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保险公司的内勤和外勤下载_保险公司综合内勤的工作内容和职责(2024年12月最新版)

内容来源：威名网所属栏目：新闻更新日期：2024-12-03

保险公司的内勤和外勤

美国寿险管理师（Life Office Management Association，简称LOMA）是一个国际性的协会，由美国和加拿大的保险人于1924年创建。LOMA的成员包括超过1250个来自60多个国家的保险和金融服务公司，总部设在亚特兰大。LOMA积极向社会提供保险知识培训，是世界上培养寿险业务技术人员的主要教育机构。职业介绍美国寿险管理师主要涉及人寿与健康保险、经营管理、年金、养老金、银行业、银行开设的保险业务、债券等服务领域。LOMA考试侧重于研究保险公司的结构和各职能部门的管理方式。资格要求 LOMA提供的职业教育计划和专业技术资格认证考试对保险从业人员开放，无论是内勤、行政、管理、专业技术、销售相关人员，或是外勤的营销员、银邮销售渠道或公司团体直销人员都可以参加资格考试项目的任何一个资格。工作内容美国寿险管理师（FLMI）计划包括10门专业发展课程，提供产业特定的商业教育。这些课程分为三个级别：初级（证书）、准寿险管理师（ALMI）和寿险管理师（FLMI）。学员必须完成10门必修课程才能获得寿险管理师（FLMI）的专业资格认证。课程内容涵盖合规和法律、财务和会计、机构投资、人寿保险、管理和领导力、营销和业务拓展、运作和行政业务管理、产品设计和开发等多个主题。通过LOMA全部考试，可以获得美国LOMA协会颁发的FIMI（Fellow of Life Management Institute）资格证书，这在保险行业中是一个重要的专业认证。

如何成为一名受人尊敬的风险管理师？ 𐟌Ÿ小时候，别人问我长大想做什么，我总是自豪地说想当医生，像爸爸那样。𐟑袀⚕️ 𐟎“时光荏苒，长大后因为各种原因，我并没有成为医生，心里难免有些遗憾。𐟘ž 𐟏륜覭榱‰求学时，我意外地加入了BX公司。虽然我没有学过金融，但我天性好学，从兼职业务员做起，一路拼搏成为业务经理，还兼任讲师，收入不错，但总觉得少了点什么。 𐟎列‰一天，一位台湾老师告诉我，在美国保险经纪人很受尊敬，因为他们能为病人提供治疗费用，让医生能拿出好的治疗方案。我深受触动，虽然没成为医生，但作为保险从业者能帮人建立风险管理，这也是在做善事。𐟒𜊊✨从此我坚定了要把工作做好的信念。从业20多年，前十年从基层做到央企保险公司高级业务总监，后十年实现了从外勤到内勤的转变，从营业部经理到区支公司总经理，再到市机关部门负责人，这一路靠客户的信任、员工的齐心协力、领导的提携，当然也靠自己的努力。 𐟤”不过我也在思考行业变革下自己的发展，在央企管理岗位上虽忙碌却不快乐。 𐟌ˆ初识大童是因为老同事朋友圈的“向善利他、感恩敬畏”，理解后我找到了原工作痛苦的根源。𐟒ꊊ𐟎‰因为利他、专业以及能帮客户综合对比选择，我坚信大童这样的第三方平台是未来的方向，被它深深吸引。加入大童后半年达成理财师，一年后成为高级业务合伙人，为500多名客户提供全生态化服务，赢得了他们的信赖。 𐟎ˆ在保险生涯中，我伴随着客户的信任不断挑战自我，牢记嘱托，追求至上服务。

