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证券公司理财经理新上映_理财经理的四个主要职责(2024年12月抢先看)

内容来源：威名网所属栏目：导读更新日期：2024-12-01

证券公司理财经理

银行转战金融，面试心得分享人生总是充满了未知和挑战。在我纠结于远方还是家乡的时候，工作通知迟迟不来；在外地找工作无果时，也杳无音信。当我以为已经凉了的时候，却意外地收到了面试通知，正好赶上我刚入职的第一天。于是，我开始了一段反复纠结的旅程。刚入职时，工作并不忙碌，只是做一些简单机械的重复工作，这让我更加怀疑这份工作的意义、前景和发展方向。每天都在百度上乱搜，本来决定了不去面试，但一个认识的金融男生一直鼓吹银行有多好，这颗心啊，真的各种游移不定。前几天，我连续面试了两家金融公司。虽然失败了，但一度让我头脑风暴，觉得自己和金融有缘。分享下面经：证券公司的财富经理：这是春招时投递的岗位，经过简历筛选和笔试后参加的面试。面试时迟到了，整个过程有点被审视的感觉，虽然面试官很礼貌，但有种高高在上的感觉。后来了解到，理财经理需要拉动客户买公司的基金期货、股票证券，需要自身有资源，不然很难做。证券公司甚至暗示需要开拓新用户，没资源非本地的话不考虑，于是果断撤退。基金期货公司的研究员：这家公司经常刷到理财规划师、财富经理师这样的岗位，正好在春招时投递尝试了。面试时压力很大，虽然面试官很礼貌，但整个过程有种被审视的感觉，虽然你很优秀，但你并不是我们要找的人。后来了解到，理财经理就是拉动客户买公司的基金期货、股票证券，需要自身有资源，不然很难做。之前羡慕做投行的工作，感觉出差很多，后来发现自己可能想得太简单了。进去后不知道得熬多久，而且做业务比较困难。还是喜欢自由自在的生活，想到了图稳定的七月，辞去银行变成了安生。搜了下ENFP的性格类型，果然不适合银行。那就在新的城市新的行业开始新的冒险吧，放弃银行啦！

金融行业个体立场决定语言的方向，金融机构（银行/证券公司）为了赚钱，推荐的东西一定是对销售方而言是赚钱的。而对于个体，想要找到相对中立的研究报告，只能自己找多份不同报告整合出共性。在国内很多理财经理甚至都没有完善的经济金融知识，银行还处于初级的表内存贷结构，中收业务太低了。客户整体理财知识较为贫乏。有些人笑说，国内理财没什么好理的，甚至看不起理财经理。只能说，目前银行业从业人员鱼龙混杂，历史因素决定在里面的工作人员，很大一部分不懂金融。当然，术业有专攻，专业的理财经理还是有的，是真的可以帮助个体的，就看有没有机会遇到。换个角度说，在金融不发达的地区，资产投资方向有限，相关规定很…，决定了金融的发展，非常畸形。有专业知识的人，在成熟的金融市场可以依靠自己的能力赚钱。一个不成熟的市场，只会诞生一堆赌徒和失望的技术人员。他们会发现，走到最后，无关公司经营情况，无关个人投资头脑，一切只和政策相关。推荐一本看财报的书，推荐对于信贷管理（看财报）有需求，或者是想科学炒股（除a市场）的人看。从上到下，对于个体而言，只能保全好自己和家人。很多陷阱往往包装的越动人。少输当赢的时代（保守避险）。

𐟒𘠧†财经理的背后：你的亏损可能就在眼前 𐟏栦›𞧻，广发银行和招商银行推出的理财经理服务，看似为你提供专业的理财建议，实际上却可能将你引导至那些存在风险的理财产品。𐟘… 当你意识到自己并不需要这些经理的帮助时，你可能会发现自己反而取得了更好的收益。 𐟓ˆ 这次，证券公司又为你安排了理财经理，他们向你推销了资管和债基产品。然而，由于市场环境的变化，这些投资并没有达到你预期的目标。𐟘ž 最终，你可能会得出一个结论：远离理财经理，自己做出投资决策或许更加明智。 𐟔 在选择理财产品时，保持警惕，不要轻易相信所谓的“专业”建议。毕竟，你的财务安全才是最重要的。𐟒𜀀

