力的行业，投资的策略便具有很大的“耐心”。家族办公室的投资决策通常是“买入就是为了持有”（Buy to Hold），持有年期可超过二十年甚至跨代。 𐟔𙦝 杆与合作私募股权基金的投资通常采用“高杠杆”，即向银行进行借贷，把投资本金加大，高杠杆无疑可以把回报翻倍，但风险也相应增加。家族办公室采用“高杠杆”投资的比例甚少，由于资金来自家族辛辛苦苦经营积累得来的财富，家族办公室对资金的运用较为审慎，不会贸然为资金注入风险因素。

实时播报：【债券基金遭赎回，10月公募规模踩“刹车”】中基协披露最新数据显示，截至2024年10月底，我国境内公募基金管理机构共163家，其中基金管理公司148家，取得公募资格的资产管理机构15家。上述机构管理的公募基金资产净值合计31.51万亿元，较9月底的32.07万亿元下降5600亿元。

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