街保中心怎么选择 𐟌Ÿ 这个问题在业内一直是个热门话题，但说实话，没有一个标准答案。作为一个在保险圈摸爬滚打了15年，曾在9家保险公司总部内勤待过的人，我来分享一下我的看法和经验。理赔概率高、持有期限长的，选好公司如果你买的是理赔概率高、持有期限长的保险，比如医疗险和意外险，选个好公司是关键。这些险种保障责任差不多，价格差异不大，稍微多花点钱，体验会好很多，值得！举个例子，有些小公司虽然便宜，但理赔流程繁琐，服务态度差，理赔体验不好。反倒是那些大公司，虽然保费稍微贵一点，但理赔服务好，省心省力。理赔概率低、持有期限短的，选小公司对于重疾险，如果你买的是保障终身的，选个好公司还是很有必要的。毕竟，保障终身意味着持有时间更长，理赔大概率会发生在上了年纪之后。时间拉长了，小公司的不确定性就更高了。到了那个时候，谁也不想在理赔上再折腾。但对于重疾险中保障定期的产品，我个人更倾向于选择小公司。这部分保额不需要太多，主要是为了应对短期风险。60岁前家庭责任重，需要高一点的保额，但保障定期的产品基本只有小公司在做。而且60岁前重疾理赔概率也不大，牺牲点服务体验也没啥大不了的。定期寿险：小公司更划算定期寿险的理赔概率很低，健康告知也比较宽松，争议概率极低。所以买定期寿险时，尽可能用更低的保费换一个更高的保额。小公司在定期寿险上通常能提供更高的保额，性价比更高。增额寿：小公司OK 对于增额寿险，如果是非分红的类型，小公司也是可以考虑的。大部分人持有增额寿险不会超过30年，而且增额寿险更适合短期交费，前期回本快。小公司前期利息高，实在不放心的话，8年或10年后再拿出来也不会亏。分红险：好公司更靠谱分红险本质上是对保险公司经营和投资能力的一种信任和托付。而且保险公司被接管时，分红部分会受到很大影响。所以买分红险时，优先选择好公司。养老年金：好公司更安心对于养老年金，保障终身的养老年金最好选好公司。保单持有时间长，30到40年以上。而且养老的生活保障安全性越高越好，否则漫长时间里内心总会担心。这种内耗和纠结非常痛苦，没必要。总结选择保险公司时，不要一概而论。不同险种、不同需求下，选择策略也不同。希望我的经验能帮到你！毕竟像我这样有过保险总/分公司、内勤/外勤经验的业内人士不多见哦！𐟒ꀀ

中国人寿个险工作全解析：感受与挑战说到中国人寿，很多人第一反应就是那句经典的广告语：“寿险专家，服务到家。”作为国内保险业的龙头企业，中国人寿不仅有着强大的央企背景，还涉及到篮球、青少年网球等各种活动。不过，这些额外的辅助手段，最终还是要看业务员能不能拉到客户，够不够勤奋。培训体系：系统全面但略显陈旧 𐟓š 中国人寿的培训体系算是比较完善的，虽然很多课件都是几年前制作的，但针对不同职级都有详细的培训内容。这点还是挺不错的，毕竟系统化的培训能让业务员更快地上手。基本法：层级分明，收入有差异 𐟒𐊊中国人寿的基本法分为三大级九小级，直接影响业务员的直佣收入。据说传统的组织架构都是这样设计的，这就意味着刚入行的新人能赚的钱相对较少，而管理者则能拿到更多。客户资源：朝阳支公司个险表现不错 𐟓ˆ 朝阳支公司的个险业务算是不错的，有很多孤儿单。虽然很多客户是重复的，或者同团队的人已经见过，但相比市场上没有客源的保险公司，这算是不错的资源了。这给了新人较高的可能性，不用一开始就去找熟人。会销平台：讲座型平台助力成交 𐟎䊊中国人寿的讲座型平台给了新人更多的成交机会。光靠自己讲给客户听，很难讲清楚，还容易被打断。通过邀约客户到平台成交，概率能提升50%。不过有个小缺点，就是每个月或者活动需要先交当月费用，达标后才能退回。产品种类：丰富但缴费年限较长 𐟏把中国人寿的产品线算是比较丰富的，有重疾、个养、终身寿、年金险等。不过跟市场上的同类产品相比，缴费年限一般都是十年或者二十年。高端医疗方面，没有友邦或者个别保险公司那么方便。其他业务：养老社区和银行合作 𐟏ኊ中国人寿还有自己的养老社区，比如萱椿茂和国寿嘉园。此外，还有广发银行信用卡、储蓄卡等业务，甚至还有车险、团险和财险。内勤态度：有待改进 𐟚— 车险一般都是内勤负责，但他们的态度有点墨迹，不够积极。毕竟是央企员工，内外勤一条心的氛围还需要改进。总的来说，中国人寿个险工作有着不错的培训体系和客户资源，但收入差异和缴费年限较长等问题也需要注意。希望这些信息能帮到你，祝你工作顺利！