新手开户攻略！选对账户𐟔劰Ÿš€ 证券账户的多样性：证券账户不仅仅用于股票交易，它还具有多种功能。你可以用它来购买理财产品和固定收益产品，进行基金买卖和定投，参与国债逆回购交易和债券交易，打新债新股，进行同名跨行转账，以及利用账户资金进行抵押贷款和期权投资。 𐟕𕯸‍♂️ 如何避免开户陷阱：找一个可靠的理财经理帮你开户。如果你选择网上开户，你可能只是这家券商的公共资源，失去了专属服务。一个靠谱的理财经理可以帮你解决账户、交易或业务办理中的任何问题，省去不必要的麻烦。注意佣金。如果你在网上自行开户，默认佣金一般为万三左右。如果有专属客户经理，可以尝试调整佣金，通常可以降至万1.5。 𐟓 开户流程：准备好身份证和用于交易的银行卡。下载并安装选定的证券公司交易APP（例如长城证券的APP：长城炼金术）。打开APP，找到开户项目，输入手机号码、验证码、基本信息，进行身份证扫码、银行卡绑定，并进行人脸验证。完成风险测评后，账户就开通了。（长城APP现在非常方便，24小时极速开户，账户号出来也很快。）开户成功后，你会收到客户账号，设置好密码就可以开始使用了。祝大家投资顺利！

考基金从业资格，个税能省3600元！ 𐟌Ÿ 考取基金从业资格证书，不仅可以拓宽你的职业道路，还能享受3600元的个税专项附加定额扣除！这是真的吗？没错，只要你首次注册基金从业资格证书，就可以一次性申请这个优惠。 𐟓š 基金从业资格证属于"证券期货业从业人员考试"，除了可以领取国家技能提升补贴，还能抵扣3600元的个税。是不是很诱人？ 𐟒𜠦‹🥈𐥟𚩇‘从业资格证后，你可以选择进入证券公司、基金公司或其他非银行金融机构工作。你还可以从事银行内的代销证券业务，成为理财经理等。 𐟓ˆ 除此之外，你还可以在期货经纪公司担任高级管理人员、业务部门管理人员，或者从事客户开发和合规审查等业务。 𐟓 中国证监会也认为，持有基金从业资格证的人员需要进行资格确认，所以持有这个证书会给你带来更多的职业机会。 𐟏ƒ‍♂️ 所以，如果你正在考虑考取基金从业资格证，现在就是最佳时机！趁着考试还未改革，赶紧行动起来，争取一次通过，享受这个税收优惠吧！

考RFP证书到底值不值得？职场认可度揭秘 𐟎“𐟎“很多人考证书，其实并不是为了炫耀，而是为了在职场上有更多的机会。RFP理财规划师证书就是其中之一，它的认可度高，需要一定的知识储备。✨✨ 𐟌Ÿ一些学员可能会觉得，学得越多，不会的东西也越多，从而产生厌学情绪。其实，学习的过程本身就是“永无止境”的。 𐟌ˆ但是，大家不必因此而失去动力，因为通过备考所收获的不仅仅是知识，更是一种“学习能力”。✨✨ 例如，对于RFP的学习而言，实际上在给客户提供金融理财服务时，会面临很多复杂的问题。虽然不可能通过一个证书学会所有方法，但通过学习，大家可以在掌握原理的基础上，在头脑中搭建一个“目录”，在未来遇到相应业务时，便能“按图索骥”、找到解决方案。 𐟎ˆ𐟎ˆ此外，学习所收获的不仅仅是知识，也是新的看世界的“视角”。比如，掌握了各种投资工具的特点后，掌握了风险与收益后，在看待市场上的理财产品或者是投资方式的时候也能更加理性和客观。在获得新视角的过程中，而享受学习带来的乐趣。❤️❤️ 𐟒ŽRFP认证通常适用于商业银行、基金公司、证券公司、期货公司、理财公司、投资公司等金融及非金融机构的一线从业人员，特别是商业银行的理财经理通常将RFP作为其任职的必备资质。𐟒Ž 𐟎𐟎在学习知识的基础上，大家考取各种证书也是为了在职场选择中争取更多机会。不仅证明了自己的专业也证明了自己的学习能力。𐟎𐟎 𐟔尟”夸€些学员可能觉得，我们从小考到大，一直在进行应试教育，因此对“应试”产生了怀疑：一方面，只是为了应试而学习的知识往往“无用”，另一方面，“会考试”并不能提高“工作能力”。𐟔尟”劊𐟒밟’륅𖥮ž，就拿RFP来说，考试其实还是很接近现实的，比较实用，不会说抠字眼抠原理来考察大家。所以大家为了应试而备考的内容，一定会在未来实际工作中发挥作用。𐟍€𐟍€ 此外，“应试”能力本质上也是一种“执行任务”的能力。很多学员将“考试”与“工作”两者严格划分开来，但职场何尝不是一种“应试”呢?我们在职场中面对的各种KPI、上级分配的任务时，何尝不是在完成一种“考核”呢?因此，大家在备考过程中所经历的制定计划、拆解任务等能力，同样也会在职场中发挥作用。

