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公司闲置公户权威发布_公户转个人最新规定(2024年12月精准访谈)

内容来源：威名网所属栏目：观点更新日期：2024-11-28

公司闲置公户

【转让公司卷入刑事案件，#高价收购公司背后的电诈骗局#】本想转让公司，却因遭遇骗局险些惹上刑事责任，谈起这段经历，如今已被解除取保候审的丁家豪形容，“这就相当于有人用暗器，防不胜防。”2023年4月，丁家豪原本打算注销名下的一家闲置公司，但无意中刷到的短视频打动了他。视频称，转让公司能拿到一笔转让费。于是，丁家豪决定变注销为转让。他与一名自称财务公司业务员的林某建立了联系，在对接过程中，尽管丁家豪有过防备之心，但还是在完成公司转让前被对方套取了对公账户（以下简称“公户”）网银U盾密码。对方利用他的公司公户流入流出资金400多万元，随后，丁家豪因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪（下文简称“帮信罪”）被警方带走调查。新京报记者注意到，这种以“（高价）收购公司”为幌子的骗局正在全国多地兴起。不法分子假借收购公司之名，实则盯上对公账户转款数额高、转账限制少的特点，骗取公户信息、交易介质及其密码，用于转移诈骗得来的资金，也就是“洗钱”。而在诈骗过程中，原公司的公户信息往往未完成变更，原公户联络人也会被警方列为犯罪嫌疑人。今年6月，四川省公安厅的微信公众号“熊猫反诈”发布文章《闲置公司被人高价收购，是馅饼还是陷阱？》提醒，法定代表人对营业执照、公司印章、对公账户等负有管理职责，因高额诱惑轻易将对公账户、双盾等交付他人使用，或将成为电信网络诈骗犯罪的“工具人”。

银行账户监管的那些事儿，你知道多少？ 𐟚蠩“𖨡Œ监管≠账户调查 𐟚芩斥…ˆ，得搞清楚一个概念：银行对你的账户进行监管，并不意味着他们在查你。只是说，如果你的账户出现了可疑情况，银行会通知相关部门来调查。所以，别慌！只要你的账户行为合法合规，完全不用担心被重点监管。 𐟒ᠧ灤𚺨𔦦ˆ𗨢맛‘管的4种情况 𐟒ኦ 𙦍Š金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下4种情况会被银行重点监管：现金交易：单笔或累计超过5万的现金交易。公户转账：超过200万的公户转账。私户转账：境外转账超过20万，境内转账超过50万。个人结算账户：短期内累计收付超过100万。 𐟏⠥﹥…쨴榈𗨢맛‘管的6种情况 𐟏⊥…쥏𘨧„模小但流水大：动辄几千万、上亿的流水。资金转出转入异常：比如分批转入集中转出，或者集中转入分批转出。资金流向与企业经营范围无关：频繁的资金流向与企业经营无关。频繁与个人账户往来：频繁且大额的与个人账户往来。频繁开户销户：频繁开户销户，或者在销户前有大量资金活动。闲置账户突然启用：闲置很久的账户突然启用，且有大量资金活动。 𐟓Œ 小贴士 𐟓Œ 网上那些说私人卡收付款超5万就会被银行盯上、税局稽查的都是谣言。税务局只有在掌握了你偷税漏税的证据后，才会去调取你的私人卡流水。所以，只要你的行为合法合规，完全不用担心被监管。总之，银行监管只是为了确保账户的安全和合规性，只要你的行为合法合规，完全不用担心被重点监管。

资金流转需注意的6个关键点年底将至，许多企业和老板都会面临资金流转的高峰期。为了确保资金流转顺利，以下6个关键点需要特别注意： 𐟚렩🥅现金交易：尽量减少现金交易，如果无法避免，金额最好不要超过五万元。 𐟔⠥…쥯𙥅쨽쨴橙制：公对公的转账金额最好控制在200万元以内。 𐟏⠥…쥏𘨧„模与流水匹配：小公司要注意，公司的资金流水不要过大，以免引起关注。 𐟔 资金流向与经营相关：公司的资金流向必须与经营业务相关，避免出现不明来源的资金。 𐟔„ 账户频繁操作：公户和私户不要频繁地转来转去，也不要频繁地开销户。 𐟛‘ 闲置账户大额交易：闲置的账户突然开始大量大额交易是不被允许的。以上是资金流转过程中需要注意的几点，希望能够帮助企业和老板们顺利度过资金流转的高峰期。