保险内勤转外勤？听听我的建议吧！最近有不少保险行业的朋友问我，要不要从内勤转外勤做销售。这个问题我也曾纠结过，所以有一些自己的心得，今天就来跟大家聊聊。内勤和外勤的区别首先，咱们得搞清楚内勤和外勤到底有啥不同。简单来说，内勤工作稳定（职位和收入都相对固定），但发展有瓶颈，时间也不自由，基本上就是一些重复性的事务性工作。而外勤呢，收入基本无上限，时间上也更自由，但业绩压力会大一些。为什么内勤想转外勤？其实原因有几个：保险业改革：现在保险业的发展模式在转变，从规模增长转向高质量发展。外勤人员的素质要求越来越高，这就给保险专业人才提供了从后台走向前台的机会。内勤的专业人才也可以借此机会展示自己的才华。内勤人员过剩：在改革过程中，外勤人员流失严重，有的公司业绩也下滑，导致办公室不需要那么多内勤了。内勤人员在内卷、控费、裁员的环境中需要为自己寻找一条出路。中年危机：内勤人员在职位和收入上有很明显的瓶颈，到了上有老下有小的年纪，看到外勤伙伴的高收入和自由，转型成为一定会考虑的一条路。追求更大价值：原来的内勤工作只在自己负责的领域精通，而且大部分属于重复性事务性的工作，按部就班枯燥无味。而转外勤后，不管是前段的产品解读还是后端的理赔服务，每天都可能面临新的考验，每天都在自我成长。内勤转外勤需要做的准备认同保险销售的身份：这是最重要的！只有热爱，才会热卖。销售是一种沟通的艺术，必须勇于做知识分享，勇于与他人交流，勇于服务和跟进。耐心：特别是转型后的前两个月到半年，都是在找销售的感觉，在学习如何经营客户。这时候可能面临收入锐减的压力，与原来工作模式的反差，甚至会发现自己什么东西都要学习掌握，每天不知道如何安排自己的时间。这都是必须要经历的过程，给自己多一点耐心，就一定会迎来新生。坚持学习：你可能会发现保险销售需要了解的知识超出你的想象。保险产品责任、投保流程直至后端的理赔服务，医学核保知识、法商知识、甚至财经新闻，自媒体经营、职场礼仪、各类办公管理工具等等。总之，保险销售需要终身学习。希望这些建议能帮到正在纠结的你！转行不易，但只要坚持和努力，未来可期！𐟒ꀀ

𐟒𘩇‘融行业大揭秘：六大分支全解析𐟔 𐟓š想要了解金融行业的全貌吗？这里为你揭秘金融行业的六大分支，让你一目了然！ 1️⃣ 信托业务𐟏抰Ÿ”𙥉台：主要面向客户，员工多为财富管理或项目客户经理。 𐟔𙤸�Ž台：支持与管理层为主，包括管理层、财务和人力资源等。 2️⃣ 基金业𐟓ˆ 𐟔𙥉台：研究员、基金经理和市场销售人员是主力。 𐟔𙤸�Ž台：涵盖产品交易、法务风险和运营IT等部门。 3️⃣ 期货业𐟓Š 𐟔𙥉台：主要负责市场开发和开户工作。 𐟔𙤸�Ž台：包括技术、交易风控、合规稽查和研发等部门。 4️⃣ 银行业𐟏抰Ÿ”𙥉台：综合柜员和客户经理是核心。 𐟔𙤸�𐯼š包括风险经理、授信审查和财务管理。 𐟔𙥐Ž台：内审经理和会计经理负责后台支持。 5️⃣ 保险业𐟓– 𐟔𙥆…勤：管理培训、企划督导等职责。 𐟔𙥤–勤：主要是业务专员，业绩驱动。 6️⃣ 证券业𐟓‰ 𐟔𙥉台：业务部门如经纪业务、投资银行业务等。 𐟔𙤸�𐯼š风控、合规和产品部门是关键。 𐟔𙥐Ž台：财务、清算托管和信息技术等部门提供支持。 𐟎硫𐥜褽对金融行业有了更全面的了解吧！每个分支都有其独特的魅力和挑战，选择适合自己的领域，开启你的金融之旅吧！

跨考金融：我的AMC实习经历最近我妹妹沉迷于网络小说，我突然灵感一闪，想到一个超有网文感的标题！以后写我的律所实习笔记，就叫做“审计跑路，我在律所当助理”。今天先写个前传，从大学毕业开始的故事~ 我是某211财经类院校的本科毕业生，专业是保险学。我们专业的课程设置相当广泛，包括经济金融通识课、财会基础、保险学基础和寿险精算等。四年下来，我对经济和保险都有所了解，因为兴趣还接触了一些法律。虽然每个方向都没深入钻研，但我天真地以为自己是个通才。临近毕业，我在某家产险公司实习了一段，做核保岗。结果发现，普通人想在保险行业有所成就，要么靠销售，要么靠精算，内勤岗位基本没出路。那时，我和大多数经济金融类学生一样，希望有一份体面又高薪的工作。可惜，学力不济，又自视甚高，放在今天大概会被批评为“不愿意脱下长衫”。为了增加择业的选择余地，我毕业后又考了一次本校本专业的研究生，但落榜了。痛定思痛，我换了目标院校，专业从相对小众的保险转向了就业更广的金融，又来了一年。这次比较幸运，初试前10%，复试稳定上岸。在硕士期间，我有幸认识了一些在不同金融机构的校友和前辈，逐渐了解了保险以外的选择。先后进入央企AMC和券商投行实习了两段。在AMC实习大概三个月，我负责的工作除了协助立项、尽调和贷后项目信息维护，还有一个项目是实质性的商业广场破产重整。我很喜欢为这个项目跑外勤，去处理银行久悬账户、办水电气的重新签约、处理经营权移交事宜。看到濒临破产的商业广场一点点推进重整进度，债务重组后一个个小商铺入驻营业，老商场重新有了来来往往的人，又一次“活了过来”。能看见自己的工作给其他人带来看得见的幸福，这种工作成果也让我感到幸福。在AMC实习时，还有一件事情让我印象深刻。某次在征信中心门口，一个自称做贷款业务的陌生男性来搭话。他说留个业务联系，在我拒绝后并未离开而是继续纠缠。我从征信中心到便利店，慌不择路走进华夏银行大厦，客户经理姐姐主动问我是否需要帮助，领我到休息区让保安带我从侧门出去。逃离的一刻我至今难忘。这件事让我对华夏银行好感度拉满，并且让我记着要对他人给予力所能及的帮助。字数有限，明天再写投行实习的部分吧~

