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跨境公司转账权威发布_跨境公司转账流程(2024年12月精准访谈)

内容来源：威名网所属栏目：观点更新日期：2024-12-03

跨境公司转账

香港渣打银行开户全攻略：炒股投资必看！在众多香港银行中，渣打银行是一个值得推荐的选择。首先，它的单天转款额度高，而且不需要登记；其次，开户流程相对简单，是大银行中比较容易开的户；再者，目前开户没有门槛，不需要存款或理财；最后，美港股交易都可以使用。 𐟏栩晦𘯦𘣦‰“银行的优势网点及网上银行系统功能齐全支持多种币种账户，包括美元、港币、新西兰元、澳元、日元、欧元、英镑等外资银行使用灵活，跨境转账实时到账有实体卡，支持大陆ATM取现，方便资金回大陆支持FPS和edda快捷入金，出入金方便网银操作便捷，日转额度大港卡互转免手续费无账户管理费账户安全性高，保密性强，受隐私法保护资本自由进出，流动不受限制 𐟓 开户流程提供身份证、通行证或护照拍照填写开户信息并预约开户公司安排预约，发详细的面签地址及客户经理，到分行只需签字拿卡注册开通网银即可正常使用，首次拿到提款卡需到ATM取款机激活（激活流程：插入银行卡输入密码，然后取出即激活完成） 𐟌Ÿ 推荐理由每日最高转账限额100万港币等值每日取现限额最高3万港币等值 𐟓‹ 办理条件身份证、港澳通行证/护照、过关小票 0门槛、无存款、无理财要求 𐟒𘠦𘣦‰“管理费前6个月免管理费 6个月后申请降级账户，之后永久免管理费 𐟒𓠨𝬦쾊渣打香港和渣打内地转账免费用渣打银行网银转账每天最高100万港币 ATM取款3万港币/天 𐟓ˆ 证券服务区域美国、香港、上海、深圳 𐟤” 常见问题：开户被拒原因资料未准备齐全：这是很多客户被拒绝的主要原因。除了基础的个人证件，还缺少一些佐证个人收入来源的凭证，以及地址证明等。没有通过预约就赴港开卡：在办理开户前，没有提前预约办理。办理时与客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑，或是银行判定你用不上这个账户，这种情况开户也是很难成功的。自身条件未达到银行要求：有些客户的条件还未达到银行的客户条件。并且不建议自己赴港开户，因为香港银行在开户失败后会将失败的信息记录起来，下次再去其他银行开户难度会更大。

被骗经历：路上遇到自称香港人的求助者今天下午，我怀着紧张的心情去面试，结果错过了公交车。想着反正也不远，就决定步行回去，顺便锻炼一下。路上遇到一个人叫我帮忙找公司，我就用导航查了一下，结果没有找到。他让我帮他充话费，说他从香港来，因为海关问题需要处理，微信限额了，手机又欠费了。他还拿出了钱给我看。我试着用手机帮他充话费，但充不了。他又让我开热点，我就开了。之后他让我在车上等他电话，说让他下属查一下地址发给他。车上他和我聊天，问了我很多问题，比如我是哪里人，地址是什么。查完地址后，他拿我的手机导航，但发现导航上没有记录。他开车带我去一个地方，说公司没有营业执照，去了也没用。他还说认识政府人员可以帮忙疏通一下。然后他让我给他换钱，说他现金不够。于是他开车带我去超市，让我下车去换钱。在车上他还想让我开借呗，但我不喜欢乱开通东西，就说有花呗余额。我换了现金给他后，他给我看了转账记录，说转了三千多，因为是港币有汇率问题，我也没注意到要多给。他还给我看了转账记录，因为是跨境转账需要24小时，所以当时没有到账。给了他钱后，他还和我套近乎，说他是做化妆品的，明天有空送我一套化妆品。我当时拒绝了，但他一直说，我就说有空再说吧。送我到家附近后我就下车了。回家后我和男朋友说了这件事，他马上说我被骗了，让我赶快报警。我当时还不相信他的话，还抱有希望相信骗子。后来我打电话给骗子的号码（因为是香港的），跨境打不通，就发短信也没回。我一下子慌死了，最后听男朋友的话去报警了。几经辗转过了半个小时才找到正确的派出所。因为去了错误的地方，警察叔叔还来接我了（我坐上警车的时候骗子还给我回电话，让他来派出所他就挂了电话）。我当时真的好狼狈𐟘퀀

企业出海后的重要一步,就是实现资金在不同国家之间的顺利流转和结算,但各个国家和地区的支付方式复杂多样,这时候如果有一家靠谱的跨境支付公司从旁辅助,能顺利很多。比如PayerMax,它的业务遍布全球150多个国家和地区,支持全球超过600种支付方式,包括电子钱包、银行转账、信用卡等。同时,PayerMax还支持超70 种交易币种和20余种本地语言,出海企业可以根据自身实际需求,自定义多样化全球支付方案,更高效、顺利地融入当地市场。

