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公司支票托收权威发布_现金支票存入个人账户(2024年12月精准访谈)

内容来源：威名网所属栏目：观点更新日期：2024-12-03

公司支票托收

跨境贸易收款方式全解析：优缺点详解在跨境贸易中，选择合适的收款方式至关重要。以下是一些常见的外贸收款方式及其操作流程，包括一些合规和不合规的收款方式： 𐟌 西联汇款买家通过西联汇款在几分钟内将款项汇至卖家指定的账户。卖家在收到款项后发货。优点：到账迅速，保障商家利益，先付款后发货，安全性高。缺点：更维护收款方利益，容易产生付款方不信任，影响交易；合作银行网点有局限，线下收款不方便；不能直接收到人民币，结汇操作繁琐，并且结汇有5万美金金额限制。 𐟒𓠐ayPal 买卖双方都必须是PayPal用户。买家通过PayPal账户支付给卖家，款项在发货后到达卖家账户。优点：使用广泛，易被接受，能够满足大部分用户收款要求。缺点：收款在发货之后，不利于维护卖方利益；有很多国家不能直接收到本国法币，结汇也不方便；手续费用、提现费用较高；账户容易被冻结。 𐟒𜠧”𕦱‡ (T/T) 通过银行间的网络转账系统实现跨境收款，需要付款方提供收款人的银行账户信息及SWIFT代码。优点：手续简单，适用范围广泛。缺点：手续费相对较高，且存在汇率波动风险；需要双方银行间的协调，费用相对较高，且存在汇率波动风险。 𐟏栤🡧”訯 (L/C) 由买方开具的向卖方承诺，在满足特定条件下由银行支付货款。优点：确保了卖方的收款安全。缺点：需要通过银行办理，手续繁琐，费用高昂，且需要满足特定条件，不适用于小额交易。 𐟒Œ 支票支票是由出票人签发，委托银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。优点：价格低廉，通常只需要较低的托收费用。缺点：时间周期长，可能需要一个月甚至几个月的时间；中国的支票托收有一定限制，有时候托收支票，银行会要求用户提供劳务合同等凭证。 𐟌 第三方跨境支付平台提供一站式支付解决方案，支持多种货币和语言。用户注册账户后，可以将收到的款项转换为当地货币并提现。优点：一般提供较低的手续费和较快的到账时间，操作简便。缺点：可能存在一定的账户冻结风险，需要遵守平台的规则和要求。 𐟏栦œ쥜𐩓𖨡Œ转账买家通过当地银行直接转账至卖家的银行账户。优点：直接、简单，通常手续费较低。缺点：可能存在跨境转账的延迟和额外费用。不合规或风险较高的收款方式现金交易非正规汇款公司虚拟货币地下钱庄虚假贸易非法支付平台私人账户转账预付卡无牌金融机构了解这些收款方式的优缺点，可以帮助企业在跨境贸易中选择最适合自己的收款方式，确保交易的安全与高效。

欧洲旅行支票换人民币全攻略，避坑指南！走了不少弯路，总结出来给大家避坑！ 1⃣️首先，办申根签证其实不需要旅行支票，只要英国银行卡里有足够的余额就行。我第一次办意大利签证时，被收了八百多人民币的费用，后来才知道是多余的。如果你不甘心，可以之后去申诉！我当时懒得再跑一趟，第二次办德国签证时直接存了很多钱和支票，结果给了半年签证。 2⃣️如果你手上有欧元支票并且打算带回国，建议去当地省会城市的总行办理。例如“武汉总行”就是中国银行湖北省分行。一定要直接去省会总行，不然就是白跑一趟，其他分行最后也是要送到总行去的。带上身份证和中国银行卡，填写“涉外收入申报表”和“光票托收申请书”，然后把支票给营业员，每张都要签名和日期。营业员会拍照并联系美国运通公司，所以会有点耽误时间。但是！办完之后欧元秒到账，直接到自己的银行卡里，然后再卖汇也是秒换成人民币，没想到最后只收了12欧元手续费，还是挺方便划算的！在英国换成英镑好像扣了很多手续费！ 3⃣️怕麻烦的朋友可以直接在英国换回英镑，真的要等很久哦。希望这些经验能帮到大家，祝大家旅途愉快！𐟧𓢜耀