保险新人快速成长与获客的四大秘诀保险新人常常面临一个难题：客户到底从哪里来？如何找到客户？这个问题困扰着许多新人，让他们感到焦虑。𐟘𕊊作为有8年保险经验的老手（3年内勤+5年外勤），我已经服务了450多位客户。我的客户来源可以总结为四大类，非常重要： 1️⃣ 缘故客户：这是最关键的一类。缘故客户的成交是保险新人在这个行业生存的第一步。如果缘故客户的转化率不高，真的很难坚持下去。因为缘故客户通常认识你，信任感也较好。如果你能解决他们的问题，满足他们的需求，他们愿意找你买保险。所以，一定要抓住缘故客户！ 2️⃣ 转介绍客户：这是在行业中进一步发展的重要客户来源。转介绍客户通常是从缘故客户发展而来的。如何获得缘故客户呢？你需要提供优质的服务，让缘故客户觉得你专业、靠谱、有帮助，他们才会愿意介绍新客户给你。所以，服务好缘故客户至关重要。 3️⃣ 拜访活动客户：你可以通过参加沙龙或活动来认识新的人，获得潜在客户。这类客户的成交转化率不会太高，但还是有机会的。 4️⃣ 自媒体客户：网络客户群体非常庞大。你需要建立自己的专业人设，输出有价值的内容来吸引客户咨询，进一步转化。这四大类客户是我目前的主要客户来源。尤其是缘故客户和转介绍客户，它们在我作为新人时，是我前进的动力。毕竟，作为销售人员，得有单子才能继续为客户提供服务。那么，如何提高缘故和转介绍客户的转化率呢？答案是：专业！专业！还是专业能力！你需要能够给客户解释清楚各类保险产品的作用和条款核心内容。比如： 28种重疾的赔付定义市场上重疾险产品的保障形态医疗险产品的免赔额、赔付医院、赔付区域以及各类医疗险产品的特点如实告知的重要性和核保的意义家庭保险规划应该如何考虑等等。只有让客户了解保险的具体配置和思路，他们才会认可你，并且主动介绍朋友给你。总之，新人拜访客户很重要，但不断学习保险知识也同样重要。保险新人需要两手抓，两手都要硬。提升自己的专业能力，把握住四个渠道的客户，不成功都难啊！关键还是内在功力要到位！𐟒ꀀ

保险行业必考的4大证书，你了解几个？买保险这事儿，选对专业人士真的很重要！保险知识又多又杂，没有一定的专业知识和实践经验，真的很难分辨出好坏。所以，考证这件事儿，真的是不能忽视。 𐟌Ÿ 保险顾问的专业度，一考便知！保险行业有几个含金量超高的证书，有了这些证书，你就能轻松分辨出你的保险顾问是学霸还是学渣。 ✅ 保险行业的四大高含金量证书： 𐟓Œ CICE保险证书分为三大类：管理资格（中级、高级），适合内勤人员；销售资格，适合外勤人员；专业技术资格，目前还在开发中。 𐟓Œ CFP 全称为国际金融理财师，是全世界公认的金融理财行业权威等级证书，考试难度相当高。 𐟓Œ 精算师精算师的考试和其他证书考试完全不一样，需要非常扎实的数学和统计学基础，考核内容非常偏重计算，需要付出大量的努力。 𐟓Œ AFP 含金量高，据权威机构统计，目前中国持证人总数累计21万，广泛分布于银行、保险、证券、信托等行业，是财富管理领域创新发展的中坚力量。 𐟌ˆ 所以，如果你有能力和追求，对自己的事业有规划，那就不断丰富自己的专业能力吧！毕竟，活到老学到老，为客户提供专业服务才是第一位。

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