私户收款风险大，老板们请谨慎！私户收款风险重重，老板们需谨慎！以下是私户、微信、支X宝收付款的九大风险点： 𐟚렦𖉥댨™š开发票 𐟚력➥€𜧨Ž无法抵扣 𐟚렧›𘥅𓦈本费用无法税前扣除 𐟚력糖𝨢맨Ž局认定为偷逃税 𐟚력糖𝨢맨Ž局核定，缴纳20%的个税 𐟚력…쥏𘧮᧐†混乱，不利于长远发展 𐟚련‚ᤸœ对债务承担无限连带责任 𐟚렦𖉥댦Œ꧔訵„金、职务侵占 𐟚력糖𝨢륈—为银行重点监管对象以下交易会被重点监控： 𐟒𕠧Ž𐩇‘交易超5万 𐟒𕠥…쨽쥅쨶…200万 𐟒𕠥⃥†…转账超50万、境外转账超20万 𐟒𕠨焦补𐏤𝆦𕁦𐴥𗨥䧊𐟒𕠥ˆ†批转入集中转出，集中转入分批转出 𐟒𕠨𕄩‡‘流向与经营无关 𐟒𕠥…즈𗧧户频繁互转 𐟒𕠩⑧𙁥𜀩”€户 𐟒𕠩—𒧽榈𗥤穇交易许多老板对此不以为然，但一旦被查，可能会感到冤枉。因此，老板们需要适当了解一些财务和税务知识，以规避风险。

私户避税？这些情况企业要小心！最近有不少企业用私人账户收货款，想着能避点税，结果被税务局盯上了！尤其是以下几种情况，大家一定要小心：公户转账超过200万 𐟚芠如果你的公司账户转账金额超过200万，税务局可不会放过你。小企业流水却高达千万 𐟒𘊠 规模很小的企业，流水却高达千万以上，这种情况也会引起税务局的注意。资金流动异常 𐟔„ 资金采用分批转入集中转出，或者集中转入分批转出，明显异常，这种操作很容易被盯上。资金流向与经营不符 𐟚늠 经营范围或经营业务，跟资金流向没关联度，这种情况也会被视为异常。公转私频繁且额度大 𐟒𓊠 公转私频繁且额度大，或者公司大量收取个人汇款，这些都会被税务局重点监控。频繁开销户 𐟏抠频繁开销户，并在销户前有大量资金活动，这种情况也会引起税务局的怀疑。闲置账户突然有大额资金活动 𐟒𕊠 日常不用的账户，突然或短期有大量资金活动，这种情况也会被视为异常。单笔或累计交易超5万 𐟒𒊠 当日单笔或累计交易超5万，这种情况也会被税务局重点监控。私户转账金额过大 𐟌 私户转账金额过大，境内转账超50万，境外转账超20万，这些都会被视为异常。中国国家税收环境极其复杂，不管是老板还是个人，虽不是财务，但一定要有财税意识。公转私管理越来越严，有没有什么好的方法可以合法节税？其实有！可以设立对公户对外收款，完税后转个人卡完全合规。而且个税还可以申请核定，综合税费率低至1%。举个例子：开票500万，在完全没有进项发票的条件下：增值税：500/1.03*3%=14.56万附加税：14.56*3%=0.44万所得税：500/1%=5万实际纳税额：14.56+0.44+5=20万个税税负：1%，开专票综合税负4%！而开普票的话，总税负只需1%。相比较之前40%的税负，这可是节省上百万啊！不过要注意，这种情况必须在园区注册，能够享受核定征收的情况下才能达到这个效果。园区对注册企业的增值税以地方留存的30%～60%扶持奖励，企业所得税也是同样的比例。所以，合理利用这些政策，既能合规避税，又能保证企业的正常运营。总之，企业在经营过程中一定要合规合法，避免踩这些坑。希望大家都能顺利经营，税负轻松！

个人账户进账超过这个数，小心被查！大家注意啦！如果你的银行账户进账金额超过了以下这些数值，可能会引起监管部门的注意哦：现金交易超过5万元公户转账超过200万元私户转账超过20万元（境外）或50万元（境内）此外，还有15种可疑交易会被重点监管：短期内资金分散转入、集中转出，或集中转入、分散转出资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符资金收付流向与企业经营范围明显不符企业日常收付与企业经营特点明显不符周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付短期内频繁地收取与其经营业务明显无关的个人汇款存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付有意化整为零，逃避大额支付交易监管中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为最后提醒大家，一定要注意保护个人信息，不要进行非法交易。遵守法律法规，不进行非法交易、洗钱等违法行为。在使用微信、支X宝等平台进行转账收款时，要注意保护个人信息的安全，不要随意泄露给他人。如果转账收款金额超过了规定的数额，及时向相关部门报告并接受审查。希望大家都能合法合规地进行金融交易，避免不必要的麻烦！𐟒က