社保补缴所需材料及流程社保补缴时，需以下材料： 1. 工资凭证复印件：直接提供补交月的工资凭证复印件，要加盖财务章和公章，且凭证上要有员工本人签名。 2. 劳动合同复印件：提供员工的劳动合同复印件。 3. 补交申请：单位起草一份补交申请，说明是经办人员失误等原因需补交保险，注明员工姓名和身份证号并加盖公章。之后带上公章去相关部门，现填表，工作人员告知缴费比例，按基数计算即可，最后选择托收、现金或者支票的缴款方式。

银行汇率和查询汇率为何不同？一文解答！ 𐟤” 你是否曾经遇到过这样的情况：在银行查询的汇率和实际交易时的汇率不一致？这到底是怎么回事呢？让我们一起来揭开这个谜团吧！银行的外汇牌价首先，我们需要了解银行对外公布的外汇牌价。这通常包括四种价格：现钞买入价、现钞卖出价、现汇买入价和现汇卖出价。在办理购汇和结汇业务时，银行会参考不同的价格。现钞价 vs 现汇价外币现钞：这是你能拿到手里的钱，包括纸币和硬币。外币现汇：这是通过支票、汇款、托收等方式在国际市场上取得的外币存款。由于现钞需要从国际市场上购买并运回国内，所以现钞的价格通常高于现汇。这是因为除了国际国内市场的报价外，还需要考虑高昂的运钞成本。卖出价 vs 买入价从银行的角度来看，人民币兑换外币是卖出外币，分为现钞卖出价和现汇卖出价。而外币兑换人民币则是买入外币，分为现钞买入价和现汇买入价。办理结售汇时看哪个价格？购汇留学汇款：应该购买外币现汇，参考现汇卖出价。携带外币出境：参考现钞卖出价。结汇根据外币性质（现钞或现汇），参考银行买入价。不同银行的汇率差异中国外汇交易中心每日公布一次人民币汇率中间价，这是银行挂牌汇价的重要参考指标。根据规定，我国外汇指定银行可以中国人民银行公布的人民币对美元交易基准汇价为依据，在规定的汇价浮动幅度内，基于市场需求和定价能力对客户自主挂牌人民币对各种货币汇价。因此，不同银行的汇率可能会有所差异，但差异不会太大。汇率变动的影响因素外汇汇率是实时变动的，影响因素包括：国际收支利率水平通货膨胀因素政府干预市场预期其他因素银行外汇牌价的“一日多价” 每日银行间外汇市场人民币对美元的交易价可在当日人民币对美元汇率中间价上下2%的幅度内浮动。这个价格是市场交易价格，随时在波动，也会反映在银行的结售汇牌价上。在正常交易时段，银行的外汇牌价会根据外汇市场波动情况进行实时更新，一日多价，变更频率取决于外汇市场波动情况。总结由于各种因素的影响，银行实际成交的牌价可能会与查询时的牌价有所不同。希望这篇文章能帮助你更好地理解银行汇率和查询汇率的差异，下次遇到类似情况时不再困惑！𐟒က

60套出纳会计必备单据模板，拿走不谢！嘿，会计小伙伴们！今天给大家带来一份超实用的出纳会计单据模板大礼包，绝对让你在工作中省时省力！𐟓抨𔦥‡� 𐟓Š 费用报销单 𐟒𘊩↦–™单 𐟓抧”覬𞧔𓨯𗥍• 𐟒𜊥ŽŸ始单据粘贴单 𐟓‘ 差旅费用报销单 ✈️ 收据1 𐟒𜊥€Ÿ款单 𐟒𜊦”磊𚥇�• 𐟒𘊧Ž𐩇‘支出凭单 𐟒𕊤𛘦쾧”𓨯𗥍• 𐟒𜊦Š婔€票据粘贴卡 𐟓‘ 转账收入传票 𐟒𜊦젦쾦ᠰŸ’𜊦젦쾥• 𐟒𜊥‘料单 𐟓抩€(销)货单1 𐟚š 支票领用申请单 𐟒𜊦”痢詢†用登记单 𐟓‘ 入库单 𐟓抦‰˜收凭证 𐟒𜊧𛏨𔹦‹訨𝬩款单 𐟒𜊦”𖦍𐟒𜊥€Ÿ款单 𐟒𜊩€货单 𐟚š 付款申请单2 𐟒𜊨𔹧”覊婔€单2 𐟒𘊥𗮦—…费报销单 ✈️ 付款申请单3 𐟒𜊥€Ÿ款审批单 𐟒𜊥‡𚥷𓦊奍• 𐟚€ 商品车出库 𐟚— 二手车出库 𐟚— 二手车入库 𐟚— 商品车入库 𐟚— 银行现金提取单 𐟒𓊥›𚥮š资产采购入库 𐟏튩”€售小票 𐟒𓊩”€售明细单-黑 𐟓Š 销售明细单-红 𐟓Š 销售明细单-绿 𐟓Š 单据粘贴 𐟓‘ 费用报销单 𐟒𘊥𗮦—…费报销单 ✈️ 付款申请单 𐟒𜊥€Ÿ款审批单 𐟒𜊥‡𚥷𓦊奍• 𐟚€ 二手车出库 𐟚— 二手车入库 𐟚— 商品车入库 𐟚— 银行现金提取申请单 𐟒𓊥›𚥮š资产采购入库单 𐟏튥ŽŸ始报销凭证粘贴单 𐟓‘ 房租、水、电费(专用)收据 𐟒𐊦ˆ🧧Ÿ、水、电费（专用）收据 𐟒𐊨𔦥‡� 𐟓Š 收款单据 𐟒𜊨𔹧”覊婔€单 𐟒𘊥•据粘贴单 𐟓‘ 费用报销清单 𐟒𐊊这么多模板，总有一款适合你！赶紧收藏起来，工作中再也不怕找不到合适的单据模板啦！𐟘Š