如何找到VIP佣金开户？详细指南来了！ 1、股票开户是什么？𐟓š 简单来说，股票开户就是创建一个账户，用于进行各种金融交易，比如股票、基金和债券等。 2、股票账户的用途有哪些？𐟒𜊊股票账户的主要用途是进行股票交易，但不仅如此，还可以用于：认购基金（类似支X宝的基金功能）和ETF（注意，ETF只能在股票账户交易）理财：逆回购、打新债、新股一些特殊业务：员工持股、场内外套工等 3、如何开通股票账户？𐟓𑊊准备好手机、身份证和一张储蓄卡，下载证券公司的开户软件，按照流程一步步操作即可。具体步骤如下：与客户经理谈好佣金下载并安装软件上传身份证确认身份信息进行风险测评选择账户类型设置密码和三方存管视频见证问卷回访完成开户申请 4、开户前需要注意什么？⚠️ 开户前，需要注意以下几点：不同年龄段开户要求小于18岁：不准开户 18~69岁：可以线下或线上开户大于70岁：只能线下柜台开户

金融专业真相！其实很亲民 𐟎“金融专业真的只有高智商的人才能学吗？金融专业毕业后只能在银行或证券公司工作吗？ 𐟘Œ其实，金融专业并不像你想象的那么高不可攀。它是一门有趣且实用的学科，可以帮助你理解经济和社会的运行规律，管理自己的财富，并拓展你的视野和机会。 𐟤驇‘融不仅仅是一门学科，更是一种思维方式、一种生活方式，甚至是一种赚钱方式。 𐟤”那么，普通人能学金融专业吗？有什么好处呢？作为一个金融专业的学生，我来告诉你： 𐟑‰无论你未来是否真的进入金融公司，你都会有理财的需求，所以金融是与现实相关的专业。 𐟑‰通过学习金融，你可以更好地理解经济和社会的运行规律，把握时代的发展趋势，不被其他“经理”忽悠。 𐟑‰你还能更好地管理自己的财富，掌握各种投资理财的技巧，让钱为你工作，实现财务自由。 𐟑‰此外，金融专业还能帮助你拓展人脉，结识各行各业的精英，为自己的事业和生活增加更多的可能性。 𐟘𑥒Œ其他专业一样，想进入顶尖的企业，你需要有顶尖的成绩或资源。 𐟘‚不管选什么专业，最后的归属都是打工人。但相比其他专业，金融岗位真的多很多，随处可见银行和券商，并且不加班，而且可以通过努力实现财务自由。 𐟤”人脉绝对不是唯一的决定因素，很多学长学姐靠自己在业内知名，都是我认识的普通家境的孩子。 ❤️最后，给你一些学习金融专业的建议： 𐟑‰系统地学习金融理论。金融是一个复杂而有序的系统。你可以从一些经典的教科书开始，比如《经济学原理》、《货币金融学》、《证券分析》等，建立起自己的知识体系。 𐟑‰联系实际的学习金融实践。金融需要你把理论运用到实际问题中去，解决实际问题。你可以通过参与各种投资理财的活动，体验金融市场的运作和风险收益的平衡。你也可以通过参加各种竞赛、实习、项目等，提高自己的分析能力和沟通能力。 𐟑‰不断地更新和拓展金融知识。金融是一个变化很快的领域，需要你时刻关注最新的动态和趋势。你可以通过阅读各种财经媒体和杂志，比如《第一财经周刊》、《财经》、《华尔街日报》等，了解国内外的金融政策和市场情况。你也可以通过考取一些有价值的证书，比如CPA、CFA、FRM等，提升自己的专业水平和竞争力。 ❤️学金融专业并不难，只要你有兴趣和热情，有方法和指导，你就可以轻松掌握金融知识，成为一个金融达人。𐟑