「中概股空头亏损69亿美元」大a节后将再次迎来暴涨，港股疯了，地产股疯了，券商股疯了，观望资金疯了，还没入场的疯了，证券公司的开户岗累死了。大a市场在自媒体时代下，暴涨的消息快速传导到大家耳中，叠加这几年无论实体还是个体户老板都在寻找赚钱机会，但实体生意一做就亏，从而使大家望而却步。一旦某个地方出现赚钱效应，那么闲置资金就会蜂拥而入。所以，不出意外，节后首日大盘将继续暴涨，不说8%，冲200个点，7%的概率还是很大，但猛攻之后，大家要注意午后有部分资金可能兑现的风险。所以说，操作上节后收割交易日上午如果大幅拉升，可以适当抛出手中筹码，待尾盘回落接回。

公司税务被列入非正常户的影响，如何解除？ 𐟓Œ 什么是“非正常户”？ “非正常户”也被称为非正常纳税户，指的是那些已经办理了税务登记的纳税人，但未按照法律规定的时间申报纳税。经过税务机关的实地检查，如果找不到纳税人，且无法强制其履行纳税义务，那么该纳税人就会被列入“非正常户”。 𐟔 哪些原因会导致企业变成“非正常户”？企业不按时报税或虚开发票等违法违规行为：这种行为会被税务部门列入“非正常户”。企业被吊销营业执照或长期未注销闲置的企业：这种情况也会导致企业被列入“非正常户”。 𐟚렢€œ非正常户”的影响一旦企业被列入“非正常户”，将无法开票，税务降级，企业无法正常经营。此外，还会影响到股东和法人名下的其他公司。 𐟔„ 如何解除“非正常户”？如果是因为逾期未申报，需要缴纳罚款并补报。情节严重的，需要法人亲自到现场说明情况，按照税管员的要求进行整改，才能恢复正常。了解这些信息后，企业应严格遵守税务规定，避免因违规行为导致的不必要麻烦。

A股：节后将再次迎来暴涨，港股疯了，地产股疯了，券商股疯了，观望资金疯了，还没入场的疯了，证券公司的开户岗累死了。 A股市场在自媒体时代下，暴涨的消息快速传导到大家耳中，叠加这几年无论实体还是个体户老板都在寻找赚钱机会，但实体生意一做就亏，从而使大家望而却步。一旦某个地方出现赚钱效应，那么闲置资金就会蜂拥而入。所以，不出意外，节后首日大盘将继续暴涨，不说8%，冲200个点，7%的概率还是很大，但猛攻之后，大家要注意午后有部分资金可能兑现的风险。所以说，操作上节后收割交易日上午如果大幅拉升，可以适当抛出手中筹码，待尾盘回落接回。

名下有营业执照？教你轻松查询与处理！很多朋友可能已经办理过营业执照，但有些可能已经忘记了。需要注意的是，营业执照并不会因为不管理而自动注销，它会被标记为吊销状态，这可能会影响法人信用，进而影响出行购票和再次创业等。 𐟔 如何查询名下有多少家公司或个体户打开微信，搜索“电子营业执照”小程序。进入小程序后，确认后缀名。进行登录。点击“其他应用”，查询任职情况。根据查询结果进行后续处理。常见的可能注册过营业执照的城市包括：老家、上学的地方、工作的地方、对象的城市等。 𐟓 如果发现有闲置的营业执照，有三种处理方式：注销：如果长时间未使用，可以选择注销。打开市监局网站，按照流程操作，最后去行政服务大厅一趟即可。转让：个体户和公司都可以转让，但前提是工商税务都正常。通常情况下，营业执照年限越久，纳税越多，价格越高。保留：如果还有价值，可以选择继续保留。先查询是否有工商税务异常，如年报异常、地址异常等，然后补齐相关信息，解锁地址或移除异常。如果超过半年未申报税务，可能会有税务异常，补税后按月申报或找人帮忙申报。通过以上步骤，你可以轻松管理自己的营业执照，避免不必要的麻烦。

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