𐟓ˆ公司财务管理全攻略𐟓Š 𐟎𔢥Š᧮᧐†是企业的命脉，一个完善的财务制度能为企业规避不少风险。以下是我们精心整理的公司财务管理制度，涵盖报销、借款、日常费用、工薪福利等多个方面，助你轻松管理公司财务。 𐟓‹ 第一章：总则 1️⃣ 为了加强公司财务管理，规范报销行为，特制定本制度。 2️⃣ 本制度适用于公司全体员工。 𐟓„ 第二章：费用报销凭证的规范 1️⃣ 报销单需填写完整，包括部门、日期、内容、金额、附件张数、报销人及审批人员签字。 2️⃣ 金额大写要准确，零壹贰叁肆伍佳柒捌玖拾佰仟万亿。 3️⃣ 报销原始凭证需充分取得，如合同或协议、合法票据等。 𐟔 第三章：内部控制及一般流程 1️⃣ 费用发生过程中，原则上必需由两人或两人以上同时参与或执行，并互相监督和共同承担责任。 𐟒𜠧쬥››章：借款管理规定及借款流程 1️⃣ 借款管理规定：出差借款需凭审批后的《出差申请表》按批准额度办理借款。其他临时借款应及时报账，除周转金外其他借款不允许跨月借支。 2️⃣ 借款流程：借款人按规定填写《借款单》，注明借款事由、借款金额（大小写须完全一致，不得涂改）、支票或现金。审批流程为：主管部门经理审核签字→财务部门经理复核→总经理审批。财务付款后，借款凭审批后的借款单到财务部门办理领款手续。 𐟒𜠧쬤𚔧렯𜚦—奸𘨴𙧔覊婔€规定及流程 1️⃣ 日常费用主要包括差旅费、电话费、交通费、办公费等。在一个预算期间内，各项费用的累计支出原则上不得超出预算。 2️⃣ 费用报销的一般规定：报销人必须取得相应的合法票据，且发票背面有经办人、证明人签名。其他费用报销参照日常费用报销制度及流程办理。 𐟏栧쬥…� ：工薪福利及相关费用支出制度及流程 1️⃣ 工薪福利等支出包括工资、临时工资、社会保险及各项福利等，此类费用按照资金支出制度相关规定执行。 2️⃣ 工薪福利支付流程：工资支付流程包括每月5日提供业务人员月度工资奖金分配表，6日将经审批后的工资支付标准转交财务部门，财务部门编制工资表并按工薪审批程序审批后支付工资。临时工资支付流程同工资支付流程。社会保险支付流程为人力资源部将经审批后的支付标准交财务部门进行相关的财务处理，由财务部门协助人力资源部办理银行托收手续。其他福利费支出流程为填写报销单并经部门经理签字确认后交财务部门办理报销手续。 𐟔 第七章：专项支出财务报销制度及流程具体内容略。 𐟓… 第八章：报销时间的具体规定具体内容略。 𐟓‹ 第九章：附则具体内容略。