会计学+任何=王炸（跨考专业有多难❓）会计学一直是一个热门学科，无论是考研还是工作的非常卷，需要考的证书以及对经验要求较高，那么目前本科是会计学专业的出路在哪里呢？在本科基础上考研深度再学习其他专业结合不失为新的发展方向 ⭕财务＋外语（英语、俄语、阿拉伯语等）外语学习可以用于外贸财务、目前一带一路、出海经济有很多国外岗位可以考虑 ⭕财务＋法硕（非法学）法硕（非法学）专门针对本科不是法律专业的学生，是文科类中相对好就业的专业可以进入投行工作，也可以走金融岗位，对金融法律财务相关要求较高，而且看重院校背景，适合92院校考研进入大企工作 ⭕财务＋数据（数据分析）大数据依旧是当今热门的学习和就业方向，在会计本身饱和的情况下，学习数据分析、计算机是一个好的发展方向，向外转型为数据分析师偏财务方向 ⭕就业方向 ✅企业：上市公司、国企、非上市私企、外企工作方向：成本会计会计、总账会计、出纳、财务、投资、审计 ✅第三方机构：会计师事务所、税务师事务所、咨询公司工作方向：审计、咨询、税务 ✅金融机构：银行、券商、证券机构工作方向：柜员、理财、管培生、客户经理、投行 ✅考编：公务员、事业单位工作方向：审计、会计岗、税务师 ✅自媒体：学习博主、讲师、培训类工作方向：学习博主、带学辅导、考证培训、财税讲师会计的路不要走窄了，本科是会计专业考研可以考虑跨考含数学或者不含数学的专业 ⭕考研方向 𐟒ᨵ„产评估优势：资产纠纷多就业：证券公司、投资银行、金融管理、政法管理部门院校：武汉理工大学、西南财经大学 𐟒ᦳ•硕（非法学）优势：统一参考教材就业：考公、公检、法务部门院校：延安大学、西北政法大学 𐟒᧨Ž务专硕优势：英语二较多就业：财政、税管院校：上财、厦大、南开大学 𐟒᥺”用统计优势：研究方向多（金融、数据统计、经济统计、调查分析等）就业：金融机构、IT行业、医疗机构院校：南开大学、暨南大学、复旦大学 #高途财经##高途考研#

𐟚€ 新手必读：证券开户全攻略 𐟓š 许多新手对证券账户的了解仅限于炒股，认为风险大且网上开户不安全。实际上，开户本身风险极低，只是为投资理财打开了一扇门。以下是关于证券账户的四个关键问题，帮助你更好地了解： 1️⃣ 开户有风险吗？ 𐟔 基本上没有风险。开户只是为未来的投资交易做准备，本身不会带来风险。开户就像在银行办了一张卡，并开通了网上理财功能。不过，选择大型证券公司更为可靠，小型公司可能存在信息泄露风险。 2️⃣ 转入的钱放在哪里？ 𐟒𜠥𜀦ˆ𗤸收费，你将银行卡中的钱转入证券账户，这笔钱实际上是由第三方银行保管的。这意味着，虽然你可以用证券账户进行交易，但资金本身仍在银行。 3️⃣ 如何网上开户？ 𐟌 网上开户非常简单。通过证券客户经理获取开户渠道码，准备好身份证和银行卡，填写个人信息，进行风险测评，并等待回访电话确认，即可完成开户。 4️⃣ 开户有什么好处？ 𐟎‰ 开户不收费，就像网购需要先开通淘宝或京东账号一样。未来，投资门槛可能会提高，监管也会更严格。提前开通证券账户，可以为未来的投资做好准备。有了证券账户，你可以投资多种产品，如国债逆回购、固定收益产品、场外基金、场内基金、债券、股票、期货两融、打新股打新债等。此外，新客还有机会享受高年化率的新客理财。 𐟓Œ 提示：建议通过客户经理开户，这样可以享受VIP佣金和后续服务与帮助。

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