𐟔’揭秘香港银行账户关停的五大原因𐟔 𐟒𘠩晦𘯩“𖨡Œ账户作为跨境贸易的关键工具，一旦被关停，将给外贸企业带来不小的困扰。那么，哪些行为会导致账户面临风险呢？ 1️⃣ 触碰制裁红线❌ 即使没有直接收到制裁国家的款项，但来自高危地区的资金也需要特别小心。提前在网银后台报备是保护账户的最佳方式。 2️⃣ 贸易资料造假𐟓 合规审查是银行的基本操作，不要为了方便而伪造贸易单据。一旦被查实，账户关停是必然的结果。 3️⃣ 代收代付大忌𐟚늤𛣦”𖤻㤻˜行为在银行眼中是高风险操作。没有关联关系的公司之间转账，很容易被判定为违规操作。 4️⃣ 忽视合规审查邮件𐟓犩“𖨡Œ发送的邮件不是垃圾邮件，而是合规审查的重要通知。如果因为未看到邮件而错过提交材料的时机，账户将面临风险。 5️⃣ 长期休眠账户𐟒䊩•🦜Ÿ不使用的账户，还拖欠管理费，银行不会留情。想要保留账户，记得及时联系银行并缴纳欠款。 𐟒ᠥ𐏨𔴥㫯𜚊收到高危地区的款项，提前报备是关键。真实交易，真实单据，远离伪造。关联公司转账可以，代收代付不行。银行邮件要常看，合规审查不能忘。长期不用账户，记得缴纳管理费。 𐟔堨𝏨🙤𚛯𜌨𝠧š„香港银行账户远离关停风险，跨境贸易更顺畅！𐟌Ÿ

SOS！你的“好朋友”在国外向你紧急求助啦！ “在干嘛呢？” “帮个忙呗” 朋友突然发来紧急求助你会毫不犹豫地帮忙吗？小心！你可能已落入了诈骗分子的陷阱 2024年10月中旬家住泰州的徐女士浏览信息时收到了微博“好友”发来的信息 “你现在在干嘛呢” “有空你帮我查个行程嘛” 对方称人在国外因国际漫游被关闭请徐女士帮忙订返程机票徐女士按照对方指引添加了某航空公司“客服经理” 并向其所提供的账户上转账购买机票因为经济舱票售完需要升舱其朋友还大方地补齐了差价自称是跨境转账可能不能实时到账同时还提供了转账截图此时对方又发送消息称还需支付两个同行人员的机票钱由于徐女士银行卡限额便联系其表姐求助这才发现对方发送的银行回单是伪造的徐女士通过电话联系好友陈先生确认发现对方微博系仿造好友并非其本人使用徐女士发觉被骗立马报警求助诈骗套路分析诈骗分子通过非法途径获取了受害人好友的信息，并伪造社交账号，添加受害人好友与受害人聊天，通常都会以紧急情况或特殊需求为由，诱骗受害人向诈骗分子提供的账户转账，同时发送虚假转账截图谎称已向受害人的账户转账，消除受害人防备。小苏提醒收到亲朋好友、领导、同事发来的好友申请时，务必提高警惕，要通过电话、见面等方式仔细核实对方身份，切勿贸然添加。若遇到转账、汇款、借钱等请求时，应设法核实清楚对方身份，包括但不限于面对面沟通、电话、视频确认等，尤其要警惕伪造的转账截图及异常的视频通话。遭遇此类诈骗时，要第一时间保存与诈骗分子的聊天、通话、转账记录等关键性证据，并及时向当地公安机关报案，以便警方迅速介入调查，最大程度挽回损失。文章来源：江苏网警

香港转账回内地新规：实时到账，超方便！ 𐟓… 香港金管局总裁余伟文最近透露，预计明年年中，香港和内地的跨境支付将迎来重大变革。香港的“转数快”（FPS）系统将与内地的网上支付跨行清算系统（IBPS）实现连接，这意味着银行间支付将能够做到7x24小时、小额支付实时到账。 𐟔„ 未来，两地之间的汇款将变得更加便捷，只需要输入手机号码就能轻松完成。目前，香港正与中国人民银行商讨汇率计算和限额等细节问题。预计明年4月份，几家香港银行将参与试点，6月份正式启动所有银行。 𐟒ᠥ﹤𚎩‚㤺›经常需要在两地之间转账的朋友来说，这项新规无疑是一个大福音。不再需要漫长的跨境汇款等待时间，也不用再担心周末或公众假期的影响。 𐟓– 对于拥有香港保单的内地客户来说，每年保单缴费、理赔以及提取分红等将会变得更加方便。不过，即使有了这项新规，我还是建议大家保留一个香港银行账户。虽然初期可能只支持个人对个人转账，但考虑到金融机构的外汇管制，个人对公司转账可能还需要通过其他途径。 𐟓𑠧›，大部分香港银行账户都支持线上申请，门槛也降低了不少。所以，有条件的话，还是建议大家备一个香港银行账户，以备不时之需。