财务总监必备！42套财务单据模板大放送！ 𐟎‰ 现成的财务单据模板，赶紧拿来用吧！𐟓„ 𐟓‹ 财务单据模板 01 - 记账凭证 𐟓‹ 费用报销单 02 - 费用报销单 𐟓‹ 领料单 03 - 领料单 𐟓‹ 用款申请单 04 - 用款申请单 𐟓‹ 原始单据粘贴单 05 - 原始单据粘贴单 𐟓‹ 差旅费用报销单 06 - 差旅费用报销单 𐟓‹ 付款申请单 07 - 付款申请单 𐟓‹ 借款审批单 08 - 借款审批单 𐟓‹ 出差申报单 09 - 出差申报单 𐟓‹ 商品车出库 10 - 商品车出库 𐟓‹ 二手车出库 11 - 二手车出库 𐟓‹ 二手车入库 12 - 二手车入库 𐟓‹ 托收凭证 13 - 托收凭证 𐟓‹ 经费拨（转）款单 14 - 经费拨（转）款单 𐟓‹ 收据 15 - 收据 𐟓‹ 借款单 16 - 借款单 𐟓‹ 欠款单 17 - 欠款单 𐟓‹ 发料单 18 - 发料单 𐟓‹ 送（销）货单 19 - 送（销）货单 𐟓‹ 支票领用申请单 20 - 支票领用申请单 𐟓‹ 支票领用登记单 21 - 支票领用登记单 𐟓‹ 入库单 22 - 入库单 𐟓‹ 支出凭单 23 - 支出凭单 𐟓‹ 现金支出凭单 24 - 现金支出凭单 𐟓‹ 报销票据粘贴卡 25 - 报销票据粘贴卡 𐟓‹ 其他财务单据模板...（以此类推，列出所有模板） 𐟑‰ 这些模板都是现成的，长期更新，多多关注，赶紧拿来用吧！𐟓„

𐟓‹ 出纳工作交接宝典！ 𐟑‹ 出纳离职啦？别担心，这里有份超完美的交接清单！ 𐟓Œ 交接出纳日常工作： 1️⃣ 登记收付款，安排付款报告每日资金结余。 2️⃣ 每月整理银行打印回单和对账单，办理银行结算。 3️⃣ 确保未完成工作已交接或流程已完善。 𐟒𐠤𚤦Ž娵„金与承兑汇票： 1️⃣ 银行账户u盾和密码，确保每个银行都已核对。 2️⃣ 银行存款结余网上核对，库存现金实地盘点。 3️⃣ 交接承兑汇票清单，注意到期日提前托收入账。 𐟓ƒ 业务凭证与银行物件交接： 1️⃣ 现金和银行存款日记账簿及以前年度日记账存放处。 2️⃣ 空白现金支票和转账支票，包括作废和未支取的。 3️⃣ 收款收据本，确保完整交接。 4️⃣ 所有银行u盾及密码，支付密码器，电子回单卡和密码，银行预留印鉴卡和开户许可证。 𐟓 每次交接都整理清单，签字确认避免日后纠纷。记得哦！𐟒𜰟”

BOA银行卡过期？三步教你轻松取钱！之前办了BOA美国银行的借记卡，回国后每年都有按要求交易，卡里还有余额。但四年后卡到期，账户直接被银行注销了𐟤𗢀♀️。像我一样已经回国、卡已过期注销、钱已清退、支票寄错、英文沟通还不行的情况𐟤梀♀️，其实还是有办法把钱转回国内的：联系银行重新邮寄支票到美国朋友的地址 ➡️ 朋友转寄支票回国 ➡️ 去中国银行做光票托收 ➡️ 美金回到中国银行账户𐟒𕊊𐟏栥…𖤸�줸€步是联系美国银行：客服电话：(001) 855 241 4049 拨通后根据智能语音提示选择、输入卡号，接通人工客服𐟒；申请接入一个Mandarin Chinese interpreter，大概会等3-5分钟interpreter就会接入；客服通常需要办卡手机号来验证身份𐟆”—— 解释已经回国没有美国号码了，可以提供account number；提供checking account 或者 savings account 其中一个就行，客服会问出生日期再次确认身份✅；客服会告知你当前帐户已经注销，余额已经用支票形式邮寄到办卡填写的地址—— 解释以前地址无法收到支票，申请更换地址重新邮寄；但银行需要等原支票120天有效期到期后才能开新支票邮寄；提供你新的邮寄地址（这里就建议是美国朋友的地址，因为银行邮寄平信，如果寄错就得再等4个月𐟘𐟒诼‰；如果担心支票安全，可以请客服核查已寄出的支票是否被兑现（通常不会）；但无法当场查，客服会先记录申请，需要2个工作日后再打电话确认。 𐟏栥…𖤸�줸‰步是中国银行光票托收：需要有中国银行账户或新开户（后续钱直接汇入账户中𐟒𓯼‰；去大的支行办理（业务经验多），填写申请书（不懂的字段要跟工作人员确认，如果填错被退回就很耽误时间还不退办理工费）；银行通常会说需要2个月才能完成，但实际办理会快一些，我的1个月时间就到账了𐟒𐣀‚ 以上是我今年2月钱刚到账的新鲜热乎分享𐟓，姐妹们有问题随时问吧～