𐟒𘩦™港赚的1000万如何转回内地？ 𐟤”在香港赚取了1000万，想要转回内地，该怎么操作呢？ 𐟒᥈릋…心，这里有两个方法帮你轻松解决！ 1️⃣ 香港公司汇款人民币至内地账户： 𐟓首先，内地公司需要在人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）进行一次性注册。 𐟓Œ香港公司在付款时，要填写SWIFT BIC，指明付款币种为在岸人民币，并说明付款目的。 𐟓‹内地公司需向银行提供收款说明和其他证明文件。 2️⃣ 香港公司直接汇款外币至内地账户： 𐟒𕥦‚果内地公司收款账户支持美元等外币，香港公司可直接汇款。 𐟓单次汇款超过5万美金时，内地公司需提供合同或发票等文件。 𐟓Œ注意：香港账户资金转进内地对公账户不受外汇限制，但需确保内地账户能接收外币。 𐟎‰现在，你可以根据自己的需求选择合适的方法进行转账啦！

内地转钱到香港的两大方法，轻松搞定！大家好，今天给大家分享一下如何把内地的钱正规地转到香港。很多人以为只有通过银行汇款才能把钱打到香港，其实不然，还有很多其他的方法哦！方法一：通过公司账户转移资金 𐟏把操作方式：如果你在内地和香港都有公司，那你可以通过内地公司的账户向香港公司的账户汇款。这种方式叫做“境外投资 ODI”（Overseas Direct Investment）。你需要让内地公司和香港公司签订一份合同，然后通过正常的境外投资方式将资金转移到香港公司的账户上。额度限制：这种方式没有明确的额度限制，但每一笔外汇都要经过外汇管理局的审核。注意事项：确保你的转款理由正当且合规，以便通过外汇管理局的审核。方法二：通过银行跨境汇款 𐟒𓊊操作方式：你可以亲自去银行前台办理跨境汇款业务，或者更便捷的方式是通过手机银行APP进行跨境汇款。大多数大陆银行的网银APP都提供这一功能。汇率问题：网银汇款时，银行会直接计算汇率。你也可以选择先购汇（即先将人民币兑换成外币），再进行汇款。额度限制：每人每年的外汇额度是5万美金。如果你需要转移的金额超过这个额度，就需要找其他方法。注意事项：不要让多个人同时转到同一个香港账户上，这是违法的，并可能导致香港账户被拉入黑名单。解决方法是开设多个香港账户。希望这些方法能帮到大家，祝大家顺利把资金转移到香港！𐟎‰

内地资金汇入香港的正规安全指南 𐟒𜠦–𙦳•一：企业账户巧转账 1️⃣ 跨境ODI：如果你在内地和香港都有公司，可以直接通过企业对企业的转账方式，利用ODI流程，让资金顺利过境。记得准备好两家公司之间的合同，确保所有流程合规，外汇审批也会更顺利。 2️⃣ 无限额转账：虽然没有明确的上限，但每笔转账都需要通过外汇管理局的审核。只要合理解释资金流动的原因，保持透明度，就可以顺利通过审核。 𐟏栦–𙦳•二：银行汇款轻松办 1️⃣ 银行操作：无论是亲自前往银行柜台，还是通过手机银行APP进行操作，跨国汇款都可以轻松搞定。 2️⃣ 汇率选择：银行会提供实时汇率，你也可以选择先购汇后汇出，根据自己的需求来选择。 3️⃣ 年度限额：每人每年有五万美元的汇款上限。如果需要汇款金额超过这个限制，可以考虑使用多个账户，或者分散时间进行汇款。 4️⃣ 合规为王：千万不要通过多人同汇一个账户的方式来规避限制，这样可能会触犯法律。确保资金流动合规，分散账户是更安全的选择。

"美国区块链支付公司 Ripple Labs 加强了对其稳定币 RLUSD 的测试。Ripple Stablecoin Tracker 数据显示，Ripple 同时进行两次测试，测试内容是在 XRP Ledger 协议上铸造和转账，是本月迄今为止首次披露的 RLUSD 测试。\n在过去的几个月里，Ripple Labs 一直在进行 RLUSD 测试，以期加入快速发展的稳定币生态。最新铸造的 XRP Ledger Index 为 146，包含 9,999,700 枚 RLUSD。\n此前消息，据 FOX Business，纽约金融服务部（NYDFS）即将批准跨境支付公司 Ripple 发行的一种新的稳定币 RLUSD。知情人士表示，纽约金融服务部已向 Ripple 表示将批准该产品，该公司计划于 12 月 4 日推出该产品。"