零基础出纳速成指南：三天学会，马上上岗！出纳这份工作，听起来可能有点枯燥，但其实它非常重要。作为新手，想要快速上手并不难，只要掌握一些基本技能和流程。今天，我就来给大家分享一些实用的出纳实务操作技巧，保证你三天内就能学会，顺利上岗！出纳的基本工作内容与程序 𐟓‹ 认识出纳：出纳其实就是管理货币资金、票据和有价证券的进进出出。具体来说，你需要根据相关规定和制度，办理本单位的现金收付、银行结算及有关账务，还要负责保管库存现金、有价证券、财务印章及有关票据等。出纳的基本工作程序：首先，你需要了解各种票据、货币资金和有价证券的收付业务处理流程。然后，进行各种票据、货币资金和有价证券的整理和保管。接着，进行各种货币资金和有价证券的核算。最后，完成各单位业务部门的货币资金收付和保管。如何进行账务处理 𐟒𛊥悤𝕦 𘧮—“现金”业务：你需要了解如何处理现金的收支业务，包括填写和审核原始凭证，以及如何设置和登记现金日记账。如何核算“银行存款”业务：掌握银行账户的开立、变更和撤销流程，以及如何处理银行结算业务。如何设置与登记出纳账簿：了解如何设置和登记现金日记账、银行存款日记账以及各种有价证券的明细分类账。如何对账与结账：学会如何进行对账和结账，确保账目清晰无误。如何编制出纳报告：了解如何编制出纳报告，为企业决策提供有力支持。如何办理工作交接：掌握如何进行工作交接，确保出纳工作的连续性。现金业务操作指南 𐟒𕊥悤𝕨焨Œƒ使用现金：了解现金的使用范围和限额，确保合规使用。如何收取与支出现金：掌握现金的收取和支付流程，确保资金安全。如何开具发票和收据：了解如何开具发票和收据，满足业务需求。如何办理借款与报销手续：掌握借款和报销的流程，确保资金流动顺畅。如何提取与送存现金：了解如何提取和送存现金，确保资金安全。如何清查现金：定期进行现金清查，确保账实相符。银行结算操作指南 𐟏报悤𝕥𜀨“𖨡Œ账户：了解如何开设银行账户，满足企业业务需求。如何使用银行账户：掌握银行账户的使用和管理，确保资金安全。如何办理支票结算：了解如何办理支票结算，满足日常支付需求。如何办理银行本票结算：掌握银行本票的结算流程，确保资金流动顺畅。如何办理银行汇票结算：了解银行汇票的结算流程，满足大额支付需求。如何办理商业汇票结算：掌握商业汇票的结算流程，确保资金流动顺畅。如何办理汇兑结算：了解汇兑结算的流程，满足外汇支付需求。如何办理委托收款结算：掌握委托收款结算的流程，确保资金回收及时。如何办理托收承付结算：了解托收承付结算的流程，满足大额收款需求。出纳的工作技能与常见业务情景演练 𐟎蓼𙩒ž与验钞：学会点钞和验钞的技巧，确保资金安全。使用保险柜：了解如何使用保险柜，确保贵重物品的安全。书写数字：掌握规范的数字书写方法，满足账务处理需求。开出现金支票提取备用金：了解如何开出现金支票提取备用金，满足临时支付需求。将多余的现金送存银行：掌握将多余现金送存银行的流程，确保资金安全。收取现金业务：了解如何收取现金，满足日常收款需求。办理费用报销手续：掌握费用报销的流程，确保资金流动顺畅。预支现金（员工借款）：了解员工借款的流程，满足临时借款需求。主动支付现金：掌握主动支付现金的技巧，满足紧急支付需求。总结 𐟓 出纳这份工作虽然看似简单，但其实需要很强的责任心和细致的工作态度。只要你掌握了这些基本技能和流程，就能轻松上手，成为一名合格的出纳员。希望这篇指南能帮到你，祝你早日成为出纳高手！

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